ＣＦＰマーガりん先生　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ハッピービジネスブログ

[ファイナンシャルプランナー] カテゴリの記事

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• 今日はいろいろあったな。

  明日はいよいよチーム発表会です。みんなとにかく最高の舞台！にするために準備準備で忙しいのです。はい。とにかく念入りに準備。チームごとに命かけちゃってますそれぐらい大事な時間なので。私はというと、今日は明日のためのチームミーティングを終えてアメーバ経営の研修に出かけました。福井県立大学教授の上總先生による講義で15:30-17:00までありました。福井県経営品質協会主催。60名くらいは参加されていたかと思います。本日がお誕生日のキャノンの玉木社長！おめでとうございます！！さて、自分的には、アメーバ経営のしくみが非常によく落ちた印象を受けました。京セラのフィロソフィーのもとアメーバ経営の管理会計があるんだと感じれました。時間当たりの採算部門別採算＝付加価値値決めという概念人件費の貸し借りなどこの考え方や仕組みも理解できました。管理会計の部分で自分が勉強不足な部分が多々ありますが、面白いなと感じることがきのう出来ました。また参加者の皆さんの質問が多くそれを聞いていてよりアメーバ経営が理解でき深まりました。再度アメーバ経営の本を読んでみたいと思いました。そうすれば前よりもまた深まるかなと思っています。こんな時間をお昼は過ごす、夜は、東京から、私の恩師（メンター）が来福され、初福井！という部下のＳさんとともに、会食に。相変わらず素敵な先生でお話もご馳走でした。もう10数年ご縁をつないでくださっていることに感謝します。本当によい1日ありがとうございました。明日もがんばるぞ。

  2008/12/11

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• 動の一年

  自己経営社員セミナーブログにも掲載しましたが、こちらにもアップ！皆さんの今年2008年のご自身の１年を一文字にたとえると何の文字を思い浮かべますか？私は自分の１年を『動』とします。国内外に動き回った・・・動金融危機で大きく世界が動いた・・・動多くの感動をいただいた・・・動そんなことを思ったので『動』としました。＾－＾まず、国内外とありますが、東京版の自己経営も開催されたのですが、　　毎月東京に行く機会がありました。私にとって東京は特別な街。エネルギーチャージいろんな意味でできる場所です。多くのことを学び、人とふれあい刺激をもらえるそんな場所をここ福井でもつくっていきたいです。また国外へはシンガポール視察へ事前視察も含め2回いってまいりました。シンガポールのことが本当によくわかり、世界トップの先進国に刺激を受けました。このシンガポールは本当に国策がしっかりしていてリーダーシップのあり方でダントツで勝てるんだと感じました。このシンガポールの話しは次回まとめてますね！とにかくすごい国で『人モノカネが集まる仕組み』は大いに学びがありました。2008年はＵＣＦライフデザイン研究所のＦＰ業務では世界金融危機で大きな影響を受けました。そして世界が大きく動いた。100年に一度といわれる金融危機ですが、私達はこの機会をせっかくのチャンス！として捉えしっかりと基礎固めしながら、次へのステージに向かいたいと考えています。ピンチはチャンスと捉える気持ちが大事だと世界金融危機に教わりました。そして最後に、今年1年感動したこともたくさんありました。感動とは心が感じること。この感じる心をずっとずっと育てたいと思ってます。どんな2009年になるのか、楽しみにしながら、残りの2008年をしっかりとラストスパートかけたいと思います。ありがとうございました。

  2008/12/09

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• シンガポール視察前日

  明日からいよいよシンガポールです。去年の香港視察の前の教訓で視察前は仕事を入れないと決めてましたが、去年にも増し仕事が入ってしまい、前日は秒単位で動いてます例えば、いろんな準備があり、１．スケジュールの再確認　　視察準備物整理２．プチ添乗員としての準備３．視察先のお土産を揃える４．留守中の準備５．自分の身支度海外視察スケジュールは、かなり綿密に細かい動きまでイメージして組み立てました。（ザ・完璧？）イレギュラなことは度胸で乗り切りま～す。今回の視察先のお土産は、和紙に決定！我が故郷は、旧　今立町は和紙の里。紙漉きの町として有名で朝から和紙の里のお店でシンガポールの方々にお土産をＧＥＴ。いよいよ明日からシンガポールです。いってまいります。6月の事前視察時から約半年。この金融危機後に変わった世界も見てみたい。そしてまた新しく出逢ういろんなものや人から吸収して皆様にフィードバックしたいと思います。今回のシンガポールにも大きく期待してます。

  2008/11/22

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• ガチョウの志

  今日から一週間が始まる。月曜日はなるべく用事をいれないように最近はスケジュール組んでいます。マッハな一週間を乗り切る自分なりの時間の策なんですが、でもイレギュラなことも多く白鳥のように優雅とはいかないものです（汗）どちらかというと自分は白鳥に憧れるガチョウ系です気持ちは優雅にと思っていてもバタバタして大事なことを疎かにしないようにと心がけている毎日。時間が1日36時間ほしいでもそれは当然無理で、今のこの時間の中でベストをつくすしかございません。はい。優先順位を間違わず、ポイントをはずさず、タイミングを逃さず、最高の成果を出す。出す→出し続ける。でもそれは目標であるのです。本当に大事なことは、相手を思いやる心配り。素直な心構え。当たり前ではないと感謝の心を伝えること。具体的にはささいな日々の中でいくらでもある瞬間の些事を大切にし、心が動いた時行動し感性を磨くこと、やり続けること。そういったことを毎日の中で絶対に忘れないようにしたい。自分のミッション（目的）は、仕事を通し人間的な成長をし、人としての価値をあげ続けることが自分の成果の1つであると思うから。人との価値をあげることは、努力次第で無限大で終わりはないと思うのです。志高くいきたいです。まだまだ修行中ですが、がんばっていきましょう！

