ＣＦＰマーガりん先生　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ハッピービジネスブログ

[ファイナンシャルプランナー] カテゴリの記事

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  人と出逢い、関わっていくこと

  今日は6名の皆様とコンサルやお話をいたしました。初めてじっくりお話をお聞きする方が3名。アクティブリスニングの日でした本当にとても勉強になりました。朝一番に本当にご苦労をされた会社の専務様（女性）とお会いし感激しました。素敵な生き方をされ年齢を重ねると、やはりオーラが違います。やさしくて、潔くて、かわいらしくて聡明。まさしく自分が目指す女性愛嬌と知性を兼ね備えているお母様でした。職業的なものもリンクして自分史も出されており、こちらにも感動！！思わず読みふけりました。自分も60歳になったらやりたい！（40歳で一度やってみてもいいかも＾＾）この自分史には壮絶な生き様や会社を旦那様（社長）とどのように立ち上げて困難を乗り越えたかが、つづられていました。素敵なパートナーとの人生がキラキラしており、後世に残したいお気持ちがあふれていました。そしておやさしいお人柄がうかがえる内容に大ファンになりました！実はその娘さんと今後コラボで仕事をさせていただくことになりそうで、楽しみです！お母様のご協力もどうぞ宜しくお願いします。よい人脈でよい仕事はつくられると感じてます。この出逢いをつくってくれた親友と娘のＳさんありがとう！そしてこの仕事をやっているからこそまた仕事も発展していけます。ＵＣＦに感謝です。念願かなってお会いさせていただいたＨさん。とても紳士的で誠実な方。信頼できる仕事を重ねてこられたからこそでてくるお言葉ひとつひとつに感動でした。仕事は継続し愚直にやること。専門性を持つこと。成功の仕組みをつくっていくこと。そうすることでお客様からの信頼を得られていく。そういう仕事を自分達はしているんだと再認識させていただきました。Ｈさんからを包み隠さず教わったことを今後のＵＣＦのプラスにいたします。ありがとうございます。次回うちのＢＯＳＳを紹介します。こちらの展開もどうなるか楽しみです。ということで、人との関わりは本当にいいですね。今日も1日お疲れ様でした！！

  2009/06/10

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• 喜び、学び、成果

  ＵＣＦの社内ＭＬでは、ほめられたこと。クレーム報告。バルコニーメール（お客様訪問）その他いろいろあります。最近、お客様からお褒めの言葉を預かるシーンに多く出逢いまして、本当に感謝でいっぱいです。仕事をしていて相手の役に立って喜ばれる『喜び』は非常に重要な要素だと思います。喜びが、喜ばれ続けるというのが難しいのですが、喜ばれ続けること＝成長を目指していくために必要なことを３つ考えて見ました。１、喜び２は、皆さんは何だと思いますか？私は、学び続けることだと思っています。生涯勉強であり、学び続けること。このことでしか成長はありませんよね。そして、３つめは成果を出し続けること。これだと思っています。仕事をする上で、成長しつづけるためにいい仕事をするために欠かせない３つだと私は感じています。お客様に喜ばれ続ける感動し続けていただける仕事を創造していくのは、私自身のミッションです。そしてＵＣＦ私たちのミッションおもしろおかしく今日より明日へこのミッションともリンクしていると個人的には思いながら仕事をする日々です。

  2009/06/05

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• 今日の自分を毎日越える

  今日はコンサルティング6件をやりぬき、まとめの時間。明日から東京出張で出張前はちょいハード。明日あさっては、ものすごいハードな人材育成プロとご一緒させていただきます。最近のＣＦＰマーガりんのお仕事は、人材育成関連（研修や打ち合わせ）30％相続対策申告関連（多数）30％ＦＰコンサルティング（保険・投資）30％その他　社内ミーティング　10％これらを同時並行でぐるぐるやっております。どれも大切で成功したい仕事です。そして、今日の自分を毎日越えろ！の精神でがんばっています。今日は、自己経営メンバー7期生のコンサルで皆の進捗状況が分かり、なんか一緒に前に進んだ印象。がんばりましょうね。相手のことはよく見えますが、自分のことはなかなか見えないもの。だから、自分もしっかりと客観的にみて、とことん考え、成果を出せる行動あるのみです。最後にお知らせです。6月6日(土）週末に住に関するセミナーをする予定です。福井在住の方でご興味がある方が周りにいらっしゃればお誘いあわせの上、ご参加お待ちしております。http://www.uesaka.ne.jp/seminar/sumai.pdfけっこう面白いセミナーになりそうで、こちらも我がＵＣＦＩＤＰ企画です。ぜひぜひご参加お待ちしております！

  2009/06/02

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• 福井の山が好き！

  昨日は、大野方面、本日敦賀方面と大野街道や高速を走り回っています。新緑の季節、本当に山々が美しい～福井の山、最高。山育ちのせいか、山に癒されてます。さてさて、今日は久しぶりのお客様と新規のお客様への訪問。新規顧客は、新ニッチビジネスがおもしろかったです。やはり情報収集量がすごい社長様で刺激を受けました（お話好きで＾－＾）でもこうやって福井でもがんばっている中小企業で希望を持って前にｶﾞﾝｶﾞﾝ向かう会社さんがあるということは本当にうれしいことです。そして、戻ってミーティングをし、夜はマネースクールでした。今日は明日の研修2本の準備もあり、眠れませんが、がんばります！！！明日の研修は、午前中→暮らし応援セミナーです（アオッサにて）午後は→某企業　合宿宿泊研修に参加（温泉にて）人材育成にかかわれるお仕事ができて本当にうれしいです。全力でがんばります。また報告しますね。ではでは！

  2009/05/29

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  カフェオレとコンサル

  今日は東京です。最近毎月のようにいっていますが、今日は日帰り強行突破でした。新型インフルエンザも寄せ付けない強靭でタフな私です（笑）生まれてこの方インフルエンザなるものにかかったことのないわたくし。でも、うがい手洗いは念入りに時間をかけて！さて、今日は4件のコンサルと打ち合わせを東京にて。今日は移動時間を短縮するためとある東京のど真ん中！にいました。私のお気に入りの場所にお客様にきていただきコンサルしてました。その場所ででたカフェオレかわいい～くっ、くまが私を見つめてる好きですこういう心遣い！打ち合わせもスムーズに進みました。ちょっとまじめに8月セミナーの打ち合わせをしてるところです＾－＾今日の東京は思うことあって、自分の志を想い新たにしました。１、自分のお客様は自分たちで守りぬく。２、何がなんでもＩＦＡ事業の成功。３、同志を生涯大事にする。熱い越前おんな魂品格をもって命がけでやります。こんな気合で福井に戻った夜中零時。なんと、駅構内で偶然にも業者さんとばったり。（というか入れ違いに電車にのられる）Tさんお疲れ様でした！すぐにおやさしい労いのメールが入り、最後に『ほっ』として眠りにつけました。そのTさん方は学年が同じ。つまり同級生だと判明（学校は違いますが）（お若く見えますね～）働き盛りの年代がゆえに、こんな遅くまでみな働いてるのね！でもお互いがんばｔりましょうね！！と誓った今日でした。ますますパアーアップして明日からがんばります。来週も東京出張です。来週は面白い展開です。お楽しみに♪

  2009/05/26

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• 福井は魚と地酒

  今日は朝～夜10時までノンストップでやりぬきました。今日の出来事で保険勉強会はこちらのブログにアップ中！ライフデザイン研究所のブログです。毎回LDメンバーが日替わりで書いています。マネースクールの夜の部は皆様お疲れさまでした。かなり、早いペースで話まくりましたが、マネーマネジメントとリスク軽減の話。お役にたてれば幸いです。親父化している私は、夜のが格別に感じている今日この頃です。今日は横浜からお越しのO氏とマネースクール終了後に近くのお寿司やさんへ。生サバ寿司、あじ、焼きサバ寿司最高でございます。特に私はあじが大好きです（どーでもよいですが＾＾；）福井は、魚（こんな熱帯魚は食べませんが）日本一と思っています！福井にお越しの際は皆様、ぜひお魚と地酒を！今日は長い1日でしたが、無事終了しぐっすり寝ます。

  2009/05/22

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• 自他共に認める

  今日は、アプローチ、プレゼン、プレゼンでかなり交渉したり、質問したりで濃密な時間を過ごしました。交渉がこんなにも大変なことかと身をもって経験してます。いろんなお考えがありますし、ひとつづつ学び、進み、必ずや成功させる意気込みです。いろんな方と協力体制の元進めているいくつかのプロジェクトが動き出すので、最もタイトな季節に入ろうとしています。土日なしで動く1ケ月です。しかし、全部自分が選択してきて、望んできた仕事なので、思い切り楽しみます。私は自他共に認める強烈な仕事大好き人間。好きなこと＝自分の仕事です。今のこのような状態は、何にも変えがたい人生のご褒美だと思って楽しんでます。だから、最近組織分析ででたデータのストレス値が限りなく低く驚かれました。成果は必ず出すよい仕事にします。そろそろ寝ます。また明日です。明日は、マネースクール二回目です。がんばりましょう。

