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ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

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☆損害保険料控除編２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆損害保険料控除編２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～本人または本人と生計を一にする配偶者・その他の親族が、常時居住している家屋・家財、または傷害や医療費の補填を保険の目的とした損害保険契約のために支払った保険料や掛金がある場合は、損害保険料控除として、次の金額が所得から控除されます。なお、取り扱う保険会社が生保・損保にかかわらず、傷害保険（年金払積立傷害保険も含む｡）の保険料は損害保険料控除の対象となります。（保険期間が10年以上で満期返戻金のある長期契約のみの場合）・年間正味払込保険料が10,000円以下のときは、　　　　全額が控除されます。・年間正味払込保険料が、10,000円を超え20,000円以下のとき、　　　　(正味払込保険料×1/2)＋5,000円・年間正味払込保険料が、20,000円を超えるとき、　　　　一律　15,000円

2005年10月29日

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新しい出発・・！　　今回は独り言です

新しい出発・・！今年の６月で、今の会社が１周年を迎えました。２年目と言うことで、何かをしたかった。社内では、今のままでも大丈夫なのに、なぜ、新しいことをしなきゃいけないの？こんな声も上がった。ただ、今までの仕事から１８０度変えるのは無理だけど・・。保険の仕事に携わって１２年、独立してから２年目、FP業務に重点を置くようになった。今以上に仕事の幅が欲しくなった。第一弾は、セミナーの開催です。結果なども、ここで報告してみます。せっかく独立をして、枠から外れたのだから、組織の一人では出来なかった事に挑戦したい！常に挑戦することは忘れたくない！

2005年10月28日

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☆公的介護保険編☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆公的介護保険編☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～今回の介護保険の制度改正では自己負担金の引き上げなどのイメージが強いですが、こんな一面もあります。「末期がん患者への給付がスタート」します現在、介護保険では、原則６５歳以上が給付対象となっています。例外として、４０～６４歳は、パーキンソン病や若年性の認知症など、老化に伴う１５種類の疾病に限り、サービスを利用できていました。この給付対象に、「末期がん」が加わりました。厚労省の推計によると、在宅で死亡する６５歳未満の末期がん患者は、年間約２０００人。訪問介護や訪問入浴などが保険で利用できるようになれば、病院から在宅に切り替える患者の増加が見込まれるそうです。

2005年10月27日

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☆損害保険料控除編１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆損害保険料控除編１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～本人または本人と生計を一にする配偶者・その他の親族が、常時居住している家屋・家財、または傷害や医療費の補填を保険の目的とした損害保険契約のために支払った保険料や掛金がある場合は、損害保険料控除として、次の金額が所得から控除されます。なお、取り扱う保険会社が生保・損保にかかわらず、傷害保険（年金払積立傷害保険も含む｡）の保険料は損害保険料控除の対象となります。（保険期間が10年未満の短期契約のみの場合）・年間正味払込保険料が2,000円以下のときは、　　　　全額が控除されます。・年間正味払込保険料が、2,000円を超え4,000円以下のとき、　　　　(正味払込保険料×1/2)＋1,000円・年間正味払込保険料が、4,000円を超えるとき、　　　　一律　3,000円

2005年10月26日

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☆生命保険料控除編　２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆生命保険料控除編　２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～個人の支払った生命保険料は、最大で年間５万円までの、所得控除が認められています。一般の生命保険料控除とは別に、個人年金保険料として控除を受けることができます。個人年金保険の場合は、次のとおりです。下記の項目を全て満たさないといけません。・年金受取人は、、保険契約者または配偶者のどちらかで、被保険者と同一人であること。・保険料払込期間は、１０年以上あること。このため、一時払契約は控除の対象にはなりません。・年金の支払方法、年金の種類が確定年金・有期年金であるときは、年金支払間始日における被保険者の年齢が６０歳以上で、かつ年金の支払が１０年以上の期間にわたって定期的に行われるものであること。この条件を満たさない場合でも、一般の生命保険料控除の条件を満たせば、一般の生命保険料控除として控除できます。