  2008/11/17

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• 荒天準備

  シンガポール１週間前ということで先方の視察先の皆さんとメールでやりとりで微調整をしたり、気持ちはすでに視察アテンダントです。昔、添乗員様に憧れておりましたが、昨年度香港視察を通して、本当に大変なお仕事だと痛感しました。本当に献身のご商売だと思います。そして以下に心配りができるかであり、その点がサービス業の中で一番鍛えられる職業ではないかと感じます。とにかく、シンガポールの事前準備は完璧にしたいので、いろいろサプライズも含め計画中！今週は、行動ファインス、そして自己経営セミナー6期生　3回目と大事なクライアントにプレゼン、社内外ミーティングとマッハですぎますが、しっかりと事前準備をして臨みたいです。事前準備で思い出しましたが、荒天準備という言葉があるそうで、海軍では荒れた海に出て行くときに、考えられる限りの準備をするのだそうです。この金融危機や中小企業の不況の中ではぴったりの言葉かもしれません。私もできる限り考えられる準備をしがんばりたいです。皆様も1週間がんばりましょうね！

  2008/11/16

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• 

  利より信　そしてシンガポール

  とてもすばらしいご人脈をお持ちのＩさん。シンガポールで強力なアテンドしてくださる方をご紹介いただきました。ありがとうございます！！Ｉさんは本当にご親切にいろいろご協力いただいております。この場をお借りしてお礼申し上げます。でも本当にこの方のご人脈はすごい。今回のシンガポールのきっかけもＩさんですし、どうしたら人脈が強烈な人脈がつくれるのかと考えます。それは相手を大事にする気持ちからはじまるんだと思います。利より信丁寧に丁寧に人とのつながり、信用、信頼を大事にする。自分ではなく、相手が先である。ご縁の糸が切れように、大切に扱うさりげない心づかい。これぞ、先輩である大人の対応一流の姿勢見せていただいてます。Ｉさんからも香港のＴさんからも学ばせていただいています。自分は足元にも及ばす、毎日、反省の日々ですが、一流の対応を受けたり、感じたら、やはりマネしていこう！そう心に誓うのでした。それで、話を戻しますが、今回のご紹介は本当にありがたく、またシンガポールツアーのご参加の皆さんはツイてます！このシンガポールでの出逢いは一生ものです。本当に楽しみになってまいりました。今回も自由行動はほぼないんですが、学び多し時間になります！感性を磨けるだけ磨きます！絶対に普通の旅行では経験できない、また普段入ることのできない、見ることができないシンガポールを経験できると確信しています。シンガポールからみる、世界の金融情勢や経済も深く学べると思っています。またレポートして皆さんと学びをシェアしたいと思います。マーライオンも待ってるよ！

  2008/11/14

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• インプットとアウトプットの習慣化

  今日のメルマガをアップします。11月に入りましてぐっと寒くなりましたね。寒さに負けず、気持ち元気にいってみましょう。ＯＮＷＡＲＤ（ファイナンシャルレポート）1999年より毎月書いています。http://www.uesaka.ne.jp/LDL/k/onward.html今回は、社風作りのお話をお聞きしましたネッツトヨタ南国さんのお話、そしてミニ知識では、『基軸通貨』のお話です。ＯＮＷＡＲＤ　117号　こちらからどうぞ私達ＵＣＦは毎日、毎週、毎月レポートを書き続けています。その量はホームページでもご承知の通りものすごい量になっています。＾＾；http://www.uesaka.ne.jp/私達は、日々インプットしたものをアウトプットすることを心がけております。インプットとアウトプットはセットで習慣化することが大事だと思うからです。なぜなら、それを習慣化し続けることで未来が大きく変わると信じているからです。ハッピーＢＯＳＳが1994年より毎週書いているＡＤＡＹ。このＡ4　2枚に想いを乗せて書き続けています。ＡＤＡＹがきっかけとなり経営観に磨きをかけ、自信になっているそうです。http://www.uesaka.ne.jp/UK/juku/aday2003.html税理士　片川の週間レター『cosmo』http://www.uesaka.ne.jp/UK/melma/cosmo08.htmlＩＴコーディネータ　栃川の　『ＤＯ　it』http://www.uesaka.ne.jp/Biz-I/doit/index.htmlＣＦＰマーガりんビジネスブログhttp://plaza.rakuten.co.jp/uesaka/こういったことを続けることで日々同じものを見ても聞いても書くというアウトプット意識しているので、自然とその姿勢は変わってきます。伝える視点で物事を見るから真剣になるのだと思います。1人でも読んでくださる方がいてくださる限りインプットしたものをアプトプットしていく習慣を私達は続けたいです。そして、その続けることで今日よりも明日へ向かって少しでも成長していけるのではないかと思います。

  2008/11/11

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• シンガポール視察　事前セミナー

  11月にシンガポール視察ツアーにいきますので、本日はその前の事前セミナーでした。お客様と対話型の盛りだくさんの内容でした！県外参加者の1名を抜かして全員参加でありがとうございます！！シンガポールのことを知っていただこうと日程に合わせ様々なことをお知らせしました。皆さん今回は行く目的もしっかりと持たれ、本当にこの視察を楽しみにしていただいているお気持ちをキャッチしました。昨年の香港視察ツアーからは2名の参加。香港ＶＳシンガポールも面白いです、絶対に。かなりハードスケジュールになりましたが普通の海外旅行ではいけない場所を周りますし、世界から日本を見るには実は絶好のチャンスです。百聞より一見百見は一体験シンガポール視察は、12月20日のＭＢ倶楽部ミニ勉強会後にご報告させていただきます！そしてあさっては、行動ファイナンスの研修が始まります。投信ご購入者の方優先ですが、どうぞお早めにお申込くださいね。