  2009/05/21

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• ツイてる　そして感謝

  10数年前から私のメンターであり尊敬してやまないS先生と今日はプレゼン同行でした。プロフェッショナルなプレゼンでお客様も期待以上の手ごたえ。さすがです！出来る人のそばでお仕事をさせていただけるツイてる自分と、レベルの違いにちょっとショックを受ける自分。いつまでも追いつけない方だなと思う。しかしこのような形でまたお仕事がご一緒できることに私はものすごく幸せを感じてます。それは、その方も同じ気持ちのようで、夜、うちのBOSSも含めてご一緒した会食時にしきりに、『先生やGちゃんに出逢って自分は本当にツイてる　感謝しています』と深々と頭をさげていわれる先生。その姿に感激しながら、こちらこそですとお伝えしつつ、自分達も貢献できる仕事ができるようにこれから一緒にがんばります。ということで大きな今日のプレゼンは大成功で、6月からスタートします。内容は極秘任務ですが、とても充実した将来に勉強になる時間を過ごすことになります。ものすごく期待大の楽しみです。責任ある仕事が増えますが、プレッシャーにはとことん強いマーガりんですよ～。がんばります。

  2009/05/19

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• WEB勉強会

  今日もいろいろ考えさせられることやミーティングの中で、UCFが目指すべきものがどんどん明確になり私はうれしいです。そして、夕方からWEBマーケティングの講義を特別に受けさせていただきました。非常にあたまが柔軟になり、右脳が活性化し、視界が広がった印象を受けました。自分の新規ホームページも改善指摘を受けて非常に勉強になりました。社長！ありがとうございます。なんでもいつでも勉強ですし、ぜひこの学びを活かし次へのステップです。（日々アンテナの張り方も勉強になりました。まだまだな自分です。。。）WEBの今後の可能性と私たちの仕事へのつながりを見つけて大きく前進した日でした。明日は、別の大きなプレゼンが控えており、いくつかの企画書の締め切りでもあります。今日はエンドレスかもしれないですが、がんばりまくります！おぉ。最後にまったく個人的なことで恐縮ですが、今日は両親の結婚記念日ですおめでとうございます！！両親が出逢って結婚しなかったら私は絶対に存在しないわけで、本当にありがたいです。いつまでも仲良く元気でいてくださいませ。二人を大好きな娘からの願いです。＾－＾

  2009/05/18

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• すべての出逢いに感謝

  今日は、何の日というメルマガを毎日とっているのですが、いろいろ参考になることが多いです。今日は、【生命・きずなの日】　日本ドナー家族クラブが制定。　生命の大切さ、生命の絆について考える日。生命の大切さを生命の絆を考えるという深い日なんですね。へぇ知らなかったです。今生きていることも奇跡。そして出逢えた人も奇跡だなと私は思います。本当にそう思うことが最近多いです。一瞬も遅すぎず一瞬も早すぎず人は出逢うべき人には必ず出逢う。人生の中でいろんな出会いがありますが、意味のある出逢いしかしないと思っています。何かを教えてくれる、考えさせてくれる人の出逢いが大好きです。ありがたいです。そして、感性や価値観の同じ信頼できる人を周りに何人もてるかで豊かな人生が決まるのかもしれないと思いました。今日も素敵な出逢いがありました。　本当に感謝です、ありがとう！！ちなみにメルマガによると、今日お誕生日の人の誕生花：チューリップ（黄）　　　花言葉：愛の表示誕生石：エメラルド(emerald)　　 宝石言葉：幸福だそうです。おめでとうございます！！！

  2009/05/17

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  無事終了・・・自己経営7期生

  今日は自己経営最終日で無事終了しました。なんだか本当に皆さん素直に受講いただいて、やる気みなぎる感じで会社に戻られていきました。アンケート結果もとてもよくてこれからの行動が楽しみです。参加させていただいた企業の社長様ありがとうございました。今回の7期生は、団結力があり、個性豊かなレインボーチームといった感じ。みんながんばろーね。事務所に戻り、事務処理をして夕方からマーケティングのプレゼンがあったのでHEROとクライアント先へ同行。こちらも面白くなりそうです。そして、夜遅くに今立奥地の彼に会いに私の大好きなトーゴ。一緒にいっぱい遊びました。お持ち帰りしたいくらいかわいい

  2009/05/16

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• 前向きな前進

  今日もお客様たちとミーティングで大きく前向きな前進した日でした。前向きな前進とは、お互いに協力しながら仕事を創り上げることをコミットメントできた瞬間があったとき。それは相手のウォンツをつかめるかです。簡単ではないです。でもだからこそ、やりがいがあると思うのです。たくさんのお客様がいて、まだまだできていないこともありますが、チャレンジし続けたいです。今日はよいミーティングでした。10年ぶりにまたお仕事をご一緒させていただける会社さん。とても楽しみです♪楽しみなこと最近多くなってきましたね。いつでも、どんなときにも笑顔で元気でいたいです。もちろん、こんな私にも前向きな前進した日もあれば後進する日もあります。しかし、倒れるときも前のめりで倒れたいと思う、倒れても起き上がっていこうと強く思う、超ポジティブなマーガりんでした。

  2009/05/13

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  CFP2009年5月のある一日。

  CFPマーガりんの一日をご紹介。朝7時ジャスト早朝ミーティング。1時間半で経営戦略会議＠リーダー。古きよき時代の話や未来の自分達の役割について討論。勉強になります。その後、私は三国へ。はじめてお目にかかるお客様で、三国といえばマリンスポットなので○○系のお仕事。初めての業種に興味しんしん笑顔の素敵でお話好きな社長様専務様。お若くとても将来に希望を持たれてビジネス展開されておられ、数字もきちんと把握、追っており勉強になります。FPとして法人保険の使い方や人材育成などいろいろご提案できそうです。ご一緒にお仕事させていただけそうな予感です。三国までの道中は、後輩Tと一緒で久しぶりに一緒で楽しかったです♪戻って、すぐに今立事務所で相続ミーティング。案件整理や相続対策について情報GET.相続対策面白いですし、がんがんいきます。時間も押し迫り、次のミーティングのお客様へ。社長様、専務様と今後の打ち合わせ。保険、金融のご説明でFPとしてフォロー。とある人材育成のご提案を簡単に差し上げ、社長様は、『それ、面白そうだね』と興味を示される。そうなんです、チームを客観的にとらえたりビジュアルで把握したりチームパフォーマンスをあげるようなツールは実は日本には少ない。だから、この最高ツールを使い、私たちがオリジナルで提案する研修は、その会社にマッチングした最適なものだと自負します。会社に深く入り、社長のことを理解し、会社の目的にあったもので、従業員に落とし成長過程を追っていくことは非常に意味のある貴重な仕事です。中小企業発展のため『ひとづくり』に自分自身とても興味があります。早速見積もり＆ご提案に明日入ります。その後、夜になったので、習い事のひとつの『お花』へ。草月流なので基本的に自由花。菖蒲、スターチス、カーネーションとやわらない色合いが素敵に。心が優しくなれます。事務所に戻り、様々な方々と電話でミーティング。明日からの仕事の段取りや整理、メールの返信今日のまとめをし無事終了。こんなCFPの一日でした、以上。＾－＾

  2009/05/12

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  夢をかなえる★ライフプラン

  MB倶楽部　2009年　キックオフ！新企画夢をかなえる★ライフプランを開催しました。皆様のライフプランのお聞きするのは楽しみで、どんな展開になるのか非常に楽しみでした！期待を超える盛り上がりで、やってよかったと強く強く感じました。目標どおり『希望』がもてる未来に向かってみんなで共有化できた貴重な時間でした。大内社長も昨日に引き続きオブザーバーにてご参加。貴重なコメントもさすがでした！この企画を立てたのは若手のこちら2名！段取り8割でしっかりと準備と工夫をしてくれました。ありがとう～。MB倶楽部のメンバーの方の発表はどの方もレベルが高く、いろんな価値観がある中共感できたり、勉強になったり、勇気付けられたりしました。おひとりおひとりの出逢いを思い出し、本当に感謝につきます、ありがとうございます。やはり出逢いを人のご縁を大切にしていると本当によいことがどんどん起きると感じています。幸せは自分で掴むものですが、人が運んでくるものだと思うのです。このMB倶楽部をこの場所を居心地のよい場所としたいといってくださったり、UCFとライフデザイン研究所と私たちと出逢った事で前向きになれる将来に期待を持てるようなお言葉を多数いただきまして感謝します。夢を共有できる仲間がいることを本当にうれしく思いますし、これから夢の達成に向けてがんばっていきましょう。大内社長のコメントで夢を達成するためには、１、自分との約束を守ること（自分にコミットメントする）２、素直になる（すぐに行動）３、未来を信じること（自分に期待すること）本当にそうだなと思います。皆さんの夢って叶っていますか？私はいくつか夢が叶っています。実は23歳の時に保険業界に入り、S生命の研修を受けたとき、将来ライフプランに関わる仕事をすることが夢と発表しました。それを今日思い出し、夢が叶っていくことの大切さを学んでいます。夢は一人でかなえるものではなく、周りの人と分かち合ってかなえるとこんなにも幸せな気持ちになるのだと感じました。皆さんの夢も全力で応援したいと強く深く思いました！こういう経験をさせてくださっている、お客様とUCFの同僚、そしてBOSS、家族、関係するすべての方々に感謝の気持ちでいっぱいです。ありがとうございます。このような素敵な経験は仕事の味といいます。今日は私も感じましましが、後輩の2名もそう感じてくれた様子で、それがとてもうれしかったです何度も仕事の味を覚えるとやみつきになってしまいます。次回は、8月1日に自分ブランディングセミナーをオリジナル企画しています。世界でたったひとつしかないセミナー創り上げますご興味ある方は、ぜひこのブログをチェックしていてくださいね。もしくは事前予約してくださいませ！

