幸せな投資家の徒然記

フージャースの個人投資家向け説明会（7月16日）の報告に沢山のコメントを頂き、ありがとうございました♪　フージャース株主友の会のokenzumo会長がサイトで取り上げて下さった（http://plaza.rakuten.co.jp/okenzumo/diary/200507160001/）おかげもあってアクセス数もこれまでで一番多く、説明会会場でも感じたフージャースへの個人投資家の皆さんによる関心の高さを実感しました♪♪　今日は反落しましたけど（苦笑）。

ところで．．ayumixファンドを運用しているあゆみさんがCMB研究所の内田さんのコメント（「投機・投資の手法は一生懸命に詳しく述べてもマネーマネジメントの具体的な方法は一切ふれていないサイトや本がほとんど」）を受けて「メンタル＆マネーマネージメントの大切さ」について書いています（http://plaza.rakuten.co.jp/ayumix7961/diary/200507190000/）。私自身はどちらもまだまだ模索中ですが、当然のことながら個々人の資産・負債・収入・年齢・環境、そして運用「目的」によって資産管理・運用の方法も違ってくると思います♪　また市場環境（金利上昇・下落時など）によっても多少配分が変わるかもしれません♪

私の場合、今は株式で運用するのが最もリターンを上げられる時期だと考えていますので株式投資（個別株・投資信託）の割合が多いですが（今日もアーバンを＠4690で少し買い増し）、運用資産全体（貯蓄性保険残高を除く）では最低限、株式以外の割合を30％程度は保有するようにしています（目安）：

　　元本保証商品･流動性資産（国内外・預金･商品券・旅行券）10％
　　株式　（国内外・個別株・投信）　　　　　　　　　　　　　　　　　70％
　　債券　（国内外・個別債券・ＭＭＦ・債券投信）　　　　　　　　　10％
　　バランス　（国内外・投信・CB・金・商品）　　　　　　　　　　　　10％

預金・投資信託（ＭＭＦを含む）は基本的には毎月の積立投資です。好奇心が高いため、個別株投資同様、他の運用商品も色々投資し過ぎ（＝分散し過ぎ）で余り効率の良くない運用方法かもしれません(大汗)。

また保険も割合と多く加入している為（「個人年金保険」「養老保険」など）、貯蓄性保険残高も結構な額になりますが、とりあえず保険は保有資産には含めますが運用資産とは別に考えることにしています。貯蓄性保険残高は元本保証商品なので「銀行預金」と看做しても良いという話もありますが、即時に換金できる性質の金融商品ではありませんネ。

債券投資では、比較的強いと思われる通貨による高利回り債券を少しづつ買っていく予定で（http://plaza.rakuten.co.jp/15happy24/diary/200506020000/）．．．7月も豪ドル債券を少し買います（笑）。7月15日（金）、トヨタFS証券から購入予約をしていた新しく発行する豪ドル債券（トヨタ豪州の金融子会社）の条件が決定したとのメールが来ました。↓　トヨタの格付けは最上級のトリプルAで、日本国債よりずっと高いです（笑）。豪ドル債券の購入は6月に続くものですが（http://plaza.rakuten.co.jp/15happy24/diary/200506180000/）、購入後払われる利子は自動的に豪ドル建てMMFに入り、複利運用となるようにしています：

【条件(利率)決定】
トヨタファイナンスオーストラリアﾘﾐﾃｯﾄﾞ2008年7月満期ユーロ豪ドル建社債
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【申込期間】　2005年7月19日(火)～7月28日(木)15:00
　銘 柄 名　トヨタファイナンスオーストラリアリミテッド（TFA）
　　　　　　　2008年7月満期　ユーロ豪ドル建社債
　利　　率　年 5.05％（税引前・豪ドル建て）
　格　　付　AAA (S&P) 、Aaa (Moody's)　　※2005年6月29日現在
　売出価格　額面1,000豪ドルにつき1,000豪ドル
　申込単位　額面1,000豪ドルから1,000豪ドル単位
　申込期間　2005年7月19日（火）～7月28日（木）
　受 渡 日　2005年7月29日（金）
　償 還 日　2008月7月28日
　利 払 日　年2回　（1月、7月の各28日）

外貨建て商品への投資としては、株式・債券などの他、既にかなり円安になってしまいましたが、状況を鑑みつつ主として金利差を活用したスワップ取引による金利収入（一番手間隙がかからない！？）を目的に外貨証拠金取引を始めてみようと思っています♪♪♪

（皆さんの助言のおかげでエクセルを貼り付けられました♪　↓）

☆　「五天王」の動き［年初（年初来安値）　→　現在（7月19日（火））］