2005年10月25日

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☆生命保険料控除編　１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆生命保険料控除編　１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～個人の支払った生命保険料は、最大で年間５万円までの、所得控除が認められています。一般の生命保険料控除を受けるための保険金受取人と対象となる契約は下記のとおりです。保険金受取人が、納税者本人か配偶者その他の親族となっている契約対象となる契約は、・生命保険会社と契約した生命保険契約・簡易生命保険契約または農協などの生命共済契約・損害保険会社と契約した医療保険、介護保障保険　などただし、保険期間が５年未満の貯蓄保険及び財形保険は対象ではありません。

2005年10月24日

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アクセス１０００！

アクセス１０００！先日、アクセスカウンターが１０００を越えました。ありがとうございました。まだまだ、１０００と言われるかも知れないですが、自分としては本当に嬉しいです。私のページに初めての来てくださった方、再訪問の方に支えていただいたおかげです。これからもよろしくお願いします。

2005年10月23日

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☆遺族年金編　２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆遺族年金編　２☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～遺族厚生年金国民年金は掛金が一律に対し、厚生年金では所得などにより掛金額は違います。支給される金額も、国民年金では一定ですが、（加入期間や子の数により変わりますが・・）厚生年金では、それぞれが所得などにより違ってきます。支給の要件■被保険者が死亡したとき、または被保険者期間中の傷病がもとで初診の日から5年以内に死亡したとき。ただし、遺族基礎年金と同様、死亡した者について、保険料納付済期間が国民年金加入期間の3分の2以上あること。保険料免除期間も含むことができます。■老齢厚生年金の資格期間を満たした者が死亡したとき。■1級・2級の障害厚生年金を受けられる者が死亡したとき。貰える人は？遺族基礎年金の支給の対象となる遺族子のある妻、子、子のない妻　　　　　など・・、※国民年金と違い、子のない妻にも支給されます。いくら貰えるの？いくら貰えるか、気になるところですが、計算式が少しややこしいですので、「保険を選ぶ上で知っておこう！」の、このカテゴリでは省略させていただきます。また、今後、老後資金のカテゴリなどで紹介させていただきます。

2005年10月23日

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☆遺族年金編　１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～

☆遺族年金編　１☆　～保険を選ぶ上で知っておこう！～遺族年金には、遺族基礎年金（国民年金に加入の方）と、遺族厚生年金（厚生年金に加入の方）、遺族共済年金などに分かれます。遺族基礎年金支給の要件は？被保険者または老齢基礎年金の資格期間を満たした者が死亡したとき。(ただし、保険料納付済期間が加入期間の3分の2以上あること。)この場合の納付済み期間には、保険料免除期間を含みます。死亡した者によって生計を維持されていた、子のある妻、子子とは次の者に限ります18歳到達年度の末日(3月31日)を経過していない子20歳未満で障害等級1級または2級の障害者いくら貰えるの？平成16年度　年金額　　　　　794,500円＋子の加算子の加算とは、　　第1子・第2子　各　228,600円　　　　　　　　　第3子以降　各　 76,200円その他に、要件を満たせば、国民年金の第1号被保険者には寡婦年金が給付されます。

2005年10月23日

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～保険を選ぶ上で知っておこう！　乳幼児医療費助成編～

～保険を選ぶ上で知っておこう！　乳幼児医療費助成編～小学校就学前の乳幼児の保険診療に係る医療費の自己負担金の一部または全額が助成されます。１医療機関ごとに、入・通院各１日当り５００円以内で、月２日を限度に一部自己負担額が発生します。医療保険に加入している6歳児以下(小学校就学前)の乳幼児が対象です。ただし、保護者の所得による制限があります。また、お住まいの市町村により取扱いが違っています。確認してみて下さい。

2005年10月22日

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～保険を選ぶ上で知っておこう！　介護休業給付金編～

～保険を選ぶ上で知っておこう！　介護休業給付金編～雇用保険の一般被保険者（パートも含む）で、介護休業開始日前2年間に、賃金支払基礎日数が11日以上ある月（過去に基本手当の受給資格の決定を受けたことがある方については、基本手当の受給資格決定を受けた後のものに限る。）が、12ヶ月以上ある方で家族を介護するための休業をした場合に、支給の対象となります。給料の４０％を支給、最大で３ヶ月間。ただし、休業期間中でも給料が支払われる場合は、支給額が調整されます。