  2009/05/09

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• 組織分析　

  今日は、もと○○の戦士とご一緒にお仕事させていただきました。キャラクターがとっても素敵なＳ社長が、初めて来福。プロフェッショナルな組織分析に感動してました。セミナー形式で約4時間。お疲れ様でした。私のクライアントさんも満足度高し。今後の課題はいろいろありますが、ものすごくこの組織分析は私は評価したいです。（上から目線ですみません）ビジュアルに分かりやすく質問項目は100以上でごまかしがきかず、役割行動が明確にでる仕組み。そして、リーダーが組織内にいるのか、その組織が目指すべきものを中心にチームビルディングができる。さすが、私のメンターのＮ先生が、いっぱつで組みたいと即決した理由がわかった気がします。今後の組み方を企画したいと思います。勉強は必要ですが、中小企業発展のための徹底的なサービスにリンクしますし、一緒にお仕事ができること楽しみです。がんばります。Ｓ社長お疲れ様でした。羽二重巻きとくるみ餅おいしいので、また感想などお聞かせください。次回来復時は、今立のおそばご一緒しましょう＾－＾

  2009/04/27

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• 資格試験は結果

  証券外務員2種の更新試験を受けてきました。ＷＥＢ上で解説があり、質問に答える約1時間半くらいの時間。資格も更新制になるのは非常によいことですね。学び、成長し続けるラーニング・オーガナイゼーションですね。ＣＦＰも更新制で、2年間で30単位必要です。私は今年5月末更新で、単位足りず連休は勉強ですね（汗）勉強し続けて成長し進化する。人生終わるまでそうやって生きていけたら、幸せですね。そういう生き方で進んでます。このブログを読まれている資格をまだ取得していないみなさん、がんばってくださいね！！大変さは分かるつもりです。が、しかし、資格試験は結果です。プロセスは関係ありません。結果を出しましょう。合格でしか、周りは人は評価しません。そしていえることは、やらなかった人は受かりません。合格に向けてやった人だけが、次のステージにあがれます。厳しいですが、真実です。受からなかった=勉強が足りないそう思うことです。私はそう思ってがんばりました。やり抜いてくださいね。そしてあきらめないこと。大事ですね。がんばれ！応援しています。

  2009/04/24

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  東京、金沢ノンストップ連休まで

  東京は日帰りで戻り、金沢に再び。今日はほくりくでプロジェクトを開始しました。この内容は、また皆様に煮詰まったらご報告差し上げます。とても楽しみでとても社会的に意義のあることを志高きメンバーでご一緒できること光栄です。さて、きのうの東京もとても勉強になりました。組織分析についてもう少し学びたい今そう思っています。長年の夢のひとつの仕事に関われて非常に幸せです。そして気づきが多い日々ですが、しっかり組織の本質の問題に取り組みたいと思います。連休まではノンストップでがんばります！きのうは、この子と飲みました。

  2009/04/22

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  事業繁栄発表会　価値の共有

  今日は、お世話になっている会社さんの事業繁栄発表会に参加させていただきました。私は今回初めて発表会に参加です。その中で感じました感想です。（レポートを一部割愛）まず、最初の印象は、非常にレベルの高い発表会だと感じました。まず、時間です。5分前に全員がきちんと集合され開始できておられたこと。これはとても意味のあることだと感じました。最初からとても気持ちよく発表会にはいることができたと思います。時間はその会社のレベルを表すと私は思っています。社長のお話の中でも、この70名が集まる時間のことを最初にお話されました。一生に一度しかない中身の濃い発表会を全員で共有できたことこそ、とても価値があることだと感じています。最初の熱い社長様のお話にとても感銘を受けました。会社としてどこに向かおうとしているのか、経営者としての心意気を強く感じるお話でした。特に、やると決めたことは絶対にやる覚悟を持つこと。今期は徹底的にお客様志向で考え行動するということを目標にされていたこと。具体的にどうしてそれをやる必要性があるのかを伝え続けていらっしゃる姿勢に大変感動しました。会社の伝説のお話も初めてお聞きしました。先代の名誉会長や会長の財産を本当に活かし、会社の実力を試される2009年だと感じています。職人魂を根底に置き、お客様に信頼される会社づくり。業界のファーストコールカンパニーを目指し、そこで働く従業員さんが活躍できるフィールドを数多く提供されること。社長様の大きな志に触れ、心動かされました。このようなすばらしい社長様が率いる会社さまとご一緒にお仕事をさせていただけることを本当に誇りに感じました。それから、各部門の成果と目標発表についてです。皆さんはどの方も堂々とわかりやすい発表でした。レベルが高く本当にすばらしかったです業務内容をあまり把握していない私には、皆さんが1年間トライしてこられたことと目標設定が明確で、勉強になりました。現場の方々の想い・・・すごいなと感心しました。現場のことをみなで共有化する時間は本当に必要ですし、意識があがると思います。この会社さんは、人材育成に本当に力をいれておられます。自己経営社員セミナーに参加してくださった卒業生が、８名もいます。本当に思い出深いメンバーばかり。私はついついかわいい教え子達が気になります。本当にすばらしい成長と価値の共有と影響の輪を社内外に広げていてくれる卒業生たちの姿を見ることが、私の勇気と希望です。福井の中小企業にはすばらしい底力があります。この会社さんは今期売上や収益は落ちていません。弊社の税理士Kが最後にいった言葉が私は心に残っています。今の時代、付加価値を高める企業が発展していくのではなく、価値の共有ができる会社が発展していくのだと。まさに価値の共有がこの発表会です。これを７年も続けてきている会社さんに敬意を表します。UCFも負けられません。よい刺激を受けました！ありがとうございます。PS多田君いつもブログ読んでくれてありがとうね！！うれしいです。来年は君の発表も聞きたいです。活躍期待しています。

  2009/04/19

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• お客様にできること

  仕事にて、どーしても自分でコントロールできない課題にぶつかり、原点に戻ることに。お客様の目的に合うように中立的な立場にて一生懸命策を練り、自分がお客様にできることをお伝えすることになりました。仕事はやはり問題解決なので、問題をシンプルにし、解決に向かっていきます。必ずや。この経験が必ず次に生き、成長できる出来事だと信じて進みます。

  2009/04/13

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• 頭で汗をかき、足で稼ぎ、心で襷をつなげ！

  今日も昨日に引き続き、新チームで目標発表会でした。今年は、お客様とお会いしたくさんのお話をすることを目標としており、ライフデザインチーム全体をひっぱり、みんなで喜びを分かち合いたいと思います。UCFの今期目標は、『ほとばしる情熱でバルコニーから駆け下りろ』それを受け、ライフデザイン研究所は、今年の目標を総合力＆団結力としました。社内外のセミナーの取り組み、お客さまへの情報提供の充実化、相続対策へのノウハウ構築、保険の活用方法研究とUCFの協力体制など、バルコニーを駆け下りる方法を、具体的にUCFの全員に話をさせていただきました。やはりUCF全ドリーマーの協力を得て仕事をしていくことが、一枚岩でこの時代にお客様に向かえる一番の策だと考えました。そして、今年のサブテーマは『箱根駅伝』。ライフデザインチームは、頭で汗をかき、足で稼ぎ、心で襷をつなげ！をスローガンに、8名のメンバーの役割をしっかりとやりぬきます。まずは5月から11月を、箱根駅伝でいいます『往路』としまして、全員で走りぬく具体的目標を決めました。箱根駅伝では、先頭より20分タイムが遅れると、伝統の襷が復路では繋げないそうです。そんなルールを元に、ＵＣＦ流仕事のデッドラインを決め、往路を走りぬきます。なんと弊社の石田が、お手製でつくってくれた世界でたったひとつの襷を後半戦『復路』につなぎ、目標達成をする新年度にします。ちなみに、私は、ランナー兼コーチとなります。BOSSは、総監督です。今年は箱根駅伝のような熱いドラマが沢山ある1年であることを楽しみに、ライフデザイン研究所15期を駆ｹ抜け、皆様と素敵なドラマそして伝説になるようなかかわりをしていきたいと思います。お客様により信頼していただける仕事創り、人間性創りを目指します。どうぞ今後ともご指導のご支援宜しくお願い申し上げます。　　　　　　　　　　

