【定点観測】2023/11/25時点の資産状況(^^) ~新NISAについても
おはようございます。ブヒヨンです。今週は、週の前半はかなり下げましたが、中盤から大分戻してまいりましたそれでは、いつもの定点観測いってみたいと思います。2023/10/21→10/28→11/4→11/11→11/18→11/25時点の、元旦からの資産変動率は、11.86%→15.55%→16.32%→18.26%→18.49%で、+0.23ptの微増となりました。リスク資産の比率は、69.76%→70.91%→71.41%→72.03%→72.10%と、+0.07ptとなっております。リスク資産内の構成は、先進国株系 44.82%→44.09%→44.42%→43.98%→44.08%米国株系 47.24%→47.88%→47.55%→46.65%→46.56%VEA(米国以外の先進国)系 1.41%→1.43%→1.39%→1.38%→1.38%全世界株系 5.71%→5.76%→5.82%→5.76%→5.76%新興国株系 0.83%→0.83%→0.81%→0.79%→0.79%TOPIX他 1.49%→1.52%→1.48%→1.44%→1.44%です。リスク資産については、今週も特段何もしておりませぬ。【新NISA】来年から始まる新NISAですが、山崎元先生のご推奨どおりに、積立投資枠120万円、成長投資枠240万円ともにオルカンを購入することにします!成長投資枠は、年が明けたら2,3回に分けて早いうちに、ここぞ?というときに購入します。で、積立投資枠の方は、聞くところによると、ボーナス設定をうまく使えば(毎月100円設定して、ボーナスを1/1に1,198,800円設定)、ほぼ年初に投入できるようです。これは、資金が許せば、なるべく早く想定するポートフォリオに近づけた方が、理論上はリターンがよくなるので、こうするようです。成長投資枠の方は、これに則って、なるべく早く資金を投入し、積立投資枠の方は、面倒なので毎月同額で設定しようかと思っております。ただ、旧つみたてNISAより金額が増えるので、クレジットカード払いで、ポイントをいただこうかと考えております。SBI証券が三井住友カードと提携したことは知っていたのですが、わざわざカードを作るのもなぁ・・・と放置しておりました(無職なので審査が通らないような気もしますし・・・)。が、よくよく確認してみると、既に持っている『アマゾンカード』が三井住友カードだったのですそこで、上限の月5万円分、クレジットカード払いにして、残り5万円分を現金払いに設定することにいたします。←ちょっと面倒ですが(爆)というわけで、引き続き航路を守って(Stay the Course)、70%を下回った場合は、それなりの額でTOPIXやオルカンでリバランス、上まわった場合は当面放置、でまいります。今日もよい一日でありますように南無阿弥陀仏 南無阿弥陀仏(つづく)