天の日々思うこと、、、

[ファイナンス、FX] カテゴリの記事

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• ドル/円の二つのシナリオ、ドル高トレンドに陰りが見えます、、、

  先々週の極端な円高の反発で先週は円安になりました。ここからのドル/円のシナリオについて考えたいと思います。一つはこれまで通り、ドル高円安のトレンドが継続する事。サブプライムの問題があると言っても米国経済の強さに比較して日本の経済状況はいまひとつです。これは日銀が声高に叫んでいる景気回復とか戦後最長の好景気とか言われている割には、一般消費者の実感として景気がよいなどととても思えず、企業の業績の良さが国民の利益につながっていない事が原因の一つだと思います。一般消費者の財布の紐が緩まないとなかなか景気は良くはなりません。お金は流通する必要がありますので。もう一つのシナリオは 2007/8/17 をきっかけにドル高円安トレンドが転換したというものです。あまり考えたくはないのですが。。。7/24のブログにもし111.69を突っ切った場合はトレンドの終焉かもという事を書きました。8/17は突っ切ったまでは行っていないという認識ですが、10%ラインに到達した事は事実としてあります。ドル高トレンドを継続するためには、底値は115円付近である必要がありました。しかし今回の円高はそこを思いっきり突き抜けました。これで長期的に見たドル高トレンドのチャートが崩れそうになっています。幸い、突き抜けたのは一瞬ですぐに底値付近まで戻ったため、ドル高トレンドの終焉とまでは言い切れませんが、もし今後115円を明確に割り込むような事があれば、トレンド終焉を想定した売買をしたいと考えています。その場合、現時点での建て玉はドル/円に偏り気味なので、レバレッジを落としつつユーロ、ポンドあたりの割合を増やしていく事になると思います。上記の懸念を払拭して、再びドル高トレンドを描くためには、まずは短中期の目処である117円を超えてくる事かなと思います。短中期的なチャートは決して悪くはないので。

  2007年08月27日

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• ユーロ/円とポンド/円は買いのチャンス・・・

  ユーロ/円とポンド/円は絶好の買い場が訪れているような気がしてなりません。ユーロ/円は153円あたりポンド/円は225円あたり先週の8/17の円の暴騰で底をうったと考えれば、テクニカル的には上記が底値ラインと思えます。レバレッジが低い状態なら底値までいかなくても買ってしまって放置でもよいのですが、今はあまり余裕がないので底値近辺を狙い、かつ2、3円くらいの損切りリミット付きで、指してみてもよいかなと思っています。

  2007年08月22日

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• 先週のFXの成績は -14万でした

  現在の建玉と証拠金状況は以下です。ドル/円 買い 12万ポンド/円 買い 1万ポンド/スイス 買い 1万証拠金状況 約505万前回との差分 -14万これまでの成績はこちら先週は相場が動いたので短期売買での差益を狙って取引をしましたが、少し損失を出しました。また、ドル/円が1円以上円高に動いたため証拠金もその分減りました。ドル/円はまた昔の122円の壁付近まで押し戻されてしまいました。強弱入り乱れている感じですね。振り返ると6/3のブログに今後3ヶ月間の運用は困難になるかもと書いてありました。122円の壁を一旦突破したことで楽観視していたのですが、結果的には昔のネガティブな予想があたってしまってますね。ポジティブな予想が当たればよかったのに。ま、多少円高になってもそれが長く続くとは思えないので、のんびりスワップ収入を楽しみましょう。

  2007年07月16日

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• ドル/円の緊張の糸が切れるのはいつ？

  ドル/円はここ1ヶ月くらい121円～122円くらいのレンジでうろうろしています。チャートの基本的な見方の一つですが、このようなボックスレンジが長期間続いた後は、緊張した糸が弾けるかのように相場が大きく動くケースが多いです。ちょうど空気を目いっぱい入れて弾け飛ぶ風船のように。ドル/円のボックスレンジとして1ヶ月はそれなりの期間なので、もうそろそろどちらかに動くんじゃないかと思います。122円を超えてくるにしろ121円を下回るにしろ、1円から2円くらいは短期間のうちに動くかもしれません。どちらに急激に動いても対応できるよう準備しておいた方が無難だと考えています。

