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期待値で計るバリュー投資　無期限信用取引　有

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2015年10月の記事

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1970年代前半築のマンションに、、、

結構いいなあ、なんて思ってたマンションに、、、「アスベスト」があることが発覚。リフォーム時に天井いじるので、断念かなあ。結構金額が張るみたいで、２００万円くらいはみといたほうがよさそう。縁がなかったとあきらめよう。でも株と違って不動産は取引に人間関係が入り込むからややこしい。特に個人向けでは、法人の大きなロットとは違うので、まず金額出してからの小出し情報なので、その修正を人と人でやりとりするので、その点が非常に難しい。その辺をもっとうまくならないととてもじゃないけど「儲かる」ようにはできてないと実感。住宅ローンも「買った後につける」ことができないみたいで、なんじゃそれって感じ。不動産は結局どんだけ長期のローンを低金利で引っ張ってくるかの勝負だとようやく理解したところでショックを受けております。

2015.10.28

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東日本大震災その４　火曜日

火曜日になると、セリングクライマックスです。原発の水蒸気爆発が相次ぎ、放射性物質はなんだかだだ漏れのようです。どうやって止めるのか、まったく想像がつきません。NHKの武田さんの白髪がどんどん増えていきます。それは言い過ぎか。そして、昼、ほとんどの株がストップ安になります。その日も断続的に売って、ようやく信用が５千万強まで落としました。私も瞬間最大風速で、純資産が5千万円台まで下がりました。一週間前の「3分の1」になってしまいました。意識朦朧としながらも、追証自体はほぼ大丈夫なくらいです。ただ元に戻すだけで相当な時間がかかりそうです。ここから３倍に増やすなんて、、、、考えただけでしんどくなります。奥さんが「借金が残るのだけはやめてや」と血も涙もないことを言ってきます。よっぽどひどい顔をしてたんでしょう。「ま、まだプラスだし、借金だけは残さないように信用取引をだいぶ減らしたわ」と強気で言いました。今度は株の先輩から電話がかかってきます。「どれくらいやられた？」いい気なもんです。私はカラ笑いしながら面白おかしく答えましたが、その電話のやり取りを隣の部屋で耳をすませて聞いている奥さんがいました。。。そこから、少しもどして、8千万円くらいで落ち着いたのですが、４月になってもまったく株式投資を頑張ろうという気になれません。コメ兵の銀座店に行っては「ああ、またガラガラだ。計画停電の最中に誰がコメ兵に来るんだ、株は売りですよ、売り」と今考えるとこの判断が一番の失敗でした。人生経験の少なさ、原子力発電の知識不足、脳のキャパオーバーによる積極的知識吸収意欲の減退、その辺が私の敗因でした。もちろん信用取引を使ってたからこうなったのはなったのですが、期待値では正しい判断をしていたと思ってます。ただ、マシンのようにはうまくいきません。実際、乗り越えるのは大変でした。まず、自分より株でやられた人を探すという「人としてどうなんだ」ということをします。心を落ち着かせるためです。江戸時代の小作人のようです。確か、震災前１．２億あったのに、4百万かなんかになった人のニュースを見ました。