  2009/04/11

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• 益友からのメッセージ

  ＵＣＦ話題が多い日々ですが、私は基本的にこのＵＣＦが仲間が大好きです。昔から好きなものははっきりしていて単純でわかりやすい性格。信じたことも人も自分の信念もまっすぐ信じたいと思ってます。そんな中でも仕事での悩みや壁は毎日つきませんが、乗り越えるしか道はなくもくもくと進み少しづつ成長していきたいです。でもそんなとき助けてくれる人が絶妙なタイミングで現れてくれる本当に本当にありがたいのです。そんな私いやライフデザイン研究所を6年前に救ってくれた会社そして益友からこんなメッセージが本日届きました。長文です。「（株）ライフデザイン研究所様に期待する事」日本に事例が無い、地域密着型購買代理機能を有するファイナンシャル・サービスを提供する企業となって頂きたい。日本版「エドワード・ジョーンズ（EDWARD JONES）」や「レイモンド・ジェームズ（Raymond James）」になって下さい。（同社については以下ご参考。特にミッション）http://www.raymondjames.com/about/mission.htmhttp://www.edwardjones.com/cgi/getHTML.cgi?page=/en_US/index.html【レイモンド・ジェームズとは】レイモンド・ジェームズは、1962年に設立され1983年に上場（ニューヨーク証券取引所：RJF）を果たした、分散型金融サービス会社。傘下の会社を通して、主に、投資・ファイナンシャル・プランニング業務、投資銀行業務、及び資産運用業務を提供しています。5,000名を上回るファイナンシャル・アドバイザーが、米国、カナダ、及びその他の国々（アルゼンチン、ブラジル、ベルギー、英国、ドイツ、フランスなど）の2,200地域において、190万人の顧客へ総合金融サービスを提供しています。顧客はWEB上で、最寄りのファイナンシャル・アドバイザーを検索することができます。預かり資産は、約17兆円。★レイモンド・ジェームズは、コミュニティへのサービスや、企業の社会的貢献においても、全国的に（米国において）認知度の高い会社です。カスタマー・サービスが顧客から高い評価を獲得したり、最も働きたい会社として高く評価されているのに加え、芸術のリーダーとしても高い評価を得ています。【レイモンド・ジェームズのミッション】私たちのビジネスは、人々の経済的な安心そのものです。従って、私たちは、ゴールを追及する上で、以下の指針に従って行動します。l常に顧客を最優先するl誠実で、最もレベルの高いサービスを提供するlファイナンシャル・ゴール達成のために顧客をサポートする事が、最も価値ある活動であるl顧客と頻繁に、分かりやすくコミュニケーションをとるl提供する商品とサービスは優れた質のものでなければならないlチームワーク：ファイナンシャル・アドバイザーと協力し、またサポートを提供することが、個人的な成長、働くことによる満足度、他にないサービス提供の機会を助成するための高品質な労働環境を維持するために必要である投資、税法、ファイナンシャル・プランニングの技術に関する知識を、最新のものに維持するために、継続的な教育が必要である変化する世界において生き延びるために、イノーベーションは欠かせない切磋琢磨すれば同業他社と張り合うことができる、しかし他社をしのぐためには、他社を上回る品質のサービスを顧客へ提供する必要がある私たちが住み、働くコミュニティをサポートする-------------------------------------------------------------------------------【エドワード･ジョーンズとは】エドワード･ジョーンズは2009年2月2日号のフォーチュン誌で、「最も働きやすい会社」ランキング第2位、大手企業（従業員1万人以上）で第1位。フォーチュン誌の調査は2009年で10回目となるが、EDジョーンズはその内7回がベスト10に入っている（特に2002年、2003年はトップ）同社は1店舗に1人の営業担当者とサポートスタッフを１人ずつ配置する「１人店舗型」の証券会社として知られている。他の証券会社が進出しないような郊外に地域密着型の１人店舗を展開することで差別化を図ってきた。店舗数は英国・カナダを含め11,900。同社の信念は「最高のアドバイスは顧客を最もよく知っている人間から与えられる」というものである。顧客層も伝統的な証券会社が富裕層（例えば金融資産が100万ドル等）に照準を合わせているのに対し、同社は中流層（平均９万ドル）をメインターゲットにしている。営業手法も米国では珍しい各家庭を訪問する伝統を大切にしている。全米で10,000箇所に2人店舗を配置し、多くの店舗が社員２名程度のごくごく小規模な店舗で、営業マンは、毎日、顧客の家に訪問し、膝をつけあわせて対面交渉を行っています。米国ではクリーンなイメージが強い証券会社で、長期投資によるフィナンシャルゴールを顧客に提供することを会社のモットーとしています。エドワード・ジョーンズの特徴は次のとおりです。１．訪問活動による対面販売を中心とした営業　２．投信の販売が中心　３．長期投資により顧客のフィナンシャルゴールをめざす　４．小規模店舗である　５．営業マンには高いインセンティブが与えられている　６．クリーンなイメージ　７．本社のスタッフ部門が小さい（小さくても可能）　８．顧客層は一般個人・小規模事業主が中心ありがとうございます！目指すべきものがはっきりと見えたそんな文章であり、そして本当に志したかくがんばりたいと心から思いました。この益友のためにも私たちは一緒にこの日本でＩＦＡ事業を成功させます、必ず。

  2009/04/07

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• 社長版自己経営版　コンサル

  ある経営者と1対１で今後3ケ月間進めていくプロジェクトを始めました。経営者の悩みをお聞きし、ワンプラス行動を起こしてもらうような自己経営社員のプチ経営者版のようなイメージです。まず、現状の社長の強みや弱みをざっくばらんにお聞きし、すべてを吐き出す時間を持ちました。15年ほど前から存じ上げている社長ではありますが、いろいろお話をきけて社長ご自身の心の中をたくさん見せていただき本当に勉強になりました。経営者もひとりの人間であり、また誰かに一番話を聞いてほしい人でもあります自分の理解をしていただくために交流分析（TA)とエゴグラムを一緒にみていきました。課題点が見つかり、やるべきことが明確になるのもこのTAの特徴だなと感じました。従業員との関係で今一番うまくいっていることや今もっともうまくいっていないことも確認しました。経営者の姿勢をまずは、変えていくことが今、従業員さんとの間の空間を少しでも埋めることになると確信し、社長様がやるべきことを行動ベースで１つ決めもらいました。そして、様々な宿題や課題本をお渡しし、定期的にチェック＆ミーティングをしていくことをお約束しています。こてこてのコミュニケーションがんばっていきましょ！心から応援しています。

  2009/04/02

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• 100年に一度

  明日の段取り、来週の段取り、そして来期の段取り、ぜんぶ企画に基づき実行中。おもしろ企画が昨日の夜中に浮かびあがり、1人にっこり（怖い）でもこの企画相当すごいですと1人思いました。もう決めたので、必ず実行します。と、短期的な目標クリアに向けても今日は大きく前進しました。よーし！！話変わって、同志Ｎブログより拝借。とある記事の抜粋ですが、なるほどと思いましたので、皆様にもご紹介。中央公論よりこれまた抜粋記事。「100年に一度の危機」というのが本当なら、論じる言葉遣いもｿﾘｭｰｼｮﾝも「100年に一度」のものでなければならない。「100年に一度の危機」なら政治家も官僚も誰一人「生まれてから一度も見た事の無いもの」のはずである。ならば、「生まれてから一度も試みた事のない施策」の起案に知恵を使ってよいはずである。にも関わらず、金融危機の後、消費者は買い控えをし、銀行は貸し渋り、企業は縮み指向、政治家は、ばら撒き財政・・・この対応策のどこが「100年に一度」なのか？これには2つの解釈可能性がある。一つは、「今起きている変化は『100年に一度の危機』などではなく、『よくある危機』に過ぎない」。もう一つは、「今起きている変化は『100年に一度の危機』なのであるが、みんなどうしていいかわからないので、『よくある危機』の時と同じ様な対応をしている」というもの。前者なら騒ぎ立てる必用はない。後者であれば、せっかく前代未聞の危機なのだから「生まれてから一度も試みた事のない施策」の可能性を吟味したら如何か。消費者はどんどん貯金を下ろして消費し、企業は内部留保を吐き出し非正規従業員を正社員採用し、政府はそういう企業に助成金を出す。人を蹴落としてまで生き延びようとせず、痛みを分かち合うのである。これは好況のときでなく国民的危機のときこそ口に出されるべきではないか。（「中央公論」2月号）私も今年実は今年しかやれないことをたくさんチャレンジしてみようと思っています。仕事もプライベートでもがんがんいきます（笑）では、明日は、リクルートリハーサルです。がんばります！！

  2009/03/27

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• 3週間過酷レース

  今日から夕方は、リクルート各チームごとにメンバーと打ち合わせ。今週末のリハーサルに向けて動いています。4月5日（日）は我がＵＣＦの最大イベントＵＣＦオープンカレッジすでに65名の学生申し込みがありまして、まだまだ増える見通し。ＵＣＦにとって最重戦略のリクルートですので、とても力いれてます。実は、この段取りのほかにホームページリニューアル（4月10日オープン）重なり、ついでに友人の結婚式も重なり（スピーチ等あり）、はたまた、チーム発表会、外部セミナーと殺人的な忙しさになってきました。まるで3週間走り続けれる過酷なレースです。まだまだ気持ち若いはず？だし、体力には自信もありますし、先週東京で充電しましたので、まだまだ電池はきれないはず4月12日までノンストップでいきますが、がんばります。皆様もお体くれぐれもご自愛くださいね。

  2009/03/24

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• 

  よこはま

  出張最終日は、横浜へ。すごい雨風でしたが、大好きな方々とお会いできるので、あまり気にならず！まず、半年ぶりにＦ先生とお会いしました。非常に心地よい会話と素敵なご自宅訪問。私も先生のようなセカンドライフをしたいなと憧れの女性です。知的でいつまでも愛らしくて、女性らしさをいろいろ教えてくださいます。お豆腐のお料理もすごいおいしくてアイスは絶品でした！！（ちなみに私はアイスに目がないです）遠く離れてもなんだか心が近い先生とご一緒できて本当にうれしい時間でした。ありがとうございます。そして、数時間もお待たせした上に出会い頭に粗相をしてしまい失礼しました、大内社長（この方）写真はどんどんとってといわれ、何ポーズもでもいつもやさしく楽しく接してくださり惜しみなくいろいろ教えてくださる姿勢は、変わらずでうれしかったです。はじめての出会いはＭＤＲＴでしたね。その会合時からかわいがってくださり、本当に本当に感謝します。ありがとうございます。本日も生命保険の現状から、営業手法、そしてビジネス展開までいろいろ話と新情報も。よい時間を過ごせました。新しいビジネスパートナーのＫ子さんもご紹介いただき、ＦＰ仲間として今後も宜しくお願いします。新パートナーのＫ子さんはしっかり者で近くきっと大内社長の右腕になられる方でしょう。なんだか、この時代に勢いづいている方々とのお話は、非常に楽しかったです。次回は、なんと福井でお会いすることになりそうで、今後もわくわくします。今回の出張でお会いさせていただいた、皆様この場をお借りしてお礼申し上げます。ありがとうございます。今後とも末永いお付き合いをお願いします♪もっともっと成長して、皆様にお返しできるような仕事人になります。（宣言）今週も張り切ってがんばります。