2005年10月21日

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～保険を選ぶ上で知っておこう！傷病手当金編～

～保険を選ぶ上で知っておこう！傷病手当金編～傷病手当金は、病気やけがのために会社を休み、事業主から十分な報酬が受けられない場合に支給されます。傷病手当金は、被保険者が病気やけがのために働くことができず、連続して3日以上勤めを休んでいるときに、4日目から支給されます。支給額は、病気やけがで休んだ期間、一日につき、標準報酬日額の６０％割に相当する額です。支給される金額は最長で１年６ヶ月です。ただし、休んだ期間について事業主から傷病手当金の額より多い報酬額の支給を受けた場合には、傷病手当金は支給されません。また、その他にも傷病手当金の支給額が調整されるケースがあります。

2005年10月20日

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～保険を選ぶ上で知っておこう！高額療養費編～

～保険を選ぶ上で知っておこう！高額療養費編～１ヶ月間の医療機関に支払う一部負担金が一定の金額（自己負担限度額）を超えた部分が払い戻される高額療養費制度があります。ただし、特定療養費の差額部分や入院時食事療養費は支給対象にはなりません。自己負担限度額は、７０歳未満、７０歳以下また、所得や１年以内の高額医療費の該当回数などによっても変わってきます。健康保険組合は別途定めている場合もあります。

2005年10月19日

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住宅取得について１

住宅取得について１まずは、「夢のマイホーム」（またまた表現が古いですが・・）実現にあたって、まずいくらくらい必要か？住宅にかかる費用、登記などにかかる諸費用、引っ越しの費用、照明・カーテンなど・・結構お金がかかります。これらのお金を全部キャッシュで準備できるなら、何も心配はいりませんね。不幸にも？？全額用意出来ない場合（たいていの方はそうだと思いますが）では、借入をして住宅を購入する場合、全額を借り入れられる訳ではありません。住宅金融公庫などの公的ローン、あるいは銀行などの民間の住宅ローンの借入られる限度額は物件価格の８０％前後です。住宅取得に当たって用意したい自己資金は住宅価格の２０％に諸費用５％～１０％を合わせて、３０％程度は必要と言われています。

2005年10月19日

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住宅取得について

何点かのカテゴリを作りましたが、この住宅取得についてが自分としては一番好きなカテゴリです。最近は、あまり言わなくなりましたが「夢のマイホーム」なんて言葉がありますから。仕事をしていて、とても楽しくなる分野です。しかし、裏腹に一番相談を受けることが少ない分野でもあります。私の所だけかも知れないですが・・。おそらく、不動産の販売業者であるとか銀行の方で相談を受けることが多いんでしょうね？たまの、この分野の仕事ですので、張り切りたいと思います！！内容は、自己資金の貯め方、ローンに対する考え方、自己資金を贈与してもらう場合に分けて書いていきます。最後の贈与をして貰う人が案外多いです・・うらまやしい・・いや、羨ましいです。

2005年10月18日

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18日の日記

今回は携帯からの投稿です。携帯から投稿できるのは便利ですが、改行とか文書のスタイルとかが心配です。話が変わりますが、暑い夏もようやく終わり涼しくなりました。食欲の秋の始まりです(笑) 本当はスポーツの秋にしたい所です。またまた、ブームになりつつあるのか、ゴルフにもよく誘われるようになった。とても自慢出来るスコアじゃないですが…。いつかは、趣味の欄に大きく「ゴルフ」と、書けるようにしたいな。〈終>

2005年10月18日

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2007年から「大学全入時代」?!