  2007年06月12日

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• FRB 金利を5.25%で据え置き。年利5.25%を享受するために、、、

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070510-00000966-reu-bus_all市場の予想通り、5.25%で据え置きでした。予想通りだったにもかかわらず、現在のドル/円レートはFRBの声明を受けてなのか、120円中盤あたりまできています。据え置きですが、FRBの声明から一応インフレを引き続き懸念しているという事から、今後金利が上がるかもという期待の反映でしょうか。。。さてFXへの影響ですが、特にサプライズもなく影響もあまりなさそうですが、これまでの流れで徐々に120円台に足場を移しつつあるという印象を受けます。122円の大きな壁に向かって徐々に、、、ところで今更な話ですが、アメリカの友人に聞くと金利が5%を超えているためそれなりの収入になると言っています。1万ドルを普通預金で預ければ1年後には500ドルの利子がつくわけです。円に換算すれば120万円の貯金で6万円の利子の受け取りという事です。久しく日本の低金利に慣れた私達にとっては実にうらやましい話です。しかしFXを使えば米国の高金利の利潤を受け取る事が可能です。日本円であまり使い道がなく銀行で眠っているお金があるのであれば、FXを利用して1万ドルだけでも買ってみて、毎日150円くらいの小遣いが入ってくる喜びを味わってみるとよいと思います。FXに関する参考http://plaza.rakuten.co.jp/hibitenten/diary/200703040000/http://plaza.rakuten.co.jp/hibitenten/diary/200703080000/http://plaza.rakuten.co.jp/hibitenten/diary/200704090000/

  2007年05月10日

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• 消費者金融の存在意義について

  http://www.iza.ne.jp/news/newsarticle/economy/finance/50049/いわゆるグレーゾーンの撤廃に伴い、大手消費者金融が軒並み業績の下方修正を余儀なくされています。消費者金融関連の企業に勤めている方達には厳しい事だと思いますが、本来消費者金融なんて存在しない方がよいと思います。借金をする人にはいろいろな理由がありますが、大半が「遊ぶ金」「ギャンブルで捨てる金」「物を買うためのお金」だそうです。気軽にどこにでもあるATMで現金を借りる事ができるため、貸し出し可能残金を貯金残高と錯覚する人たちが後を立たないそうです。古来より、お金を借りるのであれば何らかの質草なり担保なりを入れるのが当たり前です。無条件でお金を借りられる方が異常なのですが、それを異常と思わずに借りた人たちの末路は無残なものです。借りた方、貸す方に双方責任がありますが、かわいい動物やキャラクター、美しい女性を使って、現実から目を背けさせ可能な限り簡単に暴利の貸し出しをしている企業の方が自粛するべきと思います。一方、借りる方に言いたい事は、、、「遊びたいなら働け、働かずに得たお金を使った遊びは身にならないぞ」「ギャンブルで借りたお金を捨てるな、一発逆転なんて夢物語だ」「金も無いのに物を買うな、金が無いなら物を買えない、それが当たり前」です。今の日本でお金を借りてまでやらなきゃいけない事なんてそんなに無いと思います。仮に一時的にどうしてもそのような場合があったとしても、消費者金融にお金を借りた時点で人生を捨てるための第一歩を踏み出している事に気づき、すぐに引き返すように最大限努力すべきと思います。

  2007年05月01日

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• 日銀のレポート、物価下落局面でも利上げ？

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070427-00000654-reu-bus_all日銀の月次レポートが発表されました。特に目新しい表現はなさそうです。リンクの見出しには「物価下落局面での利上げの検討」といった表現が使われていますが、通常であればデフレ下での利上げは考えづらく、あくまで日銀総裁の表現の一部について可能性レベルでの話をしているだけだと思います。企業レベルでの景気回復はいくつかの指標で見て取れますが、一般市民の感覚レベルやCPI(消費者物価指数)は相変わらず低調で、どこが景気回復しているの？という状況が続いています。企業はバブル崩壊後、それまでの放漫経営を改め骨太の企業を作るように努力を続けてきました。リストラによる人員削減、給料カットという大鉈もふるいながら。しかし企業の体力が回復したからといってすぐに給料アップにはつながりません。企業もバブル期の恐怖があるため、人件費がいかに企業体力を奪うかを理解しているからです。ようやくトヨタのような世界レベルの優良企業ではベアの回復も見られました。しかしそんなレベルの企業なんて日本にはほとんどありません。景気を回復させるためにまずは企業を助けたという日本の政策は正しかったとは思います。しかし企業の業績が回復したからといってすぐにそれが消費者に反映されると日銀が考えているなら、それは大間違いです。日銀には引き続き企業と市民の双方を注視し、施策を決定するように思慮願いたいです。