  2009/03/22

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• 東京視察？！

  今回の東京出張は、いろんな用事が重なりました。なかなかよい感じで充実感です。その中でＦＰ単位取得のセミナーにも今日は1日参加しました。自分のセミナーがここ近年忙しくＦＰのセミナー受講するお恥ずかしい話久しぶりです。でも1日中頭を使いましたが、頭を使うっていいですね。＾－＾今日はブラッシュアップできました。その後、東京視察へ。ＢＯＳＳに携帯メールよりいろんな場所を教えていただき、銀座等にいっていました。いろいろ学びましたし、トレンドもつかめた？かな＾－＾きれいなものを沢山みれてよかったです。キレイといえば、東京の夜景もめちゃめちゃ綺麗ですね。私はいなかものなんで、ものすごく東京の夜景が大好きで実はとっても癒されます。あとはいろんな方々と今回もお会いでき、いろんな話を聞きながらエネルギーチャージできました。ありがたき幸せです。周りの方々に感謝します！明日は横浜へ。

  2009/03/21

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• ウォンツを体感する

  いつもながら、出張日前後は色んな整理でばたばたするんですが、今回は意外とスムーズにＰＣと携帯があればどこでも現在は仕事ができる便利な時代。自分としては出張も貴重でいろんな刺激はもちろんですが考える時間をもてることは、重要です。今日は、半日とある今後の仕事でのレクチャーを受けておりまして、かなり感動。仕事に使えることばかりなんですが、視野が広がって、イメージがもてて、お客さまの役に立つと確信。今日の内容は、自分の人材育成の仕事の部分でのウォンツを満たしてくれた時間だったと思います。最近、上坂からお客様のニースとウォンツの話をよくされますし、弊社のＡＤＡＹというレポートにも特集で組んでいます。それのレポートによると、ニーズ・・・言葉どおり　必要なもの　無くてはならないもの。　　　　　　顕在化しているもの。　　　　　　　ウォンツは・・イメージの段階での欲求。　　　　　　　この顕在化していないイメージのような自分のウオンツを、顕在化してくれた時間、非常に心地がよいという経験をさせてもらいました。はっきりとこの仕事をやっていくイメージやお客様が喜んでいただけるイメージができた。つまりこの仕事をしている風景がお客様のウォンツを共有化している風景がはっきりと見えたのです。このことは、自分にとってとても価値があることでした。上坂が、レポートの中でニーズとウォンツを高める方法は、１、即座に答えること２、達成した後のイメージをお客様に思い浮かべて　　もらえること上記二点とありました。　再度ＡＤＡＹを読み直し、自分の今日一日と比較したとき、そっかそっかＢＯＳＳがいっている事はこのことなんだ！と自分の中で落ちました。ＢＯＳＳに言わせると私にそんなウォンツ型の営業にそして人間になりましょうということだと理解しております。はい。そんなことを考えた東京の夜でした今日も貴重な一日で、3人の素敵な方々とお会いしました。長年に渡りお世話になっている尊敬するＳ先生のお話には、感動したり、尊敬を重ねたりしました。ありがとうございます。今後一緒に仕事をしていくダブルＳさんたちとの貴重なウォンツ経験は私の心に残りそうです。ありがとうございます。ではでは皆様もよい連休をお過ごしください。また明日！

  2009/03/19

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• ミーティング三昧

  今日はフルコースでミーティングでした。こんな一日も最近では珍しくないです。おかげさまでいろんなお仕事がここにきてでてきており、幸せです。なんといっても仕事大好き人間です。明日からは東京出張です。今回も大きな収穫がありそうです。必ず成果だします。結果を求められると非常に燃えます。そういうタイプだと最近つくづく思います。今回も学び多しで、いろんな方とお会いしてお話できること楽しみです。どうぞ宜しくお願いします。最後に、4月のオープンカレッジの段取りもミーティングをしまして、まとまりました。かなりおもしろ企画で、自分としても絶対成功させて、ＨＥＲＯに来年のリクルートバトンを渡したいです。現在60名は集まっており、あと10名募集します。アイバックさんよりご登録お願いします。

  2009/03/18

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• 13日の金曜日

  13日の金曜日。今日は何の日でしょうか？3月13日＝サンドイッチの日だそうです。それはさておき、私、本日、大きなプレゼンテーション。力の限りお客様に向かいます。13日の金曜日、きっといい日だ！最後に資産運用レポート書きました。UCF連載講座です。お時間あればご一読ください。

  2009/03/13

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• 先代からの贈り物

  最近、新人時代＆記帳申告時代にお世話になりました会社さんと再びお仕事をしています。新人時代をご存知の方々で、私の新人時代の赤面物語を語ってくださったりしますそれはそれで非常にうれしくてあの頃を懐かしく思います。その時よりも少しだけ成長した形でお世話になった会社さんにご恩返しができる喜びが大きくて嬉しいのです。めぐりめぐって、こんなに月日がたっても、世代交代をしても変わらないものもあるし引き継がれているものも確実にあるんだなと思う。それに関わることへの嬉しさ。そして責任の重さを感じています。今日は、とある眼鏡会社に。今の社長のお父様（初代）にはずいぶんかわいがっていただきました。今は亡き先代とは個人事業主から法人へ税務調査立会いや倒産した会社から脱却新規顧客作り長いおしゃべりやポケットからのUCCコーヒーなどなど思い出です。そして2009年二代目さんと一緒に会社の社風作りのお手伝いができることはこれはある意味運命です。そしてこれからする経験は先代からの私への贈り物かもしれません。きっと絶対に先代もにっこり応援してくれていると感じつつ、それを支えに今の自分にそしてUCFに出来ることを全力でがんばらせていただきます！

  2009/03/11

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• 10歳の誕生日

  もう2月ですね～。2月はお誕生日月で周りでもたくさん2月生まれがおります。今日は親しい社長の誕生日でした！！おめでとうございます気にかけてもらえるのは、いくつになっても嬉しいものですとメールいただき自分もＨＡＰＰＹな気分にさせていただきました。やはり人に喜ばれるのが何よりの自分のご馳走のようです今日は情報提供で、ＯＮ　ＷＡＲＤ　プレミアムレポートが完成しましたこちらからご一読ください！http://www.uesaka.ne.jp/LDL/onward/H21/21.02.04.pdf1999年の2月から書き始めて、今年で早10年。そっかＯＮＷＡＲＤ君も2月お誕生日なのね！わぉ10歳です、おめでとう！10年前の私のはじめてのレポートを1人読み返しています当時の私が考えたＯＮ　ＷＡＲＤの意味は、前進とか前方へという意味を込めました。一歩でも前に向かって、毎日少しでも進歩していきたいという想いで、皆様にお届けするのがファイナンシャルレポートＯＮＷＡＲＤだと。そのときも、こう書いています。今後どんな時代になってくるのか先行きはわかりません。しかし私達は絶対にあきらめず、いろんな事を考え、挑戦し、学び続けていくことが、必要ではないでしょうか？2009年もそれは同じではないでしょうか。時間が経ってもその気持ちは今も変わらず、さらに強くなっている気がしています。1999年の2月は、毎日金融ビックバンという言葉が飛び交っていたようですなつかしい～ペイオフが2001年4月から実施されることも書いていました。資金運用革命と題して新米ＦＰは語っておりました（お恥ずかしい）でも、あの頃も一生懸命走っていたなと思い出されます1999年　20世紀最後の年からはじめたＯＮＷＡＲＤは、時代を超えて21世紀を進んでいきます。なんだか、素敵成人式の時に、中学の担任の先生にいわれた言葉を思い出しました。「お前らは幸せだな、21世紀に思い切り　仕事ができるからな、ホント幸せだぞ」と。ハタチのときはその意味は？？だったけれど、今は分かる気がします。その意味を実感している今日この頃だからです。

  2009/02/03

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• 目標に向かって

  ＰＣからネットにはいれない事態がおきて、福井では大手のミタニ商事さんにご相談。歴代の担当者も親切でしたが、今回の担当者のＵさんはことさら親切な対応をしてくださいます。今回もすぐにお電話や直すにまで駆けつけくださり、なんというか、学びがあります。営業職はこういう行動が今、一番大事だと思うのです。Ｕさんは、いつもそういった行動ができる方だと思いますが、ちょっとした感激でした。そこまでしてくれの？という親身さが必要な不安な時代です！ありがとうございました。お陰様で、ネット環境もバージョンアップし早いです！！！！さて、1月が過ぎ、皆様今年の目標はクリアできてますでしょうか？なになに目標も忘れた？思い出して、ぜひ年始の目標を今年は達成しましょう。私は多くたてたんですが、1月はなんとかクリア。そのうち１つは、毎月本を10冊　年間120冊なんで、本ブログにアップしました。こちらから、お時間あればどうぞhttp://ameblo.jp/ldl2/今月もがんばります！！

  2009/02/02

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• お役に立ちたい！

  バルコニーを駆け下り中のマーガりんなんですが、月曜日から、敦賀・小浜方面へ。特に小浜は、久しぶりにご訪問でお慕いしている社長とは、かれこれ2,3年ぶり！！『おぉ～おぉ～元気かぁ～』の会話から、事業承継の話まで、いろいろなご相談をお受けしました。やはりお悩みは絶えずあり、自分のできることで何かお役にたてることをご提案するのみ。がんばります。誰かの役にたてるのは幸せなことだと思います。生涯そういう人間であり続けるためには、勉強しかないのです。明日は、シンガポールからS氏がやってくるのでいろいろな準備もありますが、かなり楽しみです！！

  2009/01/26

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• 

  会食後　今日からハードな1週間だ。

  昨晩は、福井市内にてご会食。福井で有名な某文具店　女性社長と、福井で有名な雑誌社　女性取締役と、シンガポールのプライベートバンカー（女性）と、僭越ながら私と初顔合わせ。出逢う瞬間ってよいですね。最近は出逢いを意識しながら、でも自然に繋がっていくから、本当に楽しいです。それぞれの大切な出逢いの話になり、盛り上がりましたこの方々に支えられ、私達のお仕事が成り立つ。素敵な出逢いがずっと続きますように。女性が働くも話の中でテーマになりましたが、私は、働くのに女性も男性もないと思っている派。しかし、いろいろあるのもわかります。男と女、生きていく中での役割はあるので、それは大事にしたいと思ってます。またそのお話はおいおい。今日は、朝一番からお客様訪問をさせていただきました。明日に続きますが、明日は午前中リクルート（企業説明会）午後はお客様周り（3件）夜戻ってミーティング最後は、お茶のお稽古で締めます。日曜日は、大阪までＦＰコンサルです。とにかく、今月いっぱいはめちゃハードですが、とにかく楽しみます。

  2009/01/23

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• 初志貫徹　投資教育

  お仕事をご一緒させていただくことになったプライベートバンカーのＫさんと今日はご一緒させていただきました。同年代（私の１つ上）で働くマンな二人なのでお話も楽しいです。シンガポール以来でかれこれ2ｹ月ぶり。冬の福井を楽しみにこられたようですが、雪がなくて残念そうでした～仕事の内容は守秘義務があるので秘密ですが、ご興味がある方、資産を預けられたい方は、ご相談くださいね。ＵＳドルベースで100万ドルが預かり基準でございます。さて、この有事のときにプライベートバンカーさんはお客様にどんなアドバイスをするのかを聞いてました。１．こまめに連絡をする。２．長期スタンスは変えない。だそうです。お客さまからの苦情もなく一喜一憂しないのがプライベートバンクのお客様の特徴のようです。さすが。なんだか余裕のお言葉とお姿を見習って自分もがんばります。上記は富裕層ビジネスですが、自分たちが一般の方向けに展開しています、ＩＦＡ事業もあります。先日勉強会にてご指導いただいたＮＩＳＣＯの新人★さんとメールでやりとり。一部割愛。私は有事の時はなるべくこまめに情報を提供することを心がけています。（自分で直接担当しているお客様も数人いますので。） 投資信託の販売の場合、１．長期投資のツール（私の場合、目安を10年にしてます）２．有事は数年ごとに必ず起きる　を前提としてますので、 有事が今回起きましたけど、（それが想像を越えてましたが）特別そこでの損切りを推奨などはしていません。（売ったら損が確定してしまうので。） 逆にもう一度ご説明差し上げることで、理解が深まり追加でのご入金もあったりします。 基本的にアドバイザーは、「仲介役」「窓口」と認識していて、私個人が利回りを上げる力等はないと考えています。私にできることは、なるべくわかりやすく説明して、安心感を提供することだと考えています。（心情としては、なんとかしたいと思うのですが、それは１やっぱり未来はわからない、２投資は、自己責任ということで。） 有事の時は、とにかく現状をわかりやすくお伝えすることにフォーカスしてます。あとは、個人的な見通しもお話してあげます。（本当にそれくらいしか、できないので。） ***ｺｺﾏﾃﾞ****参考になりますね。＾－＾私はそれと本来の投資の目的をきちんと設定することが大切かと思っています。全体の資産の把握、商品の把握、いろんな倒産リスクもこの際チェックすべきです。あとは投資の正しい知識を更につけ続ける。実践中なのですから。あと10年経てば今正しいことをやっていたということをいっていただけると信じます。だから、勉強していきましょうね。それをサポートするのが自分たちの仕事でありますね。初志貫徹　投資教育です！2月10-11日は投資フォローアップ講座です。2月11日(祝）はお陰様で満席です。2月10日の夜は余裕ありです！こちらかどうぞお早めにお申込くださいね。それから、来週は、これまたシンガポールでお世話になったヘッジファンドマネージャーが来社され、勉強会を開いていただきます。たぶん、二度とないチャンス。楽しみです♪お申込はこちらから（残席わずかで、定員になり次第締め切り）また報告しますね！！

  2009/01/22

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• お礼　ありがとうございます。

  こんにちは、マーガりんこと蒲　幸恵です。いつもご購読ありがとうございます。一度はお目にかかった方も一度もお目にかかったことがない方も私を支えてれている周りの方々もいつもいつもありがとうございます。皆様にこの場をお借りしてお礼申し上げます。メルマガやONWARD、ホームページ、連載講座、MICHI等々と読んでくださる方が1人でもいてくださる限り続けていきたいと思っています＾－＾このブログも今年9月で6年経ちます。この仕事が一番できるであろう時期、会社もまた立ち上げ、成長期のこの時期にいろんな足跡を残せることがとてもうれしく思います。自分としても少しは成長できるようにがんばります！今日は、はっぴ～マネーメルマガ100号記念で素敵なプレゼントをご準備しております。ご購読はこちらから。お申し込みは、こちらからどうぞ。2009年は毎日更新できるようにCFPとしても皆様にお役にたつ情報をお届けできるように、ブログがんばりますので、応援宜しくお願いします＾－＾ありがとうございます。

  2009/01/21

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• 

  美とん

  私の習性・・・たまにものすごく焼肉が食べたくなる＾－＾；なので、今日はリクルートメンバーを誘ってみた。若者は喜んで参加で、ガツガツ食べる食べる！HIROも↑KIMU↑（目が怖い）福井事務所近くの黄金屋さんありがとう、おいしいお肉とちょっとしたおもてなしの心。感激！そしてトンチのきいたネーミング豚のコラーゲンいっぱいの串焼き豚『美とん』＝ルイヴィトンにかけて、ＰＯＰ(美とんの文字がルイヴィトン柄になっいて焼肉やとしてはないす！）超印象的！また食べます！今月のナイスネーミング賞差し上げます。よしよし、頼んだよ24日の企業説明会！おいしい肉を与えながらプレッシャーをかける（怖いよ、先輩）本日は24日の赤い糸の説明会、リハをしました。スピーカーの内容チェックで一通り流れ確認。う～むなかなか新人達やるではないか、面白い！個性的なメンバーが彼、彼女しかできない雰囲気で自分の言葉で表現する。伝わる、響く、しみこむ・・そんな感覚を受け最終調整にはいっております。リクルートＰＪを率いて6年。本当によき採用がＵＣＦ全ドリーマーとともにできてきたと思っています。まずは24日勝負だね。学生の皆さん、どうぞご参加お待ちしております。

  2009/01/20

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• 共働きの家計管理から

  日経プラス１のアンケートによりますと、家計管理（夫の給与管理）を妻が60％するそうです。面白かったのが、配偶者の給与口座からキャッシュカードで現金を自由におろせるかどうかを聞いたところ「おろせる」と答えた人は妻の72％に対し、夫は18％の部分。おそるべし女たち、、、強いね～なので、実際は、もっと家計管理割合は妻の方が多いのだと思います。一方で、個別管理派（共通の支出は分担し余りはそれぞれが管理）は29％20台では34％です。夫婦間がほぼ同じ給与だと38％まで増えます。今後はもっと増えるような気がします。実際の負担割合は、貯蓄と住居費を除いた日常的な生活費について見ると　ほぼ全額夫負担は41％二人で協力して貯めている貯金がある夫婦は60％。共働き世帯は貯金は多いのか？そうとも言い切れないらしい。2004年の全国消費実態調査によると共働きの夫婦の貯金額1300万円。世帯主だけ働く世帯も1300万円とほぼ同額のようです。理由は、共働きはお金に対し気が大きくなるとかいざというとき相手の収入があると考えるとか色々と書かれていました。共働き1位、同居率も高い福井県としては、もう少し若い夫婦の貯蓄額は多いと思います。夫婦のお金の価値観を揃えていくのは本当に大切だと思います。ケンカの原因ベスト１ではないでしょうか。そんなご夫婦でお金のことが学べるセミナーを弊社では開催しています。2月の日曜日コースで、自己経営コースとなっているマネースクールです。お申込はこちらから。福井県にお住まいの方は、ぜひご夫婦でご参加検討くださいね。私がちなみに夫婦で揃えておいた方がよいと思うベスト３の価値観は１．食べ物の好み２．人に対する価値観３．お金に対する価値観私は最後は、人生に対する価値観も譲れないところですが、これは難題かもしれませんね（笑）みなさんはいかがでしょうか？