教育資金について、文部科学省の予測によれば、2007年から「大学全入時代」になるそうです。大学全入とは、入学志願者と入学定員が同じになること。数字上では、受験生は必ず大学に入れてしまう、そんな時代がまもなくやってくる。これからは、親としては大学の費用までを準備しておくのが当たり前の時代になりました。今朝（2005.10.17）の日経新聞の一面に、私大に「破綻保険」の創設が検討されていると書かれていました。大学へ送る親も、大学側も大変な時代のようです。

2005年10月17日

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２級FP技能士試験の配点について

２級ファイナンシャル・プランニング技能士試験の配点について配点の事を聞かれることは多いです。実は配点の事では色々と調べていたけど、なかなかわからなかった。大手の講座などを受けていれば、そちらで知ることも出来るかも知れない。自分なりに調べてわかったことを記します。ＦＰ技能士は配点が公表されていないので、○第１問から第５問まであるけど、大問題の各々で１０点、５０点満点。○各１０点を小問題に配点している。○小問題の配点はわからないけど、正解と不正解の間と言う解釈があるみたい。例えば、計算問題で回答は千円以下切り捨てにしなさいなどの場合、切り捨てを忘れた時、正解点ではないけど、間違いでも無いと言うような解釈があるらしい。現在のところは、これくらいだけど、わかり次第追加していきます。

2005年10月16日

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【民間の教育ローン　２】

奨学金の利用（日本育英会）奨学金制度は､経済的理由により修学が困難な優れた学生及び生徒に対し学費を貸し付けることにより、社会に有益な人材を育成するともに、教育の機会均等に寄与することを目的としています。奨学金は、学校教育法による高等学校・短期大学・大学・大学院・高等専門学校・専修学校に在学する学生及び生徒を対象とし、学校長の推薦を受けた申込者について選考のうえ採否を決定します。各種の奨学金制度がありますが、代表的なものは日本育英会の奨学金です。種　類・第一種奨学金　利子：無利子貸与　基準：「特に優れていて」、経済的理由により「著しく修学困難」なこと・第二種奨学金　利子：有利子貸与　基準：第一種よりゆるやかな基準この他にも、お住まいの住居地などで特別の制度があったりする場合があります。学校からの連絡プリントや広報誌などに注意を巡らせておいて下さい。実は、このあたりの事も、ファイナンシャルプランナーの得意分野であります！（またまた自慢です）

2005年10月16日

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【民間の教育ローン】

民間金融機関の教育ローン民間金融機関も教育ローンの開発に力を人れています。取引内容に応じた優遇金利、受験シーズンにタイミングを合わせた低利ローンなど、条件は各金融機関で異なります。ファイナンシャルプランナーに相談すれば、地元の地銀や信用金庫などの融資条件の資料などを作成していたりします。

2005年10月16日

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公的な教育ローン　２

【公的機関の教育ローン】公的融資は２種類あります。国民生活金融公庫年金教育資金貸付は､各地の年金福祉協会が取扱窓口となっています。教育積立郵便貯金貸付の窓口は郵便局です。また、一般貸付の取扱窓口は、国民生活金融公庫のほか、銀行、信用金庫、信用組合などを経由して申し込むこともできます。融資限度額　　　一般貸付　　　　　　　　　２００万円　　　　　　　　教育積立郵便貯金貸付　　　２００万円　　　　　　　　年金教育資金貸付　　　　　１００万円　　　　　　　（国民年金加入者は　　　　５０万円）　　　　　　　　※公的年金に１０年以上の加入が条件所得制限　　　年収990万円以内（給与所得の場合，教育積立郵便貯金貸付は所得制限なし）返済期間　　　１０年以内　在学期間中に利息を支払、元金据置も可能金　利　　　　固定金利財形教育融資融資限度額　　財形貯蓄残高の５陪以内で最高450万円まで所得制限　　　なし。ただし財形貯蓄をしている勤労者返済期間　　　10年以内在学期間中に利息を支払い、元金据置も可能金　利　　　　固定金利こんな所にも、公的年金の加入のメリットがありました。次回は民間の教育ローンについてです。

2005年10月15日

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公的な教育ローン　１

前回までのお話の中で、教育資金を貯める方策について書いてきました。必要なお金を全て蓄えることができるなら、ここからの話は必要ないですね。ただ、色々な事情があり必要額を貯めることが出来なかった場合に、ここからの事がお役に立つはずです。子どもの教育費がかかる時期が、親として人生の中で経済的に一番苦しい時期なのかも知れません。私の家でもそうです、小遣いが減りました（泣）教育ローンは、その負担を少しでも軽減するのか目的です。ただ、借りるということは、必ず返さないといけません。教育ローンの活用をすすめる際、公的機関などの低金利のものから利用することを考えることが基本です。また、一部の金融機関では、自宅などを担保に長期のローンを提供しているところもあり、そのような場合は、返済期間か長く設定できるため、月々の返済負担は小さくなります。ただし、その場合には大抵は返済総額が多くなります。