  2008/11/10

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• シンガポール視察　3週間前

  シンガポール視察が迫っています。11月23日～27日までシンガポールに視察に行く予定です。先方のいろんな方と毎日打ち合わせで、でも皆さん本当に協力してくださりありがたいです。昨年の香港に引き続きですが、6月に事前視察にいったシンガポールとはきっと大きく変わっているでしょう。このような金融危機の中本当に無謀かもしれませんが、こういう状況の時だからこそ世界から日本をみれる絶好のチャンスだと思ってがんばります。シンガポールも金融国として大きく変化する時だと思いますし、プライベートバンクも訪問しますので、金融情勢を確認できますね。また報告しますね。

  2008/10/31

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• 長期運用に徹する

  ＯＮＷＡＲＤレポートです。お時間あればご一読ください。この1ケ月私は、投資や保険のお客様を中心にいろいろなお話をさせていただいております。この機会だからお聞きできるご意見も多く、ＦＰとして大変勉強になり感謝しております。さて、この1ヶ月間を振り返えってみますと、米国の金融安定化法案の成立、欧米6ヶ国の中央銀行による協調利下げを実施しました。G7における公的資金の注入を柱とした行動計画の策定、欧州各国が大手金融機関に公的資金を注入、米国が緊急経済安定法に基づく金融機関への公的資金の注入を発表という、まさに激動の日々でした。投資銀行、証券会社、銀行、保険会社と各金融機関が揺れ動き、この1ケ月で世界が大きく変わったそんな印象ではないでしょうか？皆が先行き不安でどうなっていくのだろうという、恐怖心理指数が大きくなっていますね。米国経済に関しては、個人消費や景況感を示す経済統計が悪化し、金融市場の混乱は予想を上回るスピードで実体経済へ悪影響を与えているといった印象です。金融機関のバランスシート調整が実体経済を悪化させ、新たな不良債権を生む負のスパイラルに陥る懸念が出てきたという記事もでていました。日本国内の経済についても、政府の10月の月例経済報告で景気の基調判断を「弱まっている」と前月より引き下げ、景気悪化が進行しています。私達が関与しております中小企業業績についても、本当に厳しい状況が続いており、今こそ会計事務所として、全力で中小企業の皆さまをバックアップする時であると決意しております。しばらく国内株式市場は、過度な金融システム不安の後退と、景気や企業業績不安の高まっていく中で、不安定な動きが続くかもしれないと感じます。しかし、人は、もっと豊かになりたい、今よりも便利に暮らしたい、そのような人間の成長欲求という気持ちがなくなっていかない限り、経済を成長させ、世の中に還元されていくという考え方があると思っています。市場が混乱しても、人間の欲求はなくならず、これは変わらない現実だと思います。資本主義である以上そうだと思うのですが、、資産運用をする上で大事なことは長期分散投資です。長い目で勝てる方法つまり負けない方法を冷静に選択し、長く続けることだと思います。皆様はいかがでしょうか？

  2008/10/28

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• 医療保険と笑い

  医療保険の説明に約2時間。お相手はお医者様だったんですが、いろんなご質問をいただき本当に勉強になりました。今、保険会社では実費補償や七大疾病保障など本当にいろんな医療保障がでています。病気にならないのが一番なんですが、重い病気になったときにやはりお金のことが気になるものだと思います。私の知人がそうでした。そして、家族の負担も精神的、金銭的に追い込まれた時、やはり保険に加入してよかったと思うと思います。睡眠と食生活、そして何よりストレスをためない生活を継続するのみです。あっあと、やっぱり『笑い』ですね！1日に5回以上は大きく笑いましょう。根拠はないですが、きっと健康です！きっとね。皆さま最近笑ってますか？

  2008/10/27

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• 

  ＩＦＡ事業　上地先生の記事より

  私が金融の先生と尊敬申し上げている上地先生(以下の本も執筆）（ちなみに私もこの本の最後に載ってます）その上地先生。保険毎日新聞にて連載講座をもたれています。TSUMI-TATEで日本を元気にする日本のリテール金融を変える最後の可能性というお題で今回掲載しています。今回の文面も大変勉強になりました。その一文を拝借します。”エドワード・ジョーンズ社が、米国の投資家向けにHPで発している和訳文”ということで以下ご参考ください。わたしは、経済金融市場の生徒として25年以上過ごしてきた。その間にわれわれは、第二次世界大戦後の最悪の1982年の不況。87年のブラックマンデー、貯蓄貸付組合危機、90年代のアジア通貨危機を経験してきた。この10年間には9.11の悲劇やＩＴバブル崩壊も見てきた。学んだことが1つあるとすれば、それは資本主義は、われわれの知る中で最良の経済システムではあるが、完璧ではないということだ。自由市場経済の基本的な特徴は、『ブームと破壊』のサイクルの中を動く傾向にある。景気悪化がいつ始まり、いつ終わるのかは誰にも予測できない。長期投資化として、われわれはこのサイクルを予測できないとしても、それに備えなければならない。それに備える最良の方法は、質の高い投資に集中し、ポートフォリオを完全に分散し、長期間投資するのに他ならない。投資は簡単だが、投資をし続けることは簡単ではない。特に市場がこのようなときには。今の状況はこれまでと違うと感じるかもしれないが投資家にとって危険な言葉は『今回だけは違う』だ。歴史はあなたに味方していること思い出すことが必要だ。この下降期が終わった時市場と経済はより強く上昇すると私は信じている。次の回復を享受し、長期的ゴールにたどりつくための最良の戦略は以下の通りだ。投資し続けること、そして辛抱すること。本当に勉強になりますね。私も同感であり、一緒にＩＦＡ事業をこの日本において根付かせていく中で投資教育をしっかりやる、顧客フォローを怠らずいきたいです。そして何よりお客さまの夢をかなえるために、運用が必要な場合は、正しく投資を理解していただき、長く運用ができる賢い投資家を自分の周りに増やしていくことが自分の使命だと思っています。私がＦＰという職業を通してＩＦＡ事業を立ち上げる仕事を通して今経験していること。それはとても意味があることで貴重な経験でなんだと感じました。ありがとうございます。

