㈱FPコンサルツ広場　FPの幸せ探検隊

ＦＰ会社の形態はいろいろあると思うけど、まず、保険を取り入れてない事務所は少ないだろう。

弊社はリスク管理の手段（商品）として生損保の販売を行っている。
もちろんそれだけではなくＳＢＩ(Soft Bank Investment)の住宅ローンも扱っている。

金融資産運用として証券仲介業も考えてはいるけど、まだそこまで手が回らないのが実態だ。

来店型保険の代理店として大きく分けると２種類ある、

１．オールランドに扱う商品を持っているお客様立ち寄り型
２．コンサルトを中心とする相談型

弊社は２だ。

はじめて来店されるお客様はご自身が加入されている生命保険の証券を持ってこられることが多い。最初のアプローチはお客様の加入の目的、社会保障の説明、家族構成、また、将来のプランなどを聞き出すことからはじまる。

次に現在ご加入の生命保険が以上の目的に沿ったものかの検討。
ここまでが最初のアプローチだ。

次にＦＰがお客様の目的にふさわしいと判断した商品の提案（提案書を作成する）を行う。

あとは修正を加えてご加入の日取りを決める。
このときだ、「ありがとうございました」という言葉が聞けるは・・・・

この言葉が聞けたときがＦＰ冥利に尽きる。