2005年10月15日

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アカウント型の保険とは？　２

☆保険料が一定のまま、毎年、契約内容をその時々の必要保障額に応じて見直すことができる。☆余裕資金を一時役人保険料として払い込み、積立金を増やすことができる。☆アカウント部分の積立金は、保険料払込期間満了時に、一生涯継続する終身保障となる。このように便利な保険ですが、保険選びについては、「全期型」にするのか？「更新型」にするのか？アカウント型を使って、定期付終身のような保険を作ったりできますので、やはり保険選びは難しいです。

2005年10月15日

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アカウント型の保険とは？

アカウント型の保険とは？ちょくちょく、質問されることですが、アカウントとは、元々の意味は「口座」・手形口座のことを言います。背景と発売の時期定期保険特約付終身保険に代わる主力保険として、平成13年頃から各社相次いで発売しはじめました。アカウント型保険の特徴保障設計の自在性です。従来ですと、ライフスタイルの変化により、保障内容を転換で見直してきましたが、ひとつの契約をライフスタイルの変化に応じて見直すことができます。払込保険料は、アカウント（口座）部分に投入され、このアカウント部分から保障部分の保険料が特約保険料に充当されます。残りの部分がアカウント部分に積み立てられる積立金となります。アカウント型保険の特徴は次のとおりです。続きます

2005年10月15日

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[番外編・がんばっていきまっしょい２」

前回からの続き、ついに、初トラックバックが着きました！！　しかも一度に６件も！！ただし、俗に言うフーゾクの広告ですが（泣）やっぱり哀しむべきものだとは思うけど、ブログが一人前になったと言うことかな（笑）とにかく迷惑な話です。松山編の第２段を作成中に連絡が入りましたので、急遽予定を変更して報告しました。

2005年10月14日

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番外編・がんばっていきまっしょい

今年の夏休みに宮崎に行った話は前に書きました。大阪から宮崎まで車で行くというハードな行程でしたが。往復とも同じ道では面白くないので帰り道は大分県の臼杵港から四国の愛媛県に渡ることに。子供が当時、テレビで放映中の「がんばっていきまっしょい」のファンで、正確に言うと、ドラマに出ているジャニーズファンのようですが・・。子供のリクエストでドラマの舞台の松山に寄ることに。ドラマの内容は、約２０年前の松山でボートに魅せられた高校生の話だそうです。写真は、撮影用に作られた艇庫（ボートを保管する所）です。撮影終了後も保存される予定だそうです。部室は海水浴の時の休憩所のような所でした。

2005年10月14日

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教育資金編・ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

まず、気になるところで、みんなは、いつから貯めてるの？ある銀行の調査によると、６０パーセントの人が、第１子が誕生と同時に教育資金の準備を始めています。また、７０パーセント以上の人が小学校入学までに準備を始めています。【こども保険や学資保険の活用】「こども保険」は、生命保険会社、損害保険会社、ＪＡ共済など、「学資保険」は郵便局の簡易保険と、各金融機関から発売されています。なお、商品内容はそれぞれまちまちですから、顧客にとって最適な商品を選択することが肝心です。その際の、お手伝いをさせていただきますのが、私たち、ファイナンシャルプランナーです（自慢）！！一般的にこれらの保険は単に学資金を準備するだけでなく、親に万－の事があった場合の保障や、子のけがや病気に対する医療保障も含まれます。（注意）ただ、保障性を低くして貯蓄性を高めている商品があります。【教育積立郵便貯金の利用】１年以上５年以内の積立期間を設定して最高200万円までの貯金を行うものです。ただし郵便貯金の総額制限1,000万円の枠に含まれることに注意します。積立終了後、日本郵政公社の斡旋で国民生活金融公庫から積立金と同額の融資を受けられます。積立額は、１万円以上５千円単位となっています。次回は、お金を貯めることが出来なかった場合・・。借入をする場合についてです。

2005年10月13日

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ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