  2008/10/24

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• 30代は仕事で最高の成果を！

  マーガりん『お仕事がんばっていますか？』Ｕ受講者『過程はいいので成果を出せと部長に言われています＾－＾；』マーガりん『そうだね、30代は仕事で最高の成果を残す年代だからね』こんなやり取りを毎日誰かとしています。自己経営社員セミナーの受講者は30代の男性が多く会社から成果を求められています。成果の意味は1人1人考えなくてはいけません。そして経営陣に示していかないとなりません。目に見える成果をだす。緊急に迫られた不況のどん底の中小企業です。余裕なんてあるはずないですよね。そのためにやるべきこと。まず成果をだすと決めること。それに向かって、戦略をたてること、戦術を駆使し、行動を起こし、過程をチェックしていくこと。これしかありません。実は私30代は自分のやりたい仕事を好きなだけすると20代のときに決めていました。それが、今現実となったわけですが、30代は、最高の成果をだす年代と思います。そして必ずだし続けると決めてます。どんな状況でも、何があってもあきらめないことがリーダーの条件です。そして工夫すること、知恵を絞ること、頭に汗をかきもがくこと。死にもの狂いでやりましょう。きっとどん底の中にも一筋の光を見つけていけるようなそんな逞しさが、今、中小企業のリーダーに求められています。がんばれ！そして、乗り越えよう！！

  2008/10/16

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• 豊かなセカンドライフ

  敬老の日を明日の控えてますね。ショッピングセンターでは、敬老の日グッズがあふれていました。今年は、お花をプレゼントということで、きれいなお花を購入。とっても喜ばれました～＾－＾おじいちゃん83歳、おばあちゃん85歳元気におります。穏やかな日々を夫婦で過ごしているわけですが、今後も長生きしてほしいですね。ふと、豊かなセカンドライフを送るのには何が必要なのかなと考えました。まずは、1.健康第一ですね。昔の方は体が丈夫（福井ではカタイという）これがあっての豊かさでしょう。そのためにはメンテナンスですね。ちなみにうちの場合は、病院知らずという異名を持つくらい元気です～たぶん肉食ではなく野菜派なことも健康に繋がっているのでしょうね。自然のあふれた美味しい食事ですね。食事と規則正しい生活が大事だというのはいうまでもありません、、、。2.笑いがある家族ですね。この笑いが大事だと思います。ストレスも吹き飛ばすような生活が理想ですね。何気ないことに笑顔になれたり大声で笑えるというのは幸せですね。ちなみに、Ｇ家は昔からにぎやか！家族が多く、またおしゃべりな女性達、チビたちも多く話しに花が咲いています。豊かなセカンドライフには、笑いは欠かせないとワタクシ思っております。夜ならお酒もほしいところです（笑）3.生活に困らないそこそこのお金これは大事だと思います。現在リタイア後夫婦二人の標準世帯で最低限の生活を送るためには、24万円が必要といわれています。田舎暮らしの方はそんなにいらないといわれそうですね。うちはそうです（笑）どんな暮らしがしたいかにも寄りますね。でも都会の方などは、1世帯辺り豊かな老後夫婦二人で38万円必要とも！年金でもらえる金額は人それぞれ違うにせよ、かなり自己負担きつそうですね。最後に、豊かなセカンドライフに必要なもの4.生きがい、やりがいのある趣味と仲間でしょうか。笑顔で豊かなセカンドライフを送っている方を見ますと皆さんこの部分が充実しております。そして楽しいのですが、学びのある趣味、深さのある趣味が私は理想です。探究心を生涯もっていたいと思います。知っていくこ、発見していくことはワクワク感に繋がりますよね。いくつになってもそういう気持ちはもっていたいと思ってます！そして、それを分かち合う仲間など必要なのでないかと思います。自分たちの豊かなセカンドライフを想像しながら、今は目の前のことがんばります！

  2008/09/14

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• ＯＮＷＡＲＤ　ファイナンシャルレポート

  かれこれ、今年で9年目のファイナンシャルレポート。ＯＮＷＡＲＤを書いています。今月は、こちらです。これを今回さらにバージョンアップを考えております。まだ思案中ですが、ＦＰとしても実力アップしたいので、がんばって書き溜めたいと思います。投資関係者には毎月郵送で送れるよう分かりやすく一歩先の情報と考えております。新サービスも現在いろいろ考えております。お客様がどんなことを欲しているのか？お客様が何をしたら喜んでくれるのか。常に自分の意識の中に持っていたいと思っています。

  2008/09/08

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• 第二の領域　手紙

  フォローアップも無事終了し、Ｎ氏も無事東京へ。いつもご協力ありがとうございます。という意味も込めて久しぶりにお手紙をしたためました。とある方のことも気になってその方にもお手紙を・・・久しぶりに書きましたが手紙っていいなぁと思いました。どちらかというとハガキ派の私ですが、お手紙を書く習慣がほしいと思っていますが、そのためには、時間を確保！が再優先。7つの習慣でいう『手紙を書く』は、第二の領域つまり、重要であるが緊急性がないという領域。でもこれをやることで自分のミッション価値観に基づいて行動できる。心を込めて書いた手紙がゆっくりと相手に届くのが、なんとなくこの気ぜわしいスピードの時代に、とっても温かい必要なことのようで、改めて手紙の大切さを感じております。

  2008/09/06

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• 法律

  保険会社のコンプラは以前から厳しくなっているが、世の中の動きとして仕方がないでしょう。金融商品販売等に関する法律（金融商品販売法）この法律は金融サービスの利用者の保護を図る目的。重要事項の説明義務や断定的判断の提供等の禁止金融商品販売業者等の損害賠償責任、勧誘方針の策定・公表があります。むずかしい言葉が並びますね（汗）そして消費者契約法により消費者の利益保護を図り、国民生活の安定向上と国民経済の健全な発展に寄与することを目的にしているようです。しかし、どんなに法律ができようといつでも真摯にお客様に向かうことが大事なんだろうと思います。そして消費者側も法律に守られるばかりではなく勉強が必要なんだと思います。自立型ゲスト（顧客）の創造が必要な時代に突入しています。私達が提供できる専門家としての価値が問われます。

