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ゲミュートリッヒな暮らし～Seit 2005

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９月の運用成績～日本株部門がとにかく駄目でした。

　ミニ株・投資信託・外貨ＭＭＦ・商品に分散投資する我が「相模太郎ファンド」の９月２２日現在の運用成績は、基準価格１１０６９円（評価額を投資額で割っただけの話）、先月末に比べて若干戻した。米国発のサブプライム問題で株価が急降下した影響で、軟調な展開が続いている。短期売買を行わず、分散投資を長期に続ける手法がどこまで通用するのか、自分でも分からない。今月に関する限り、「下がった部門」を「上がった部門」で帳消しにしてくれる「効果」は、幾分かは現れたような気がする。プラスに貢献した部門・投資信託：三菱ＵＦＪワールドリートオープン、フィデリティグローバルファンド世界のリート（不動産投資信託）市場は、大幅な調整が続いている。そもそも過熱感が強かっただけに、調整が入るのは当たり前かもしれない。しかも米国におけるサブプライムローン（低所得者向け住宅ローン）の焦げ付き増加による金融不安も大きかった。円高の影響も強い。こうした市場環境はもちろん投資信託の基準価格に影響を及ぼす。今回は、調整局面からの反発で評価額がプラスになっていた。フィデリティグローバルファンドは、全世界の株式に投資するファンド。米国株の動きに大きく作用されるが、全くその通りだった。米連邦準備制度理事会（FRB）の大幅利下げを受けて株式相場は反発、基準価格も回復を見せている。ただし、商品価格が歴史的高値をつけるに及び、株価反発も長続きしていない。サブプライムローン問題に対する米国の「次の対策」が注目されよう。商品：金積立　商品価格が高騰している。原油価格も高騰、しかもドル安とくれば、金は高くなる。はっきり言って日本株（ミニ株）の下落を金が帳消しにしてくれた。これぞ分散投資の醍醐味なのかもしれないが、金は積立中、価格が高騰すれば買える量が少なくなってしまう。理論的には財産の保険、これ以上の役割を担えないのが「金」なのかもしれない。マイナスに作用した部門・日本株（ミニ株）：新生銀行、キャノン、野村ＨＤ新生銀行の株価が下げ止まらない。前年の半分以下になってしまった。連結子会社のアプラスに至っては、去年の最高値７８０円から７２円に下落している！音楽好きな私はツタヤのアプラスカードを愛用している。環境の悪化にめげずに頑張って欲しい。野村ＨＤも冴えない展開だった。クレディ・スイス証券による投資判断引き下げが報道されると、一気に６％も下落することに。野村さんといえども、今年の市場の混乱からは容易に逃れられないことを示した。先行き不透明な日々は当分続くようだ。

2007.09.22
相模原検定開設一周年～１５９人の方が受験

「相模原検定」を勝手につくってちょうど１年、何と１５９人の方に受験していただいた。こんなローカルな検定にこれほどたくさんの方に受けていただき、はっきり言って驚いている。「ヤフーみんなの検定」というツールを使ったこの検定、問題文や回答の説明、さらに適当なデジカメ写真をアップロードして簡単に出来る。簡単に出来ると言っても問題を考えるのは結構大変。地元相模原市はどのような地理で、どのような歴史や生活経済の実態があるのか・・・いろいろお世話になってる諸先輩に知識やデジカメ写真とかをもらいながら、１０問の問題にまとめてみた。各問題は択一式で１０問中７問の正解で合格！まったくもって勝手につくらせてもらいました、という感じである。ローカルな知識を観光や町おこしに活かそうと、「ご当地検定」が各地に登場している。京都検定や東京シティガイド検定と言った有名どころに加え、神奈川県でも横浜商工会議所、テレビ神奈川、神奈川新聞社で「かながわ検定」制度を創設した。鎌倉市では鎌倉検定が登場し、ヤフーのネット検定版「鎌倉検定」も登場、私は去年、ヤフー版鎌倉検定を受けたけど、けっこう難しい（笑）。合格するとこんなロゴをもらえた→ヤフーみんなの検定は、ヤフーＩＤがなくとも受験できるようになった。ここで相模原検定ページへ飛ぶ「ブログパーツ」を貼り付けたいのだが、Ｊａｖａを貼り付けられないのが残念・・・。だから勝手にバナーを作ってしまいました。

2007.09.09
８月の運用成績～サブプライム問題で総崩れ

　ミニ株・投資信託・外貨ＭＭＦに分散投資する我が「相模太郎ファンド」の８月末の運用成績は、基準価格１１０００円（評価額を投資額で割っただけの話）、「やっぱりなぁー」と思った。米国のサブプライムローン（低所得者向けの住宅ローン）の焦げ付きが急増したことに端を発した金融不安で、米株は乱高下したのだ。もちろん動揺は世界をめぐり、為替や日経平均株価も乱高下する展開となった。プラスに貢献した部門○商品ファンド実は商品ファンドを解約した。もうこの辺でいいか、と利益確定をした訳で、これが唯一のプラス貢献部門になった。解約金をどう運用するか悩んだまま、だいぶ時間が経ってしまう。今回の市場の混乱は、いくら分散投資しててもリスクから逃れられないことを学んだ。マイナスに作用した部門○ミニ株：全銘柄だが・・・まずは新生銀行。株価は去年の同じ時期の半分になってしまった！ミニ株だから助かっている訳で、評価金額７万円が３万数千円になっても笑うだけで済むのだが。←インフォーシーク提供の株価推移のグラフを見ていただくと分かるけど、子会社アプラスときれいに連動している。もちろんサラ金だけで儲けてた銀行ではないと思うけど。トヨタ・ホンダ・日産自動車・デンソーと、クルマ産業もミニ株で持っているが、さすがに円高の急伸で総崩れになった。日産自動車はついに評価損に。野村ＨＤも評価損に転落した。サブプライムローンで莫大な損失を被ったそうだ。つまり、「米国でサブプライムローンを含む住宅ローンを他の金融機関から購入し、残高が積み上がった段階で証券化し、投資家に販売する」という事業を展開していたわけ。○投資信託：フィデリティグローバルファンド・ＵＳハイイールドファンドグローバルファンドは、世界の株に投資する投資信託。アメリカ発の株安は世界に影響を与えた。しかも為替が円高になったから、さらに基準価格に影響を与える。分散投資だから、いきなり半分になったりはしない訳だが、かなり下がってしまった。ＵＳハイイールドファンド～円高になったから、影響をまともに受けた。今回のような金融不安は、ハイイールド債券市場にどのような影響を与えたのだろうか。長期金利が急低下し、国債の利回りとかは低下（＝債券価格は上昇）しているから、グローバルソブリンとかは、ほとんど変化が無かったが。為替だが、ドル円は１２２円近辺から一気に１１５円近辺まで円高が進んだ。この前、米ドルＭＭＦを１１９円台で解約したばかりで、危ないところだった。１１５円で再び米ドルＭＭＦを買うことにしたが、特に確証があってのことではない。余力を残しつつ、慎重に慎重に・・・。

2007.09.01

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