今回は特に日記的に、もともと自分は生命保険の募集人出身。色々な相談を受けて解決策を考えるときに生命保険を使うことが多い。ただ、全てのお客さまに対して新たに加入して頂いてるわけではないです。半数以上のケースの場合、既加入の保険で対応できたり、位置づけを変えることにより、まかなえたりします。高齢・健康状態などで加入できなかったり、保険を使えないと苦労はあります。相続税対策で相談を受けて、（相続税を少なくしたくて・・こんな表現はよくないですが）新たに保険に加入すれば、結果、相続財産が増えることになりますので・・両刃の刃であったりします。お客さまの状況把握が難しい面でもあります。話は変わりますが、プロフィール欄に写真を載せてからアクセス数が落ちた・・（泣）

2005年10月13日

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事例編・ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

権利証？登記済証？「権利証」と呼ばれているものは、法務局で、ある登記がされた場合、そのような登記がされた事を示す証明書が当事者に交付されますが、不動産登記法では「登記済証」と総称しています。簡単に言うと権利証も登記済証も同じものを指していることになります。今回のように、紛失したらどうなるの？再発行は出来ません。しかし、救済方法がなければ登記義務者は登記申請手続きが不可能となりますので、ある登記所ですでに登記を受けている成年者二人以上が登記義務者その人に間違いないということを保証した書面を代わりに提出すれば登記申請は受理されます。ペーパーレス化？新不動産登記法が施行されました。インターネットを利用したオンライン申請の手続きを導入して、不動産登記制度を現在の高度情報化社会にふさわしい制度に改めようとするものです。では、手元の登記済証は不要になるの？いえ、そうではありません。交付された登記済証は、管轄法務局がオンライン指定庁となった後も、最初の登記をするまでは有効なものとして使用されます。知り合いの不動産関連の仕事をされている人からの話をまとめました。前述の相談者の方に以上のように報告しましたところ、家捜しをしてでも見つけるとのことでした・・。私も捜索に駆り出された事は言うまでもありません。「提案書」を、お作りできるのはいつになることやら・・。

2005年10月12日

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事例編・ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話」

老後資金の項目で書く内容ではないですが、たまたま老後資金のご相談を受けた方から質問を受けたことですので・・。「このまま老後を迎えてお金が足りるの？」との相談でしたので、では、現在の状態を教えていただきたく貯金などを見せていただきました。その中で「家の権利証がない！」・「いや、権利証じゃなくて登記済証だよ！」と、騒ぎになり、自分も探すことになりました（笑）結局見つかりませんでしたが・・。では、権利証とは何でしょうか？登記済証とは？近々、電子化されるので書面は不要になるのでは？私の専門分野ではないですが整理してみました。次回へ続きます。

2005年10月12日

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教育資金編・ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

[潜在的]と[顕在的]と、言う言葉を使えば、教育資金は[顕在的]、老後資金は[潜在的]となります。老後資金のコーナーでお話ししますが、老後の資金は、いつから、いつまで、いくら必要と明確にすることは難しいです。教育資金については、きちんと計画を立てて準備をできる資金と位置づけしていただけたらと思います。相談を受けさせていただくにあたり、お子さまに対する、教育方針や期待などをお気かせいただけましたらスムーズに進みます。社会環境の変化とともに、教育費用の変化があると言うこともご理解いただけたらと思います。次回からは、どのように準備するの？具体案に入ります。

2005年10月11日

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教育資金編・ファイナンシャルプランナーが書いた「生命保険のエッセンス」な話

教育資金は、住宅取得資金・老後生活資金と並んで、生涯の生活設計における三大資金といわれています。ただし、教育資金は子どもにかかる資金の一部で、その他に出産に伴う費用・生活費・成人後にも結婚資金の援助・住宅取得資金援助・財産の生前贈与まで、子供にかかる費用は、一生を通して様々な資金が考えられます。そのように考えると難しいように思われますが、ただ、子供の教育費は、子どもの年齢に合わせておおよその支出額の予想が出来て、進学期に合わせて、事前に貯蓄が可能です。