  2007年04月27日

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• 日本の国債、格付けランクアップ ダブルAに

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070423-00000099-mai-bus_all米国の大手格付け会社による日本国債の格付けがAAにランクアップされました。デフレ脱却に向けて着実に構造改革が進んでいる事等が理由のようです。S&Pによる格付けランクアップは日本の景気が回復に向けて進んでいる事が対外的にも認められつつあるという意味で喜ばしい事と思います。FXへの影響はどうか？AAにランクアップされたといっても、米国やイギリス等、他の先進国の国債は当然ながらAAAなので、やはりそれらの国に比べれば見劣りします。日本の景気が回復に向けて進んでいるように見えるといっても米国等が経済の発展に向けて突っ走っているのに比べれば、よちよち歩きをようやく始めたようなものです。短期的にこの話題だけをネタに多少円買いが進んだとしてもすぐに息切れしてしまう程度の影響しかないでしょうね。

  2007年04月23日

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• ドル/円の買いの安全度

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070410-00000065-jij-bus_all日銀が政策金利を0.5%で据え置きました。最近の日銀短観や景気基調判断の下方修正等を考慮すると当然の決定でしょう。ところで日本の景気を考える上で切っても切れないものが米国の景気動向です。日銀も政策金利を決める上で必ずと言っていいほど米経済の動向を注視しています。これは日本の企業の業績が米国の景気にかなり影響を受ける事を意味しています。つまり米国が業績がよければ日本もよくなりやすく、逆に米国の景気が悪くなれば日本も悪くなりやすいという正の相関関係がある事になります。ただし、日本の景気が悪くなっても米国の景気にはさほど影響がないため、米国にとっての日本は日本にとっての米国ほど大きな存在ではありませんが。ここでFXに目を向けますと、基本的に為替はその国の経済状況や金利によって相場が決まります。米国のように経済規模が大きく金利も高い国の通貨であればみんなが買いたいと思いますし、日本のように経済規模が大きくても金利が低い国の通貨であればドルに比べるとどうしても見劣りします。ドル/円の買いポジションを持っている場合、ドル高円安になると為替差益が出ます。米国の景気や金利が高ければ当然ドル高要因になるでしょう。では米国の景気が悪くなるとどうなるか？ドル安要因になりますが、前述の通り日本の景気は米国の景気に影響を受けやすいため、円安要因になる事も考えられます。つまり、ドルが安くなっても同時に円も安くなるためドル/円のポジションを持っていても影響は限定的になると考えられます。言い方を変えると、ドル/円の買いポジションはかなり安全度が高いと言えます。もちろん2月末の時のように短期的に円高ドル安になる事は考えられますが、長期的にはドル高円安基調は続くと思います。では、円高になる可能性はどんな時か？日本の景気がきっちり回復し、金利も諸外国なみに3%とか5%くらいになれば円は買いたいと思われる通貨になるでしょう。しかしここ数年の日米の経済状況を考えると、日本だけ景気が回復して米国だけ景気が減速し円高ドル安傾向になる、、、という事は私にはあまり想像できません。

  2007年04月10日

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• 外貨預金：大銀行のボッタクリとFXの魅力 (3)