  2008/09/04

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• ゆいごん

  相続の仕事をしていると相続対策で一番に考えてほしいのはこの遺言です。本日数時間遺言のお話をしておりました。まだまだお元気とはいえ、85歳の方に遺言の話をするのはちょっと気持ち沈みましたが・・・。でも遺された人が幸せになるためにやはり遺言をしっかり書くことが専門家として話すべきことだと思いお話していました。よい方向へいくようにしかっりと進めていこうと思います。そして遺言があることにより幸せな気持ちになる人たちもいることを自分自身経験しているので、遺言を書くときは、財産わけのみならず自分が伝えたいことを書きのこしていくのがよいと思うし、親子の間ではこの遺言の話しは実にしにくいものだと思うので、専門家を間にいれて話を進めるが一番ベストだと思います。

  2008/09/03

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• 投資の普遍的原則

  お盆明けバタバタしておりますが、東京出張です。今日は、東京の方向けのフォローアップ研修を開催しました。福井は9月の5-6日にやります。アライアンス・バーンスタインという運用会社の投資資料はとても興味深く、勉強になりました。投資真理を知る、行動ファイナンスや平均的な投資家が成功を収めていない理由など。そして、人間は利益のよろこびよりも損失も苦しみの方が倍以上大きく感じるため、利益を得るより損失を回避することを優先してしまうことを損失回避というそうです。まさに、今この時期にそういった心理で投資をやめる方が世の中には多いのですね。そして長期分散の効果を改めて学び、間違いないと思った東京の夜でそした。投資の普遍的原則・・・それは、常に勝ち続ける（負け続ける）投資はない。ポートフォリオの一部に過度に注目してはならないー全体の動きを見るー長期的なポートフォリオを構築し、当初の目標から乖離していないか定期的な見直しを行なう。

  2008/08/21

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• 深く大きく

  今日は、ホームページリニューアルに向けてミーティング。専門家の方にお越しいただき、いろいろアドバイスいたきました。仕事柄いろんな方々とお会いし、その方の専門のお仕事ぶりを拝見するたびに見習うこと学ぶこと多しです。静かな雰囲気の中に何か安心感。そんな第一印象。ムムム・・・自分に欠けてるからか（笑）みんなの話をまとめ方がお上手で、専門家としてのリード力クライアント（私達でしたが＾＾）に対しての配慮、目的の確認等大事なポイントをはずさない等。大変勉強になりました。しっかし、わたくしも職業病ですね。そういったことを観察日記みたく書くなんて・・・そして、やはり出来る方は、お礼メールの返信が早い！うち合わせの整理や石の確認目的やポイントをずれない工夫しっかりと相手のニーズを掴み確認する作業を怠らないこと。また、自分立ち位置をしかり確保し、仕事をリードしていく。優秀なお方なんだなと感じました。そういう印象をクライアントに与えることはコンサルタントとして重要だと思っています。自分はお客様に対して、専門家としてどんな安心感を与えているだろうか？私も自分の専門分野で実力勝負していきたい。日々真摯に勉強していこう。そして、もっともっと深く大きく人間的に頼りになる人になりたいです。

  2008/08/12

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• シンガポール視察ツアー

  6月に事前視察に行ってまいりましたシンガポール。シンガポール視察ツアーを11月23日～27日にて開催します。募集ホームページはこちらから。昨年度の香港VSシンガポールとなります。訪問先は、日本商工会議所会計事務所不動産会社プライベートバンクシンガポールの観光地ももちろん視察します。盛りだくさん！昨年度香港視察ツアーにご参加の皆様を優先的にご案内いたします。少人数の企画のため実は先行予約もあわせるとなんと残りわずかになりました！！！楽しみです。シンガポール視察ツアーはこちらから。

  2008/07/25

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• 今日から東京です。

  今日から1週間東京です。今日は明日香出版社にでかけました。12月に本を出す企画があり、その打合せ。ＦＰとして自分が出すのは初めてで、ちょっと思考錯誤ですね。出版社話題が結構面白く担当者の担当者と盛り上がりました。どのように出版社が書店に本を売り込むのか？何度も本屋さんに通うそうです、担当者と顔見知りなり営業をかけるようです何度も何度も足を運ぶうちに同じ業界の担当者と顔見知りになり、ノミニケーションで書店をつないでもらう・・・などということもあるそうです。同業者同士が仲がいいというのは意外でした！！けっこう情報交換されているようです。アナログな感じで地道な営業活動を展開してます～と担当者談。昔は本をよく知っている方が担当だったらしいのですが、アルバイトも最近では多く、売れているのに、売れなくて残っていると勘違いして返却ってこともあるようです　売れている本のデータ分析もけっこうしていました。どんな年代や性別など全部わかるようですね。マーケティングも考えていろんな取り組みのお話も面白かったです。ありがとうございました。目次がんばります。

  2008/07/14

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  あなたにも5000万円貯まる　信じられない仕組み

  7月出版の出来立てほやほや本です。信じられない『仕組み』ってどんなの？とご興味を持った皆様。ぜひ本屋もしくはアマゾンへ。投資信託のカリスマ講師上地明徳先生が小学館より本を出版されました！！パチパチパチ！題名・・・あなたにも5000万円貯まる信じられない『仕組み』アマゾンのレビューもすごい反響です！！資産運用そのものはまったく難しくありません。貯蓄から投資の時代に正しい運用の方法の5つの法則をあますところなく解説しています。著者　上地明徳氏は投資教育の一人者。そして資産運用セミナーでも圧倒的な支持を得ています。ＣＦＰ蒲もいろいろ教えていただいてる先生です！そして、マネースクール応用版にはいつもご協力いただいている方です。＾－＾実は、本の後半戦には、日本を代表するＦＰの方々と上地先生との座談会が掲載されています。僭越ながら、私マーガりんもその座談会に参加しております。お恥ずかしいですが写真入りで掲載しています。*＾－＾*座談会の内容も面白いですし、さらに本の内容は上地先生の正しい運用の極意が満載ですので、ぜひご一読ください。ご購読は、こちらからどうぞ。http://jpan.jp/?amazon.kamichi