2015.10.27

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タワマン節税封じ込めからの上層階暴落

日経平均は好調ですね。でも、なんとなく新興市場は頭打ち感があります。まあ先を読んでもどうしようもなく、個別株の動向を見るというのが基本路線でこれからもやっていきたいと思ってます。現在信用は4割弱。なかなか減らないですね。でも描いていた方向には向かってます。さて、掲題の件、よく知られた話ではあると思うのですが、タワマン節税とは、土地の持ち分が少ない割に、資産価値（＝おそらく現在の売却時価というか売却希望公開価格のことを言っていると思う。たぶん。）が高く？相続税の算出時に8割引きで相続できるとかで人気とのこと。私は、まったくそれを信じておらず、そもそも土地の持ち分がそんなに少ないところにまとめて建てたんじゃあ後々面倒だし、子や孫の世代が困るだけのような気もします。（超都心のタワマンは別かも、あと利用価値として割り切れば確かに資産承継には向いている面もあるような気がします。あんだけ営業されたらあそもそも価値はない（天邪鬼）のですが、使い勝手がいい場合はあります。）で、自然と以下の流れが考えられます。１．タワマン節税封じ込めがでる２．もともと土地の持ち分が少なく、まだ築年数の古い物件のないタワマン信仰が崩れる３．金融商品化している上層階ほど値崩れが激しい。４．中国の方とかのほうが敏感ですぐに売って、相場が崩れる。５．スパイラル状に値崩れ、安くなった中古を買った微妙なアッパーマス層は、築20年のタワマンの管理費修繕費を払えなくなり、管理組合がカオスと化す。６．タワマンが経っていない地域の治安を求めて、タワマンのある（都心以外の）町はゴーストタウン化するまあ、こんな感じで考えてました。でも、週刊ダイヤモンドの記事を読んでいると、税務通信かなんかの7月号についにタワマン節税の抜け穴を埋めるという話がのって、関係者に衝撃が走ったものの、3か月経ってもなんの音沙汰もない。その理由は、そもそもタワマンの定義があいまいだし、タワマンだけ資産評価方法を変えるということが現実的には難しい、だから、できないのでは？なんていう話だった。へえ～、と。確かに、それだけを狙った課税というのは許されないことは学校で勉強して知っている。理屈としてはあっている。しかし、現実には、税務当局というのはそういう穴は確実に埋めていくのが使命。ゆえに、「購入額の7割（減価償却考慮）」と「相続税評価額」の「どちらか高い方」を相続税評価とするなんて、平気で言ってくるような気がする。別にそんなにおかしくないとおもうし。マイナンバーがあれば、補足がやりやすくなるし、売買事例を整理して、時価に近い金額を算出できるようになるかもしれませんね。以上、タワマンに住んだことのない私のたわごとでした。築45年のマンション買おうかなあ、なんて考えていたので、アンチタワマンで。。。

2015.10.26

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東日本大震災　その３　月曜日

１００円玉を２０枚用意して、朝の７時から１０時（結婚式のお迎えの時間）までひたすら動作のやや遅いパソコンで売り注文を出し続けました。平均１２％下くらいで値がついたような記憶が。。。その日は金曜日も下がってたから多分１．３億くらい＋信用２億の12％引きで、9千万円くらいに一気に減って、かつ信用も1億円くらいまでは下げられたけど、時間がなかったのと、２００銘柄くらい板を見ながら売ったりしてたから、本当に疲れてしまって、目標の信用5千万円までは到達せず時間切れとなりました。結婚式もパケ放題ではないガラケーなのに、日経平均やニュースをチェックしたりして、正直結婚式の内容はどうでもいいような顔をしてました。本当に申し訳ないことをしました。うちの社長から電話がかかってきます。「大丈夫？アークランドサービス売っただろ？俺、買ったよ。」・・・・ショック。一番好きな銘柄ですが、8割がた売ったわけです。買ってくれる人がいた（相対的に流動性があった）から。これは先週の木曜の値段の２割引きだったと思います。火曜日はそこからさらに下がったとこで売りました。「来週から馬車馬のように働きますよ（カラ笑い）」というのが精いっぱいでした。まだまだ下がりそうな雰囲気がただよっていて、基本的に信用組の生死は、投げをどの時点で現物組が拾ってくれるかという、自分ではコントロールできない博打要素満載の感じでした。東京消防庁頼みという。。。そして火曜のセリングクライマックスへと続きます。

2015.10.16

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貸し株は面白いかも。

・貸し株金利って、「土日もつく」んだ。。考えてみればそうなんだろうけど、これはうれしいですね。・昔おじいちゃんが言ってたらしい。「朝起きたらまず金がかかる」と。・貸し株ってのは、リスクはあるし、割に合わないくらいの金利だし、高金利のほとんどはもともと空売りしたいくらいの割高株が多いだろうから儲からないものなんだろうけど、「債権者の立場」になったら、朝起きたらチャリンとお金が入ってくるのね。なんだか奇妙な感覚であります。

2015.10.15

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貸し株に興味が湧く

貸し株に興味が湧いてきました。信用を減らすのですから、当然の帰結ですよね。・税務上の取り扱い・権利落ちをまたいだ場合・そもそもどうしてお金がもらえるのか・想定されるリスクこの辺を把握した上でちょっとずつやってみる。今のイメージでは、SBI証券がやりやすそう。信用取引を行っている口座でもできる点が大きい。税務上の雑所得にあたるため、これを相殺する雑所得内の損金がほしいところ。一口馬主か。。。権利落ちをまたいだ場合には、デメリット配当が雑所得になる。配当は８５％弱しかもらえず、そこからさらに雑所得が増えるので、かなりの損である。メリットメリットかどうかは知らないが、原則的に名義人が証券会社になっているはず。そうすると、大株主での配当にかかる総合課税は受けない？？でもどうせ雑所得になるからあんまり得じゃないか。少しだけ貸し株すれば３％切るような場合には有効かも。５％ルールは引っかかると思うけど。結局やってみないとわからんからはじめてみました。なお、信用は現物の４割を少し切ったところです。このままマーケットが戻って私も少しずつ売っていって自由になりたいところです。