  前回の記事で、FXの手数料の安さについて触れました。今回はFXの最大の魅力であるスワップポイントについてお話します。スワップポイントとは大雑把に言うと利子です。FX会社によってスワップポイントは異なりますが、だいたいの会社で今なら1万ドルにつき156円程度の利子が毎日得られます。1年ではなく1日で156円です。この利子が1年たつと 約57,000円くらいになります。1万ドルを円にすると約119万円くらいになります。119万円に対して上記の57,000円の利子がつくのです。日本の銀行だとありえないです。なぜこんな事が可能か？答えは米国のFF金利(日本だと日銀がこの前0.5%に上げた金利)が5.25%もあるから、という事になります。米ドルを円で購入する場合のスワップポイントは日米の金利差により決まります。現在の金利差は 5.25 - 0.5 = 4.75 です。119万円の4.75%だと56,525円になりますので、FX会社は利子としてこれだけの金額を我々投資家に配分できます。外貨預金よりもFXの魅力が高く、大手銀行がどれだけ外貨預金で手数料をぶんどっているか、ご理解の参考になれば幸いです。

  2007年04月09日

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• 日本の景気の減速傾向

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070406-00000012-yom-bus_all景気の基調判断が下方修正されました。先日の日銀短観に続いて、日本の景気にとってネガティブな情報です。私は2月に日銀が金利を0.5%に変更した時、ブログで利上げは時期尚早では、という意味の記事を書きました。今回の景気の基調判断の下方修正を見ると、やはり2月の時点で利上げはすべきではなかったのではないかと思います。少なくともインフレ警戒のための利上げをする状況には無いので、今後も諸外国との金利差は広がりそうな気配ですね。FXで外貨買いをしている私達にとっては金利差によるスワップ受益が増えるため喜ばしいのですが、かといって日本の景気が減速傾向にある事を素直には喜べないです。さて、FXネタですが、ユーロを159.50で1万のポジションを決済しました。2月末から3月初めの151円くらいから1ヶ月で約8.5円も急騰してます。率にして約5.6%にもなり、すっかりV字回復しました。160円を超える可能性もありそうですが、それなりに利益も出ましたので利確する事を選択しました。

  2007年04月06日

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• 日銀短観と世界同時株安について

  http://news.goo.ne.jp/article/asahi/business/K2007040402690.html日銀短観について、日銀の副総裁の武藤氏は従来の日銀全体の意見と同様楽観的な見方をしていますね。確かに今回の悪化については外部要因による株価の急落の影響を受けていると思われますので、この短観一つで日本の景気が悪化？なんて言えないとは思います。ただ、世界同時株安が日銀が金利を0.5%に上げた直後だったので、その時はマスコミからいろいろ言われていましたね。マスコミはいつもの事ながら、何か事件があればその理由を探して、少しでも関連があると思えば勝手なストーリーを作り上げるなと思います。火の無いところに煙を立たせるのが得意ですからね、彼らは。少なくとも現時点ではさらなる金利上げの必要性は感じられないので、しばらくは様子見が続くでしょうね。

  2007年04月04日

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• ＦＲＢ、ＦＦ金利を5.25%で据え置き。

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070322-00000049-reu-bus_all米国のFRBが予想通り金利を5.25%で据え置きました。日本の0.5%に比べるとまだまだ4.75%という圧倒的な金利差は継続しそうです。さて、先月までと違い、今回は金融引き締めというメッセージが緩いだみたいです。この事について専門家のコメントを見てみますと、大方の予想が引き続き据え置き、もしくは金利引き下げに動くのではという見方ですね。しかしFRBはインフレ懸念をまるっきり解消したわけではなさそうです。確かに即座に金利引き上げをする必要はなさそうですが、かといって即座に引き下げがあるかというとそれは考えづらいように思います。引き続き市場のインフレ懸念と景気減速を頭に入れて、引き上げと引き下げ、据え置きのどれかを公平に選択する事になりそうです。FXでドルを買っている私達にとって米国の金利やFRBのコメントは気になるところです。今後の金利政策がどうなるか、引き続き注視したいと思います。ところで、ドル/円の118円の壁がなかなか厚いですね。一応、円高への懸念を少しだけ考慮して、1万ドルだけ117円後半で決済しました。

  2007年03月22日

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• 外貨預金：大銀行のボッタクリとFXの魅力 (2)