  2008/07/07

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• 時間の現状分析

  こんにちは、髪をショートボブにしたマーガりんです。女性が髪を切るのはなにか恋に破れたとか、心境の変化ですかといわれるのですが、私の場合、恋に関係して髪をきった経験は一度もありません（笑）実は6月は特にハードワークでしたので髪でも切って気分転換するかと思ったのが今回の理由でした＾－＾；そんな、ハードワークだった6月に私が取り組んだ時間のこと、それは・・・私は自分がいったい何に時間を使っているのか？を真剣に追求するこでした。この1ｹ月自分の仕事時間を全部集計しました。そこで、自分がやるべき仕事に本当に時間をかけているか？つまり、どれだけ投資効果ができいるかを冷静に考えました。できていないことが見えた！そんな瞬間が多くありました。すると今後の行動を意識することがで、意識だけではなく具体的に行動にも落とせるではないですが。＾－＾時間をはっきり集計してビジュアルでみると時間の現状分析をすることの重要性を改めて気づくのでした。私の場合いつかプロジェクトを管理するリーダーですので、部下の時間をこの週末は分析していました。そこで、営業に全く時間をかけていないことがわかったりします。受身的な仕事ではいつか仕事がなくなるという危機感を強く持ちました。メールや電話だけではなく、お客様と顔を合わせる時間を創れるかはまずは今自分が何に一番時間をつかっていて、それが本当に使うべきものであるか分析が必要。だから、一番使っている時間をもっと効率的にできないかと意識することからはじめることが最初の一歩だと気が付きます。明日そのことをプロジェクトメンバーに話をしようそう強く思いました。皆さんもぜひ自分が何に一番時間を仕事の中で使っているのか1ｹ月でも記録してみるといいでしょう。きっと多くの気づきがあると思います。時間の現状分析は、7つの習慣でいう、第二の領域へいくための最初の一歩です。

  2008/06/28

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• 営業力、人間力をつけたいあなたへ

  営業力、人間力をアップしたいあなたへ今よりも営業力をぐんとあげたい方必見です。セミナー受講後は、営業が好きになり、人に感心を持てる技が身につきます。営業力のみならず、人間力をあげたい方はぜひご参加ください。日時　7月21日（祝）10：00-17：30場所　福井県商工会議所で開催　　　福井県に加可能な方定員　70名仕事でも、職場でも、家庭でも大事な『コミュニケーション力』に磨きをかける絶好のチャンス！！一日で確かなレベルアップができる研修です！お申込はこちらから。鈴木先生は私の10年来のメンターです。某カタカナ生保の代理店部門の研修制度を1996年に立ち上げ、私はそこの一期生20代のあの時期に、営業スキル研修そして何よりもコミュニケーションスキルを身につけることができ人に対して強く関心を持つことができました。そのことが自分の人間的成長につながったことは間違いありません。そして、仕事の成果をだすことができています。人と人との交流が生きていく上でとても大切なことです。いつもいつも多くの気づきを与えてくださる大きな影響を私が受けているひとりが今回の講師の鈴木先生です。皆さんにぜひご紹介したいと思っています。一日のこのＰＲ研修の中で多くの気づきそして行動に結びつけることができ結果がでる研修です。特に営業の方はお見逃しなく。営業力もさるこながら、一般のコミュニケーションをつけられたい方もぜひご参加ください。上司との関係、部下との関係にお悩みの方お客様との関係でお悩みに方もぜひこの研修で関係性の向上間違いないです。人間力にさらに磨きをかけたい方にも必見ですお申込はこちらからお待ちしております。

  2008/06/23

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  女性起業家たちと密談

  東京には、私の強力な友人たちがひしめいています。起業家も多く、今回の東京ではこの二人と情報交換させていただきました。イメージコンサルタントとして今大活躍のプライムイメージ美人社長Ｍちゃん。イメージコンサルティングとはお知りになりたい方はこちらへ性格は三枚目ですが（笑）失礼。でもエグゼクティブにコンサルをしているやり手の社長です。女性はやらないポリシーですが、男前の女性を1名コンサルしてほしいと願い出ております（笑）出逢いは3年前のとあるセミナーですが、そのときから本当に仲良くそしていろいろお話を聞かせていただき勉強になります。元編集社にお勤めで文章力もバツグン！！先月はアメリカ　フロリダで開催されたカンファレンスに参加。その情報も彼女のブログにて掲載中！かなり闘志を燃やして日本に戻ったようです。気合を感じました～イメージコンサルタントは国際ライセンス。ＣＦＰと同じですね！お互い日本でカッコたる地位と実力がつけれるようにがんばりましょうね！別件ですが、彼女のお知り合いには、直木賞作家やイギリス留学時代の知人で日本代表のラガーマンと知人だったり、すばらしく広い人脈がおありです。でも私はいつもま・り・あ・んと、気軽に呼ばせていただき、お付き合いいただけていること感謝します。そしてもう一人。以前からこのブログでもご紹介しています、医療コンセルジュ協会を立ち上げている、Ｃ-Ｐｌａｎの佐藤社長。こちらも仕事ぶり男前しかしハートはすごくかわいい女性です。一緒にいると本当にステキな笑いの時間を過ごせます。仕事が福井でもあり、たまに福井でもお会いしますが、医療コンサルタントとして一線ご活躍です。病院のスタッフ等の人材育成もやっており、重なる仕事の部分があり、今日も飲みながら話を弾ませました。密談ではなく、隣に聞こえるようなお互いの近況報告と情報交換でした。彼女も超多忙で、ほとんど単身赴任状態？でありますが、今は東京をホームグランドにしながら、基盤を整えております。日本の医療業界を変えることが彼女の使命だといつもいっております。志高い人です。今は東北大学の大学院の学生と経営という二束わらじですが、しっかりと仕事の基盤も整えているようで、エビデンスという言葉も話の多くでできました。エビデンスを詳しく見てみますと、「患者に対して、医療情報の妥当性・信頼性を十分ふまえた上で、確実で明確な臨床判断を行なうことを重要視する医療方法」ということになります。医療コンサルと研究を今後も続けたいそうです。そんな強烈な個性豊かな上記2人を合わせてみよう計画が来月実現します。3人でビジネス密談でもしますか来月の東京も楽しみです。この二人に負けないように、私も日本一志の高いＣＦＰにそしてお客様に喜んでいただける感動していただける仕事をやり続けたいです。投資や人材教育の中で自立型のゲスト（顧客）の創造にチャレンジ中！この二人に負けないように今の仕事をしっかりとがんばります！

