もし1年前に資産運用を始めていたら・・・
FPの資格を取得して、身の回りの方から、お金の殖やし方、資産運用についての相談を受けることが多くなりました。皆さんに共通して言えるのが、「キッカケ」がつかめないということ。今までと違ったことをするわけですから、少しは動かなくてはいけません。もし、あなたが一年前に資産運用を始めていたとします。そうすると、どれくらい殖えていたのでしょうか?ちょっと例を示してみますね。~100万円を運用したケース~例1、定期預金で100万円を貯金 ・定期預金の年利率0.03%とすると(税引後)、 100万円 → 1,000,240円(+240円)例2、投資信託を使って、分散投資した場合(税引後) (H16,8,19から1年間運用した場合) ・コロンブスの卵(ゴールドマンサックス 米国REITファンド) 50万円 → 574,578円(+74,578円) ・グローバル・ソブリン・オープン(外国債券型) 10万円 → 98,053円(-1,947円) ・すごうで(UFJパートナーズ 国内債券・株式型) 10万円 → 96,811円(-3,189円) ・メリルリンチ日本小型株(日本の中小型株) 10万円 → 111,706円(+11,706円) ・GW7つの卵(日興アセットメント外国債券・株式型) 10万円 → 102,811円(+2,811円) ・グレーターチャイナ(JPモルガン 中国株式型) 10万円 → 123,922円(+23,922円) ○合計 100万円 → 1,107,881円(+107,881円) ↓ 定期預金のみで運用した場合に比べて、 107,881-240=107,641円上回っています! ↓ しかも、投資信託の場合、 これ以外にも、分配金がもらえるケースがあります。投資信託については、近く説明いたしますね。(今回は、数字だけでも見ていただきたかったので、とりあえず羅列してみました。 専門用語が多くあり、分かりにくい点もあるかと思いますがご了承ください。)何も工夫しないで、お金をそのままにしておくのは、もったいないと思いませんか?