  外貨預金：大銀行のボッタクリとFXの魅力(1)の続きです。前回FXは外貨預金より手数料が圧倒的に安いと書きました。具体的にどのくらい安いか見てみましょう。gooのページにFX会社の手数料を比較したページがあります。しかし、これだけ見ても初めての人は何の事かわからないですよね。まずは株でも有名なオリックス証券の例を見てみましょう。手数料 200円、スプレッド3銭これが手数料としてかかります。手数料200円は1万ドルを買った時、もしくは1万ドルを売った時にそれぞれかかってくるお金です。スプレッドはちょっとわかりづらいので具体例を示します。ドル/円レートに全く変化が無い状態でドルを売買した時にどうなるか？1ドル 100円で 1万ドル買うと、必要な手数料は200円 です。今度は同じレートで1万ドルを売ると、必要な手数料は200円 + 0.03 * 10,000 = 500円 です。つまり、レートが全く同じと思っていても実際にはスプレッドの3銭が効くため、同じレートで売買すると、手数料は合計で800円必要になります。さて、ここで前回の銀行との比較です。1ドル100円の時に1万ドルを100万円で買って、101円で1万ドル売ると手元に1万円残ります。ここから手数料の800円を引くと 9200円の利益になります。銀行では全く同じ事をして1万円の損失でした。FXと銀行の差額はなんと 19,200円にもなります。まずこの圧倒的な手数料の差がFXの魅力の一つになります。これだけではなくさらに魅力的なのが、、、スワップポイントです。これは何か。長くなってきたので、また次回に。

  2007年03月08日

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• 負けるな、惑わされるな、自分の力を信じるんだ、個人投資家よ！！

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070305-00000107-yom-bus_allここ最近の株の急落と円の急騰で株を買っている人やFXでドルを買っている人は不安な日々をお過ごしかと思います、いったいどこまで行ってしまうのだろうと。しかし上がり続ける相場が無いのと同様に下がり続ける相場もありません。今回株が急落したからといっても割合にしたらたかだか8%です。平均すれば100万円が92万円になった程度で、そんなに大騒ぎするほどの事ではありません。毎年この程度の調整は入ります。私は個人的には株をやめているのですが、FXと株はどちらも似ているところがあるので、両方についてお話します。結論から言うと今回の円高も株と同様に単なる調整だと思っています。ドル/円は去年の12月から今年の2月までに114円から122円まで、8円も上昇しました。これはそれまでの傾向に比べると少しドルが買われ過ぎた感があります。今回の調整はその反動に中国株の急落、それにつられて世界同時株安が進み、投資意欲が一気に冷え込んだため、通常の反動より大きめの円高になったのだと思っています。ただし、ドル/円の毎年の変動幅はせいぜい＋－10%程度です。今回のドルもどんなに安くなっても 122 - 12.2 = 109.8 程度かなと思っていますが、その前にいくつか相場の壁があるため、そこまではいかないんじゃないかなと思っています。ドル/円にしろ株にしろ、一時的な調整やその時に声高に危険性を叫ぶ評論家やプロの投資家によって、素人の投資家は狼狽売りをしてしまいます。しかし考えてみてください。プロの投資家がどうやって儲けているのかを。そうです、今回のようなイベントが起こった時に素人投資家にどんどん損切させてプロはがっつりと安値で待ち伏せ買いをしているのです。プロは良くわかっています、下がり続ける相場が無い事を。しかし素人は時として、プロの言葉に惑わされて思うように操られてしまいます。これがいつまでたっても株をやっている素人で収益を上げている方が圧倒的に少ない理由です。思い出してください、あなたがドルを購入したわけを。日米の金利差や経済格差が理由だったはずです。この数日でそれらに変化がありましたか？無いですよね、素人をコントロールしたい人達が好き勝手言ってるだけです。私はドル/円はこれまで通り、徐々に円安に向かうと考えています。あなたも好き勝手な事を結果論で言う評論家や、意図的に不安をあおり狼狽売りをさせようとする専門家の意見に惑わされる事なく、自分の信じた道を歩き通してください。株についても同様の事が言えると思います。あなたが買った株は会社の業績が素晴らしかったから買った株ですよね？この数日でその業績に変化がありましたか？もし特に理由なく、単にまわりにつられて下がっているだけなら、、、狼狽売りする必要性は全くないと思います。あなたが真剣に考えて買ったその会社の実力を信じてください。