  2008/06/22

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  シンガポール視察での感想

  まず、はじめに会社のお金を使わせていただき勉強させていただけることに本当にありがたく思います。お陰様で今回も何事もなく無事終了できたこと、そして人に恵まれ、学ぶ、笑い、異文化を、心で感じることができました。感性を磨けて、また世界から日本や自分の仕事を客観的に考えることができる時間をいただけました。現地でアテンドしてくださったＫさんＴさんとも交流を深めることができたことも非常に嬉しかったです。またご紹介された現地の企業家の皆様も本当にステキな方々で感謝します。グローバルな視点で仕事を考えていかなければいけない時代になったのだと認識しています。ＦＰ業務に携わること＝世界の動きをみていくことが非常に大事であると感じています。今回の視察先のシンガポールでは、世界中から人・モノ・カネが集まってくる仕組みを知ることができました。国に勢いを感じますし、国の政策のすばらしさを感じました。やはりＴＯＰの資質や努力がすばらしいから、同じ方向に向かっていこうと思う人たちが増えるのだと感じました。お金がモノをいうとありましたが、それでもやはり人として大切なものを日本人として忘れたくないです。相手に感謝をする心だったり、相手を思いやる心だったり、目上の人に尊敬の念を持つところだったり、礼儀を重んじたり。その方がお金よりも絶対に価値があると思います。日本文化はすばらしい今回もそう感じました。香港ＶＳシンガポールとしますとシンガポールの方が政策のスマートさや優秀な人材確保などに力をいれるところが戦略なのだと感じました。国の政策を大きく今回感じる点がいつもとは違いました。香港ＶＳシンガポール。ＡＳＥＡＮはやはり世界経済をみていくには興味深い動きをしています。世界経済を動かす国の力を現地にて肌で感じることができたことは貴重な経験でした。またシンガポールで働く人はプロ意識が高くスキルを磨いています。自分もＦＰとして一流になりたいので、言うはやすしですが、もっともっと勉強（ＦＰも英語もその他）重ねていき、深くなりたいと思います。シンガポール視察募集は7月からです、ご興味がある方はご連絡お願いします。

  2008/06/19

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  シンガポール現地情報　

  シンガポールは外資に対する受け入れる体制が非常に出来ている国（外国人労働者に対しても）2007年のＧＤＰも6.7％であり、ＡＳＥＡＮ地域で経済成長をしている国。最近では、日本企業でも進出はあり人材派遣会社、ＩＴビジネスソリューション、ファンドビジネス等が多いとのこと。日本企業は2200-2500社で半分の750社がメーカーです。2003年のサーズにて企業は減少したが、ＡＳＥＡＮをアジアのハブとして統括している企業が多い。シンガポールの産業は30％電気・電子・科学など製造業というから驚きました。ＰＳＡというコンテナの操作等をみれる場所の視察などもＯＫですとのことで次回検討事項。ホテルコンベンションカジノの建設、世界初の夜のＦ1とシンガポールは建設ラッシュ。優秀な人材確保も政府や企業はお金で世界中の人を呼び寄せている様子でした。シンガポールは自分のことは自分で考えないなさいというある意味自己責任が徹底されている国。企業の悩みは人の流動化だが、企業もそれでいいと思っているようで平均的な勤続年数は4年程度だそうです。やりたい部門へいって実力をあげていくようです。愛社精神がないのは少し悲しいですね。新卒は使い物にならないということで、即戦力を求める企業が多いようで、新卒者は人材派遣会社などでいろんな業種を経験し就職するケースが多いようです。学校を卒業しても即就職ではないようです。企業サイドも求人は常にしていて、リクルートは年中。シンガポールは外資の受け入れはウェルカムで外人という差別はない。英語が最低できればあとは実力があれば上に上がっていくことも可能。給与は昔は年次給与補給制度があったが今はないようで、ボーナスは業績によって決定されるようです。個人はすべて自己申告（申告は個人は4月末・法人は11ｹ月後）シンガポールと日本の違い面白いです。シンガポールの香港に引き続き不動産バブルの印象を受けました。不動産が高騰しており、いったん下がって入るものの非常に高い金額の投資。不動産の価値が上がるのは、理由があると思いますが、シンガポールも国自体が小さいため宅地面積率が低い理由もあるでしょう。セントラル地区の一坪の賃料は20000円といわれていました。そして、シンガポールは国の政策として大きなお金が動き、それには不動産も大きく絡んでいます。まず、Ｆ1グランプリレースが今年から開催されます。それにより世界に富裕層はマンションを購入したり、Ｆ1が見れるホテルを押さえており、それによりマーケットは大きく影響を受けています。マリーナ湾カジノ建設とセントーサ島リゾートワールドカジノ建設がありどちらも総額60億Ｓドル・・・4000億円以上の投資。それらの地域はやはり不動産自体も値上がりしますので、セントーサ島の住宅も最低4億円からだそうです。その他、インフラも整備され地下鉄交通網の補充計画もあります。2020年までに現在の二倍まで拡大（現在は南北線と大変わかりやすいです。）次回11月の視察時には、一般のシンガポーリアンの住む住宅から富裕層が住む住宅までの視察ツアーをしていただく予定。マレーシアのジョホール地区も車で40分程度のため視察先としては見ておきたい地域です。シンガポールすごい面白いです。