  2009/01/18

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• ガラパゴス現象

  特殊な生態系を持つ南米沖にあるエクアドルのガラパゴス諸島。それになぞらえ、ガラパゴス現象と呼ばれるのが、日本の技術らしい。日本の技術は進化はしているが、日本でしか利用されないものが多く、世界ニーズをつかめていないらしい。持てる技術を世界に広める努力が、国際競争力の再強化には不可欠とありました。携帯電話もパソコンモカーナビ等も日本技術でそういったことが多いようです。ガラパゴス現象の発端は、1980年だから進んだ円高で、輸出採算悪化に伴い国内販売力に力をいれた各社は、製品の子機能化をどんどん進め、さらに自前技術への固執も重なって、高い開発コストの定着したそうです。これを脱却するには、グローバルに通用する新技術を打ち出し、日本の技術採用を外国にも働きかけることだと日経の社説に書かれていました。このガラパゴス現象を、自分や仕事に客観的に当てはめるとリンクすることは多いのではないでしょうか？狭い範囲や目先のことだけ見て、いくと取り残されてしまうということだと感じました。ガラパゴス現象なんかに孤島になどならないように、自分も仕事も勉強をしてどんどん進むべき時期。目下、UCFで私はFP部門　ライフデザイン研究所で、IFA事業での存在価値を世の中に広め、世界の動きを見ながら、資産保全を実際どう判断し実行していきます。その勝負の年は今年2009年です

  2009/01/12

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• 核心

  日経新聞の記者の方で10年ほど前から私が1人お慕いしている方がTさん。日経ウーマンの連載コラムを書いていた頃からT氏の考えが大好きです。彼の書いた本はほぼ全部読んでおり、日経新聞でも彼の書いた記事を見つけると嬉しくて。先日の新聞でも客員コラムニストとして核心日本のあり方を書いておられ、非常におもしろく勉強になりました。そこには、このようなことが書かれていました。私達は今から日本らしい文化に立脚した考えを国家再生の基礎にして、世界に発信していかなければならない。アメリカになくて日本にあるもの。その最も重要なものは、一神教が衝突する世界にあって、日本ほど多神教的寛容さのある社会はないということ。作家　五木寛之氏の人間の覚悟の中でこう述べている。草木一本、一石、一章にも虫にも動物にも心があり、魂があり、仏性がある、森にも山にも命があると考える日本人の伝統的心性を世界に発信するべきだという。その上で登ることばかり考えるのではなく、山を下りる、すなわち下山の哲学を国家として持たなければならないと指摘していると書いてありました。他にも本当に核心をつく言葉で伝わってくる文章。やっぱりすごいなぁと尊敬します。このコラムを読みながら、ふと、今UCFがやろうとしている、ほとばしる情熱で、バルコニーを駆け下りろ　の精神はまさに山を下りる哲学に繋がるのではないか。つまり国も企業も進むべき道、今やるべきことは同じなのかもしれないと感じたのです。まさに題名どおりの核心を考えた時間でした。

  2009/01/10

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• 

  東京出張　渋谷～恵比寿

  今日は朝一　福井駅。急きょ東京出張になりました。年始早々アクティブに動いてます。5時48分のしらさぎ乗車にて米原では雪もあり、めちゃめちゃ寒かったですよ。（ぶるる。。）ですが、太平洋側はかなりの晴天！新幹線のなかで、まばゆい朝日を浴びながら9時半品川着。渋谷移動にて10時からの研修は無事間に合いました。今日明日　渋谷にて缶詰です久しぶりの渋谷！（遊びではないでよ～）研修内容は極秘任務なんで今は秘密です。経営者目線でがんばりましたが、かなりの情報を得ました。ジャストタイムなことを今この時期に学べたこと本当にツイていると感じています。ですので、ＦＰとしてＵＣＦを通しこの情報提供をしっかりお客様にしていきたいと思っています。お待ちくださいね。この東京という大好きな街でまた2009年年始に本当によいエネルギーいただいてます。東京いいです。今日一日で本当に沢山の学びがあり充実感。明日もしっかり学び、整理し、落とします。今回は急だったので、誰とも会わず、きのうは、ほぼ寝ていないので、おとなしくしています。珍しく研修の懇親会もお断りしごめんなさーい。ホテルでおとなしく体を休め？ながら、思考を高めながら？今日の復習などしておりまする？渋谷で懸命にさがしたんですがホテルがとれず、恵比寿に宿泊してますが、なかなか快適なお初のホテル！恵比寿は女性起業塾に通学した懐かしい街。久しぶりに夜1人ぶらぶらしました～気持ちいいし、すっごく楽しかったです♪♪♪ただ今は、ＹＥＢＩＳＵを飲みながら、ブログ更新中。早めに寝ます。明日はノウハウプラス実践編でとても楽しみです！！がんばろーー。

  2009/01/06

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• 2009年　幕開け

  新年明けましておめでとうございます。本年もどうぞ宜しくお願いいたします。２００９年1月1日の日経新聞に「危機がひらく未来へ」とあったように未来へ希望を持っていく年だと感じました。希望よい言葉ですね。皆さんの希望はなんですか？小さな希望でも大切にしたいそんな気持ちでいっぱいです。今日は、初詣にいきました。気持ちがピシッとなりました。しっかりと年始の誓いをたてましたよ。いつもとは心構えが違う1月1日です。なぜなら、この1年は今まで生きてきたどの1年よりも中身の濃い1年にしようと決めたからです！今日は、自分の中にある想いが沸いてきてそれを素直に受け止めて、しっかりと今年1年進んでいこうと思います。目標の話はまた次回ということで、お正月は、読書に励みます。私は、2009年がどんな1年になるかとっても期待しています。そして、やっぱり未来は明るいと思うのです。ピンチをチャンスに変える1年であると思うし、本物だけが残ると思います。だからこそ、内面を磨き、心を鍛える付加価値を高める仕事をしなくてはいけません。おもしろおかしく今日より明日へ2009年も皆さんどうぞ宜しくお願いします！

  2009/01/01

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• ２００８年　１０大ニュース　マーガりん版

  今日は、ランチをしながら、今年の１０大ニュースを語り合ってました。＾－＾お互いにひとつづつ話ししながら、２００８年をかみ締めてました＾－＾いろいろあったけどよい１年だったです。■マーガりんの１０大ニュース■１．リーマンショックから世界が動いた２．古きよきご縁がつながっていったこと３．シンガポール（国と人）から受けた刺激４．ちち事件５．自己経営社員セミナー１００名卒業６．マネースクール４７期終了７．座談会が本になる８．心の汗流れる９．後輩たちの葛藤・・・１０．K氏サプライズといったところでしょうか。とにかく、記憶に残る１年でした。この２００８年の、もがき苦しんだことひとつひとつがきっとよい経験になります。そうしたいという思いでいっぱいです。２００９年、すばらしい年になりますように。皆様、よいお年をお迎えください。今年１年本当にありがとうございました。

  2008/12/31

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• 仕事納め

  本日が本当に仕事納めだったかもしれません。お昼にボンカフェで、今年の一文字や振り返りをしました。そして夜は、飲みに活かせていただきました。お相手は、FMのパーソナリティのAさん。かれこれ5年のお付き合いで本当に仲良くさせていただいてます。ビジネスパーソンとしていろんな話をお聞きしたり、来年の抱負を語ったりしました。本当にありがたい存在で、来年もお互いにがんばってまいりましょう。はじめていったお店でしたが、雰囲気もサービスもよくて、近くにこのような場所があったとは年末に新発見でした。ラスト1日で2008年も終わりですね。明日へ続く。。。

  2008/12/30

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• FPとして

  2008年は、100年に一度の金融危機ということで大きく世界が揺れましたね。こういう時期は勉強なのです。きっと将来この出来事がプラスになると私は希望を持っています。今後どうなるのかは誰にも分からないのですが、少しFPとして考えをまとめました。まず投資をされている方は、自分の投資資産が全体の何％なのかを把握すること。そして今投資している商品のリスクや商品内容を再度理解することは必要だと思います。また目的に近くなったら、安定資産に切り替えていくことも必要だと感じます。この目的を明確にすることは投資ではとても重要なことは今回の件で改めて感じています。ですので、しっかり投資目的を明確にするよいチャンスです。私のいち考えですが、投資は全体の資産の30％以内に抑えるべきかもしれません。（これは年齢等や目的にもよります）リスク許容度もはかり、5年以上持てる資産で運用もすることです。なぜ5年以上なのか。それはデータに基づいてですが、米国株大幅安は3年連続安が目処のようです。1902-04　景気後退　3年連続下落1929年　　大恐慌　　4年連続下落1939-45年　第二次世界大戦　3年連続下落2000-02年　ＩＴバブル崩壊　3年連続下落日本株もみると、3年下落までがほとんどです。今回は予測はできないですが、上がってくるまでに重く見て5年はかかるのではと思っています。底値をうったかどうかはわかりません。悪い材料はいろいろでたのではと思います。ただ、まだアメリカは何か持っている気がします。。。アメリカについては、政策対応が早いですが、過剰債務を抱えている状態には変わりないので、債務の返済にはインフレか、消費や投資を押さえていくしかないのかなと思います。しかし、消費を押さえ債務を減らすことができるのか？所得は増えないのに輸入インフレが起きた場合、ますます債務返済は遅れるので、経済の立ち直りは時間がかかるのではないかと考えます。アメリカではこの金融危機で企業倒産も確実に増えると思いますし、企業への政府支援もこのような状態で支援はしないのではと思います。それから、倒産がでると、CDSでの損失がでて、世界経済において巨額損失になる可能性があるのではないかと思います。CDSについては自分もまだまだ勉強不足ですが、経済を揺るがす金融商品であると思います。米国は巨大な債務を抱える債務国なので日本を含め、中国や中東がアメリカ国債を大量に保有しているので、アメリカ経済が上向かないと大量の解約がでると、ドルが暴落するのではないか？とも思います。（個人的意見）日本は解約できないでしょうが、、、中国や中東はわからないですね。あとは、アメリカの政治力ですが、オバマ氏に対する課題は非常にたくさんあるのではと思います。エリートではないかもしれないですが、期待したいですね。この金融危機から実態経済への影響。個人消費の落ち込みと失業者の増加などなど経済の落ち込みをカバーするような政策をしないと、国民支持がえられないですし、やってはいけないですね。どの政策にも巨額なお金がからますし、強力なリーダーシップは必要かと思います。新興国については、ＧＤＰ成長率が高くインフレ成長を続けていますし、その経済成長に合わせ、国内内需が向上、着実に拡大しています。輸出額においてもアメリカ依存から脱出しつつあるデータもあります。また金融市場の発達で株式市場に続き債券市場の拡大が新興国では予想されます。上記の理由と新興国市場は小さいので、下がる時のスピードも早いですが、上がる時も一気に上がるのではないかと思っています。今回のリーマンショック後大きな下げは新興国（中国・ロシア）においては下げは60％、円に対して新興国は通貨安でダブルパンチでしたので、上がる時もダブルで上がる可能性が高いです。一方で、ブラジルの内需拡大に陰りもみえたりやロシアにおいても通貨の切り下げも強まりいろんな不安材料が残りますが、、、ユーロについては、ユーロ圏には共通の財政政策がなく中央集権的な銀行監督当局も存在しません。中央銀行を監督している金融庁とかが国別でバラバラでまとまらない。ＥＣＢ（欧州中央銀行）は物価の安定を図っているようですが、最後の貸し手としての能力を欠き、ＥＵの各国政府に委ねられているという記事もありました。ユーロ圏が現在の経済混乱を乗り切れないリスクもらうという見方もありますが、、、。今回のリーマン時に世界の基軸通貨としては力がないと思われたのではないかと思います。しかし、ドルがダメになったときの最後の砦では？というのも考えられます。世界の外貨準備のデータをみますと、増加額は米ドルなんですが、構成比は米ドル6割　ユーロ26.5%となります。通貨分散先としては中長期的にはユーロも20％程度はもっておいたほうがよいと思います。日本については長くなりましたのでまた今度書きます。上記はあくまでも個人的な考えですのでご了承くださいね。来年のブログはFPとしてのいろんな考えも書いていきたいと思います。もっともっと勉強してもっともっとお客様のお役に立ちたいです。2009年も宜しくお願いします。

  2008/12/29

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• 篤姫の生き方から

  NHK大河ドラマは今年かなり見ておりました。最後の方がみれず残念に思っていたら、ダイジェスト版があり見れなかった部分を見れて大満足。感動です（涙）篤姫の一本気な生き方が素敵で、自分の役割をしっかり全うした人。「なんじゃ、」のセリフや「女の道は一本道でございます。　定めに背き引き返すのは恥にございます」が好きで、キャスティングもよかったですね。個人的には宮崎あおいちゃんの笑顔も好きです！しかし、幕末が非常によく理解できたし、時代の変わり目はやはり面白い。かなり勉強になりました。仕事にも人生にも活かせます。篤姫の覚悟を決めたぶれない生き方謙虚に前向きにひたむきな生き方上に立つリーダーとしての凛とした潔い姿勢今の時代に必要だと思いました。大奥を徳川をたった1人背負った人覚悟を持ち大きく時代が変わる時に自分の役割を全うした篤姫を尊敬します。人には神様から与えられた役割があるのだと私も思います。その役割を全うすべき人生だと。そして、人を動かすのは「心」だと、そう教えてもらいました。夫婦愛、家族愛、友情、師弟愛、愛国心をたくさん感じることができました。今世界が日本が変わる時ですが、覚悟を持って進みたいし、心を磨く時だと思います。そして自分の役割を考えた行動が1人1人大事だと感じましたが、皆さんはいかがでしょうか？

  2008/12/28

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• お客様に会い続ける

  この数ｹ月試行錯誤していたとあることが、本日完成！おぉパチパチパチ。協力してくれたみんなありがとう！！！来年はこれを元にがんばります。ずっとやりたかったことが実現して嬉しいです。さて、来年はお客様と会い続ける年にしようと思っています。本当にお陰様でここ数年間でライフデザイン研究所もお客様が毎年増加しておりまして、ありがとうございます。私は皆さんと来年今年のニ倍は対話したいと思っています。皆さんのことは1人1人大切で、お話もお聞きしたくて、こちらもよい情報、お客様にとってベストな提案がしたいです。経済全体が100年に一度の危機ならお客様と100年一度くらいのスペシャルな関係を作り続けたいです。来年も宜しくお願いします。

  2008/12/27

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• 年末に向けて

  皆さんは仕事納めはいつですか？本日のところも多いかもしれませんね。私達は28日が仕事納めです。年始は5日からとなります。思わず本を何十冊か買いました。アマゾン便利ですね。今年は目標100冊だったのですが、たぶん50冊くらいしか読めなくて、この年末年始の休みには読書を15冊目標にがんばります。何かお勧めの本などあれば教えてください。

  2008/12/26

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  MB倶楽部と交流会

  ライフデザイン研究所が主催しております、ＭＢ倶楽部（マネーブティッククラブ）今日はミニ勉強会（エンディングノート）でした。相続支援センターの青木さんにお手伝いいただきまして、ご講義いただきました。ご参加の皆さんありがとうございます！！我が相続チームの皆も参加で大変勉強になりました。セミナー後のご感想は、＞エンディングノート書きたいと思いました！＞エンディングノートは元気なうちに書く！＞相続に関係のないようなことでも書いておく　気持ちを伝えることが大事＞自分がなくなってから処分して欲しいものを　書いておく点が学べた。＞エンディングノートは買ってあるのですが　なかなかかかれなくて、今回のお話しで思い腰を　あげようかと思っています。＞自分を振り返るよいきっかけになりそうだけど　いざ書くときにはなかなか書けないかも＞今年50歳になり「老い仕度」に入るタイミングとしては、今回のセミナーはとてもタイムリーでした。＞夫婦でもお互いの思いを伝えることの難しさを感じている　今日この頃。もう一度振り返ってみたいと思います。なるほどのご感想で、みなさんエンディングノートを受け止めてくださったようです。ありがとうございます。私の感想ですが、エンディングノートの奥深さを感じることができた貴重な時間でした。自分の整理ができるので、これはやる価値が大きいです。（年末年始でＴＲＹです）何度も書き直して自分のものにしたいです。青木さんの講義の中で家族に「これは伝えておかないと」と思うことを思いつくまま書いてみる作業がありました。じっくり考えていると、いろいろ伝えておきたいことってあるんだと改めて気が付きました。そして日ごろいかに感謝の気持ちを家族に対して言葉にしていないかということを感じます。なので、常日頃から話をする。伝えきれない部分は書いてのこす！これをやっていきたいです。相続はお金の問題だけではなく、もっと大切なことをしっかり遺していくべきと感じました。気持ちを後世に伝えていくという部分はこれからの日本では大切なこと。このエンディングノートは生きた証として多くのお客様に広げたいと思いました。そういうことを感じることができた時間でした。その後、ＭＢ倶楽部の交流会に入りました。ＭＢ倶楽部の根っこを支えてくださっている皆さまとの時間共有は本当に貴重でした。まずは、恒例の会員自己紹介。今回は、大野、永平寺、越前市、勝山、三国丸岡地区にお住まいの方で地域別でも盛り上がりました。それから、前半戦シンガポール体験記を市川さんと一緒にお話しさせていただきました。市川さんとシンガポールにご一緒できたことにも心から感謝しています。母のようにお慕いしております。＾－＾そして、今年はどんな年で、目標が達成できたかということも発表し、来年の抱負なども語り合い。ＭＢ倶楽部の広報部の西野さんは、読書100冊を目標にされていました。今年80冊本を読またそうです。すごいあと少し！昨年の香港視察で刺激を受け、ライフデザイン研究所とのかかわりの中で意識が変わったとお話いただきました。本当に嬉しいです。他の皆さんのお話も大変貴重なもので、また私達も皆様のバックアップとそしてお力をお借りしながら、2009年荒波かもしれませんががんばりたいと思います。最後にこの度めでたくＭＢ倶楽部の監査役に就任されました青木さんです。最後語っていただきました！ありがとうございます。本当に楽しいひと時を過ごせました。深く語り合える場や仲間がいる幸せを感じております。ありがとうございました。来年のＭＢ倶楽部は、自分ブランディングということでライフプランの発表や途中チェックも含めいろいろ企画しています。どうぞお楽しみにお待ちください♪1年間ＭＢ倶楽部も無事終了しまして、本当に皆様のお陰です。心から感謝をしています。ありがとうございます。

  2008/12/20

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• 感動の贈り物

  クリスマスも近づく今日この頃ですが、とある方から、感動の贈り物を頂戴しました気持ちがいっぱい伝わってきて本当に感動しました。その気持ちが嬉しくて、本当にありがたくて、このような出逢いをいただけた2008年はまたすばらしい1年でした。相手の気持ちを考えて贈り物をできる人を私は素敵に思います。この感動を相手に伝えたいのだけど、言葉ではうまく伝えられないくらい感動心の込められたものは伝わるから、自分もお客様に対して心を込めて接していきたいと深く思いました。ありがとうございます！

  2008/12/15

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