2015.10.13

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淡々と処分していってます

今は、「どの株が上がりそうか」ではなくて、「保有銘柄のうち、どれを売っていこうか」という簡単かつ消極的なお仕事なので、気が楽です。が、面白くはないです。ようやく昨日で信用が４割ちょっとまできました。全体であと２割くらい減らしたらついに念願の「ファイナンシャルフリーダム」状態になりそうです。サラリーマンとしての仕事が最近ちょっと面白そうな案件が出てきてはいるのですが、正直、モチベーションが上がりません。金や権力を持たせてみるとそいつの本性、底がわかると言いますが、どうしたらよいのでしょうか。経済力を保持・発展させながら次の目標を設定して自分が生きてることを実感して充実していると思える、それは土台無理な話かもしれません。所詮、本で読んだバリュー投資を身につけて地味に続けてきただけなので、他のスキルがありません。それを半分降りた後、一体何をしたらよいのか、ドラクエ５じゃないだろうな。

2015.10.03

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東日本大震災その２

※株式投資のことを中心にブログを書いてますので、それ以外のことについては注意を払っておりません。震災が起こったときに不謹慎なことを考えてそれをブログにアップするなんて、と、もし言われてしまったら、ブログの趣旨と違うから、としか言えません。ご了承くださいませ。ただならぬ地震だと思って、早速ネットで調べると、震度が高いところが仙台のようです。すーっと先物が下がっていきます。ALサービスなども売ろうかとも思うのですが、板が薄いのでなかなか売れません。５００株くらい売りましたが、５％以上下がってしまったので、こんなに下がるなら売らないぞと、止めてしまいました。そんなこんなで、七十七銀行の空売りを何千株かやったころには３時が過ぎてしまいます。やっぱり先物をやってたほうがよかったかな？ヘッジできたし。なんてそんな風に考えてました。このときはまだ津波のことなんて知りません。職場から歩いて自宅に帰ることになり、私の奥さんは深夜１時頃なんとか電車で帰宅しました。で、家でテレビを見ていると、悲惨な光景が次々に流れます。ようやく事態が理解できました。最初に感じたのは無力感でした。繰り返し流れる映像に気持ちが揺れて、涙が流れます。「動揺」をはじめて味わいました。脳に限界のあるただの人なのです。そして、１号機の水蒸気爆発。ここで私の頭の中のコップの水がついにあふれてしまいます。「もう、日本は終わりだ。少なくとも、株式市場は全滅だ。放射性物質が飛び散ったら東京でビジネスどころではなくなるから。」放射性物質の拡散がどの程度か、アメリカ政府が８０キロは危ないよ、と冷静な判断をしてましたが、私は福島の海岸と東京の距離感がいまいちよくわかってません。たとえわかっていたとしても、株式市場ってのはパニックになったらヤバイというのは美人投票の逆的な判断なので、暴落は決定的でした。また、偶然なのですが、家族の結婚式が１４日の月曜日に京都で予定されてました。そこで、京都に前日入りします。日曜日の夜に「売れるものは全部売って、信用２億近くあるのを５千万円まで落とす」と決めます。もし落とさなかったとしたらギリギリ追証にかからなかったのですが、これは私の投資法ではしょうがない方法で、ショックが来たら追証回避を行って損が確定してしまうのです。家族が用意してくれたホテルに泊まってふと気づきます。「このホテル、パソコンないやんけ。。。」私、ガラケーです。急いでホテルのロビーに行くと、１００円で１０分動くちょっと古めのパソコンを発見します。この京都のホテル、パソコン環境のあるものが周囲には本当にありません。１０時には迎えに来るとか言ってました。銘柄が多すぎて発注できないかも。いやな汗が出てきます。「ほんまにやばいかも。」とりあえず、７時半くらいにはとにかく、その１台しかないパソコンに座って、ほかの観光客には一切使わせない鬼気迫るオーラを放ち続けてました。（続く）

2015.10.01

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