  2008/06/18

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  シンガポール　ブレイクタイム

  紀伊国屋書店　４Ｆか３Ｆに図書館並みに広さに洋書がずらり。洋書は一冊読破してみたく興味のある　ジムロジャースの本等４冊をＢＯＳＳに買っていただきました！！感謝です。高島屋で５Ｆ　食事　タイ料理（からく好みはあるが美味しく満腹）ブランド品が並ぶ高島屋伊勢丹。日本の小売が大きな力を発揮していると体感しました。世界ブランドがひしめき、ちょうど6月待つまではブランド品がセールで人がにぎわっていました。私は、何も買いませんでしたが、ＢＯＳＳは長く使うからと前々からほしかったものを笑顔で購入してました。1日目の夜にナイトサファリ見学しました。一度入ってみたい場所ですね。ホテルからタクシーで約30分程度（帰りは20分くらい）トラムに乗りながら約40分近く夜の動物をみる（眠くなる恐れあり）（次回は食事と動物のショーをみてもよいのではないか）食事しながらしてもよい。チケット売り場にて日本人ガイド付きのトラムを予約する。お土産売り場もありお土産も購入できる。フードコートあり。　ラッフルズホテル見学（ここはお勧めです）私たち優雅にアフニューンティをするつもりが、、、場所が分からず30分くらい探しまくり・・実は汗だくティーより水をくれ！といわんばかりの状況でした。でもおすましの1枚（パチリ）ラッフルズのショップで買い物もいいですね。（紅茶やラッフルズグッズがある　その他ブランドあり）ラッフルズショッピングモールで買い物もよい（歩いて移動できる）地下鉄（ＴＲＳ）で移動もできますしね。ラッフルズホテル　ロングバーにて生演奏（1980年代の曲をシンガーが熱狂）マメの食べ方など特徴的。シンガポールスィングは甘めだが美味しいですね。休日や夜や雨の日はタクシーが捕まにくいらしい。ＪＵＮＢＯ（クラークキー）もおいしいお料理でした。ガルーパという淡水魚の料理やデザートのハニュウサコウは絶対に食べたい一品。クラークキーは非常にきれいな場所でした。セントーサ島のSong　of the seaは、香港のシンフォニーオブライツと互角のエンターテイメント！

  2008/06/17

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• シンガポール　プライベートバンク

  プライベートバンクを訪問するのは、3社目となります。今回はシンガポールにて欧州系プライベートバンクへ。内容は香港のＰＢと似ておりますが、でも独自性をもって顧客満足度1位を獲得しているＰＢです。まずは応接室で台湾人のＤ氏とアジアのマネージャーの方と面談。事務所内はお客様関係の書類が多く中へはいれてはもらえず、守秘義務を徹底的に守っている様子が伺えました。金融機関はやはりどの国もコンプラを徹底していますね。特にこのＰＢ業務は個人情報がもれては大変です。最近では日本の個人顧客も多いが、みなシンガポールにお金を移動していることを知られたくないとのこと。プライベートバンクと関わっていることも伏せたい傾向が日本人には多いようです。ヨーロッパの税金の優遇措置の規制がなくなった資金や中東オイルマネー、架橋のお金、そしてインドやアジアのお金も、今シンガポールに集まってきていることは間違いない様子でした。シンガポールは、キャピタルゲイン税は無税です。これは大きいです。日本の富裕層は今何を求めているのか？なぜ資金を海外におきたいのか？を掴んでいきたいです。1億円以上の資産家はシンガポールでは24.4％香港では26％。日本は1億以上5億円未満の富裕層は81.3万世帯　167兆円5億円以上の超富裕層は5.2万世帯　46兆円といわれている（野村総合研究所　東洋経済社2006）

  2008/06/16

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  シンガポール事前視察　まずは感想

  香港に続いて2回目の海外金融視察を企画し、今回は香港ＶＳシンガポール目的は、11月向けての視察ツアーのための事前視察。（７月上旬より募集中）ファイナンシャルプランナーですが、時にツアープランナーにもなります（笑）ということで、昨日から事前視察でシンガポール入り。現地訪問先は、某欧州系プライベートバンクをはじめ５社企業訪問いたします。そして、観光地やショッピングモールもいくつか回ります。全体的に親日を感じます。みな外国人に親切で特に日本人は好かれるようです。外国人差別等はほとんど受けません。アジアヤインドネシア系の方が多く黒い髪が全体の80％近かった気がします。街自体は非常にキレイでゴミはほとんどありませんでしたし、高速道路の整備もきちんとされており、その間にある木々の下にも草などはなく本当に法律で整備が整っていると感じました。警官の姿は空港でライフル銃を構えた3名を見ただけで、街ではポリスは1人も見かけませんでした。比較的夜も1人で歩いても繁華街はまったく問題がなく治安のよさも体感できました。湿度は87度と高く晴れた日で風がないと、非常に蒸し暑かったですが、ホテルやショッピングモール内は冷房ががんがん効いており、温度差が激しいのが印象的です。ですので、室内は上着やカーディガンは必須です。食べものは、基本的に非常に日本人に合います、チキンライスは食べられず。次回また。果物が美味しく南国フルーツも堪能できました。（ドリアンは、まずいです。。。。）飲み物は、タイガービールとシンガポールスイングは必須です。あとは、紅茶も基本的にイギリス植民地時代のなごりで美味しいです。コーヒーは、インドネシアコーヒーは苦めですが、シンガポールも苦めでした。高いビルや観覧車などの上から見る街からは、カジノ建設予定地の多くのクレーン車と海に浮かