2006年07月の記事一覧 | ゲミュートリッヒな暮らし～Seit 2005

ソニー「営業損益２７０億円を確保」ソニー愛好家にうれしいニュース。

７月の投資運用成績～「若干切り返す」　ミニ株・投資信託・外貨ＭＭＦ・商品に分散投資する我が「相模太郎ファンド」の７月の運用成績は、基準価格１０５８０円、先月よりも若干戻した。どの分野とも、強弱まちまちといった感じで、それぞれで効果を打ち消し合ったような展開だった。○プラスに貢献した部門・ミニ株：武田薬品、ソニー　ソニーの第一四半期決算は、久しぶりに明るい話題に包まれた。バイオ愛好家、ソニーが日本を引っ張ると思ってるソニー教信者としてうれしいニュースだ。液晶テレビが好調だったことで、営業損益２７０億円を確保、市場は素直に好感していた。そういう自分は、高価な液晶テレビを買うつもりなど全くない。問題は番組の中身、みのもんたの拡大画像を見ても仕方ないし・・・。・投資信託：グローバルソブリン、フィデリティＵＳハイイールドファンド　ユーロ高、そして米国の利上げもそろそろ終わりが近いこともあって、債券ファンドがまずまずだった。世界各国の株式に投資するグローバルファンドは、ほとんど値が動いていなかった。さて、２８日のＮＹダウは、利上げ休止期待から猛烈に買われた。来月はどのような展開になるのだろうか。・外貨ＭＭＦ：米ドルＭＭＦ、ユーロＭＭＦ　外為は、日本のゼロ金利政策解除にもかかわらず、あまり円高にならなかった。とりあえずドル円は１１６→１１４で売りポジションをかけて千円ばかりおつりをもらっておく。日米の金利差は相変わらず大きいことは確かだから、ドルは一時１１７円をつけた。ところが、２８日は１１４円に急落。米国の利上げ休止観測から来月は円高に苦しむようだ。・商品：金積立　金価格は堅調に推移した。中東情勢の不安定は、金価格を押し上げたようだ。ドル安をうまくカバーしてくれるとうれしい。○マイナスに作用した部門・ミニ株：阪急ＨＤ、新生銀行、日産自動車　阪急阪神ＨＤが１０月に発足する。有利子負債１兆円と、多難の船出となりそうだ。「阪急」というだけでノスタルジーを感じるわたし。少々評価損が出ても売りません！　もっともっと心配なのは日産自動車。ＧＭとの提携などと、理解不能なことをやりだしたゴーン氏。提携するならシボレーの自転車部門だけにしたほうがいい（笑）。・投資信託：フィデリティ日本中小型株　マザーズなどの新興市場の下げが止まらない。このファンドは、新興市場の銘柄を多く含んでいる。その割合は、半分以下であるにもかかわらず下げがきつい。これは何かを暗示していると見ていいのだろうか。利益確定するかは迷う。・外貨ＭＭＦ：特に該当はありません・商品：商品ファンド　商品ファンドが見事に元本割れしていた。６月３０日までの運用報告書が書面で届いているのだが、時価はめまぐるしく変わる。このファンドは、素人の手に負えないくらいの各商品市況に分散投資している。その総合成績がファンドの時価となるのだが、資産の半分は金の現物で手堅いはずだ。金価格も悪くない展開なので、疑問が残った。もっとも１ヶ月の動きで一喜一憂するファンドではないことはもちろんである。

ＦＰ２級取得するも気分は冴えず・・・

　先日行われたＦＰ２級「ファイナンシャルプランニング技能検定」の合格発表があった。７月５日時点でネットで合格番号が公表されており、確かにそれで確認した。昨日は合格通知が郵送されてきて、確かにそれで確認した。特に仕事で必要としている訳でなく、趣味の延長で取得した。「純然たる趣味で」と言っておいた方がいいかも知れない。自分のような負け組人生を送っている人間に、ファイナンシャルプランとは何だか笑わせる。むろん、金持ちの為にアドバイスする気持ちも無い。　せめて、どうにかして守るものぐらいは守っていかなければ、という決意だけがある。これから世は荒れるだろう。森永卓郎先生は、現状を海賊型資本主義！と言い放った。この現状を鵜呑みに肯定だけして、金持ちがもっと金持ちになるファイナンシャルプランなんてつまらぬことだ。得た知識は自分のため！そう考えるしかない。　先週から、勉強も中断して歴史の本を読んでいた。鎌倉時代の歴史書である。無味乾燥な経済理論や税法・会社法の本ばかり読んでいただけに、義経や静御前の悲劇的な運命は澄んだ雫のように美しい。すっかりはまってしまったこと自体、現実逃避の表れとみた。しばらく自分も逃避行を続けようか。それで将来への不安がひと時でも忘れられるものならば。