2005年10月11日

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番外編・ファイナンシャルプランナーの休日のエッセンス

自己紹介の定番と言えば趣味の披露ですかな？？幅広い？？趣味を持っているけど、その中の一つは旅行。但し、国内旅行に限る、飛行機怖い（笑）人からの話とかネットで興味を持った場所にフラッと行くのが好き。この夏は宮崎県の青島に行った。昭和４０年代の「新婚旅行ブーム」と有名な青島ビーチに魅かれて・・。写真のように本当にきれいなビーチと透き通った水だった。ただ、残念なのはビーチ前のたくさんのホテルが閉館してしまって、廃墟のようになっていたこと・・時代の流れかな。簡単に海外に行ける時代だもんね。名物は、「ういろう」・・「青島ういろう」・・「ういろう」とは以外だった。大阪人からすると、「ういろう」は名古屋の名物だけどね。食べると、名古屋の「ういろう」より粘りがあって美味しかった。写真は「青島神社」

2005年10月10日

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番外編・ファイナンシャルプランナーの休日のエッセンス

楽天日記を初めて今日で三日が過ぎました。昔から日記と言えば「三日坊主」と、笑われたりしたものです(笑) でも、今回はまだ飽きそうにない(笑) カテゴリ分けのないココでは、自己紹介を兼ねた投稿をしようと思ってます。読んでいただく方もお気軽にどうぞ…。

2005年10月10日

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CFP資格について

ファイナンシャル・プランナー資格には大きく分けて３つのに分けることが出来ます。☆CFP資格CFP 資格とは、CFP BOARD（米国CFP資格認定委員会）と日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が提携し導入された国際ライセンスになります。特例を除いては、「ファイナンシャル・プランニング技能士2級」と「AFP資格」のような、どちらかを取得すれば、もう一方の資格も取得できるような事はありません。CFP資格とファイナンシャル・プランニング技能士１級は現在のところ別個の資格になります。（ただし、時限的な特例はあります）AFP,CFPともに日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）が認定する民間資格です。

2005年10月10日

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AFP資格と２級FP技能士

AFP資格と２級FP技能士とではどちらを目指せば良いの？このような話をよく聞きますが、答えは一つではないですね。FP関連の資格で、これ以上を目指さないと言うのであれば２級FP技能士で良いと思います。例えば、AFPの上位資格であるCFPを目指すのであればAFP資格は必須事項になります。また、AFPですと二年の一度、一定単位の修了が義務づけられていますので、FP関連の仕事をされている方に向いているかと思います。

2005年10月09日

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AFP資格

ファイナンシャル・プランナー資格には大きく分けて３つのに分けることが出来ます。☆AFP資格AFPとは日本FP協会認定校の研修を受講し、その研修終了後AFPの試験を受け、合格し、日本FP協会に登録することによりAFPの資格を得ることができます。AFP合格者にはファイナンシャル・プランニング技能士2級も与えられます。その逆のケースもあります。ファイナンシャル・プランニング技能士2級を取得後、日本FP協会認定校の研修を受講しAFPとなることもできます。ちなみに、私はこのパターンでした。AFP資格とファイナンシャル・プランニング技能士2級の試験は同一の試験です。技能士の資格は一度取得をすると一生涯ですが、AFP資格は二年に一度、日本FP協会認定校の研修を受講し一定の単位を納めなければなりません。

2005年10月09日

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ファイナンシャル・プランニング技能士

ファイナンシャル・プランナー資格には大きく分けて３つのに分けることが出来ます。☆ファイナンシャル・プランニング技能士　平成１４年　職業能力開発促進法に基づき「ファイナンシャル・プランニング技能士」という国家資格が生まれました。ファイナンシャル・プランニング技能士資格は「ファイナンシャル・プランニング技能検定」の合格者に与えられる資格です。ファイナンシャル・プランニング技能士は、1級技能士から3級技能士までの等級があります。

2005年10月09日

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保険相談会の開催について

保険相談会の開催について（予定）平成１７年１１月、大阪府南部にて保険相談会を開催致します。詳細の日程・場所については改めてお知らせ致します。☆相談は無料です☆なお、当日は保険の販売はありません。株式会社アシスト設立後、初めての開催になります。今後ともよろしくお願い致します。

2005年10月08日

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よろしくお願いします

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2005年10月08日

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