  2007年03月05日

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• 外貨預金：大銀行のボッタクリとFXの魅力 (1)

  http://news.livedoor.com/article/tb/3057742/数年前、日本の経済がどん底の時、日本の国債がデフォルトになりハイパーインフレが来る！などという話題が盛り上がった事がありました。ハイパーインフレは物価が数十倍から数千倍くらいになる話です。極端な事を言うと、昨日100円だった大根が今日は10000円ねと言われるような話です。物価が100倍になるという事は貯蓄が 1/100 になるという事です。つまり上記のような事が起きると100万円の貯蓄があっても1万円程度の価値になってしまう(大根に換算すると昨日までは1万本大根を買えていたのが今日は100本しか買えない)って事です。実際、ハイパーインフレが日本で起きるというのは考えづらいのですが、自分の資産を円だけで持つのはちょっとリスクだなと思い、外貨預金をしてみようと思いました。ついでに外貨の売買で為替差益なんて狙ってみようと思ってました。為替差益とはわかりやすく言うと、1ドル100円の時に1万ドルを100万円で買ったとします。この1万ドルを1ドル101円の時に売ると手元には101万円残るので、1万円が為替差益として儲かったという事になります。ところが実際にはこうはいきません。手数料がかかるからです。大手銀行でドルを売買した時の手数料は1ドルにつき買うときに1円、売るときに1円というのが一般的です。なので上記の例だと1ドル100円に手数料の1円がかかるので1万ドル買うのに101万円かかります。売るときは101円に手数料の1円が引かれて100円で売るため100万円しかもらえません。結果、、、1万円儲かるはずのところが手数料を考えると1万円の損になってしまいます。銀行で外貨の売買をすると手数料がいかに高いかお分かりかと思います。この手数料を圧倒的に低く抑える方法があります。それがFXです。話が長くなってきたのでFXについてはまたの機会にお話します。

  2007年03月04日

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• 日経平均急落、全世界的な株安へ

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070228-00000016-maip-bus_all私はすでに株はやめたので株価が上がろうが下がろうが直接的な影響は受けません。ですが、FXで投資をしており基本的にはスワップ狙いの米ドル買いをしているため、昨日の急激な円高は痛かったです。ただこの記事にあるような円キャリートレードの縮小でドルが一方的に安くなる事はありえないと思っています。新興国の通貨についてはわかりませんが、日米の経済状況、金利差を考えると今回の円高は一時的なものかなと。もう少し円高になれば米ドルを買いますつもりです。ところでいつも思うのですが、こういういかにも潜在的なリスクがあったんでよーっていう記事って結果論でしかないですよね。誰もこんな急激な株安を想定していた人はいないような気がします。マスコミが情報操作しているのかどうかわかりませんが、結果論しか言えないのであれば経済エコノミストとか評論家とかが言ってる事なんて役に立たないですね。

  2007年02月28日

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• 利上げで得するのは富俗層のみ？

  http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20070226-00000001-fsi-bus_all預金金利が上がるそうです。2/21の記事 でも書きましたが利上げによるメリットであるはずの利子の上昇って恩恵を受ける人が少ないような気がします。少し前に asahi.com の記事だったか、世界の金融資産の大半をほんの一部の富俗層が握っており、残りのわずかな資産を大半の庶民が分け合っているそうです。貯蓄が豊富にあるような方は利子が上がれば恩恵を受けますが、一般的なサラリーマンのように不動産をローンで購入しているような人にとってはデメリットの方が大きいように思います。これを機に景気の腰折れにならなければよいのですが、、、

  2007年02月26日

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• 日銀の利上げ

  前のブログのネタ---http://www.asahi.com/business/update/0221/105.htmlうーん、利上げしましたか。1月の利上げを見送った時と比べると2006年の10-12月のGDPが比較的よかったというくらいしか理由はなかったからもう少し様子を見るかなと思ってたのですが。。。利上げによるメリットって貯金の利子だけど、小銭の利子なんてしれてますよね。逆に住宅を筆頭にローン組んでる人にとってはデメリットしかなく、しかも借り入れが巨大だから0.25%の利上げでもかなり痛いですよね。なんとなく日銀は景気が回復しているという認識を肯定したいがために利上げを先走った気がします。大多数の国民にとって景気回復が実感できない現状で消費に冷水を浴びせる利上げはデメリットしかないような気がしてます。

  2007年02月21日

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