株主総会～とても名古屋までは行けません・・・

　ミニ株で分散投資しているわたし、唯一の単元株保有はトヨタ自動車だ。今年も株主総会の案内が来た。行きたいのだが、会場が豊田市ではどうしようもない。そして今度は「株主総会の結果通知」と「配当金支払通知書」が来た。平日の昼間にどうやって郵便局へ行くか、また悩む。　不思議なことは、日本株で一番投資金額が多いトヨタの経営に、自分が大して関心も抱いていないことである。他のミニ株関連銘柄・・・ソニーとか日産とか阪急とか・・・は、常に悲喜こもごもであるのだが、これはどういうことだろう。手のかかる子供は実はかわいい、という心境と同じなのだろうか。それを思うとトヨタのあまりの堅調さ、それがつまらないと言えなくもない。（トヨタのクルマはほんとにつまらないのだが・・・。）７月の投資運用成績～ゆるやかな下げが続く　ミニ株・投資信託・外貨ＭＭＦ・商品に分散投資する我が「相模太郎ファンド」の７月の運用成績は、基準価格１０５４０円、先月に引き続き下げが続いた。○プラスに貢献した部門・ミニ株　該当ナシ・投資信託：グローバルソブリン、三菱外国債券オープン、フィデリティハイイールドファンド　米国の政策金利は段階的に引き上げられているものの、もしかして利上げも打ち止めが近い可能性も有りとして、米長期債は買い戻された。だから債券投資ファンドがわずかに基準価格を上げている。・外貨ＭＭＦ：ユーロＭＭＦ　欧州経済の堅調な推移から、ユーロは１４５円台をつけるなど、底堅い。ユーロＭＭＦについては、毎月１万円の積立方式であるため、個人的には歓迎できない。○マイナスに作用した部門・ミニ株：全銘柄だが、特に阪急ＨＤ、ソニー、日産自動車　阪神との経営統合を行う阪急・・・その弱みは莫大な負債にあるという。阪急に投資するのは、実利というより精神的な応援に近い。伝統に固執する阪急電車、日本最大級のターミナルである阪急百貨店、そして我が阪神タイガースの親ともなるのだ。独自の発展を遂げた関西私鉄文化の再興を願う。　日産自動車の販売台数の伸び悩みが指摘されている。出てくるクルマみんな金太郎飴のトヨタより個人的には好きなのだが、一体何が問題なのか私はよく分からない。売却を思いとどまったのは、横浜みなとみらいに本社機能を移転させる計画が、予定より早められる見込みであり、横浜市が全面的に支援する「いい雰囲気」である点。ご存知のようにみなとみらいは空き地が多く残っていて、支店経済横浜市にそんな大規模な都市開発が必要だったのかが問われてきた。・投資信託：三菱ＵＦＪ欧州株オープン、グローバルファンド、メリルリンチゴールドメタルオープン、モルガンスタンレーエマージングボンドオープン　三菱欧州株は解約した。４年以上保有して、他のファンドと比べてパフォーマンスが低いことが分かってきたから・・・。選手交代ということで、三菱ＵＦＪ外国株式インデックスファンドに乗り換えた。もちろん高値づかみを防ぐために、これも積立方式で。　エマージングボンドもさえなかった。インド株にみられるような、滑り台のような下げではないものの、米国や日本の金融引き締めやドル安で基準価格は下落。保有金額が少ないのが幸いだった。エマージング市場も投資信託の利用で分散投資していくつもりだが、リスクが大きいので投資額は小額になってしまう。・商品：金積立　金価格が徐々に下げてきた。それでも３ヶ月前に戻ったぐらいで、まだ高い。積立投資なので安くなっても構わないが・・・。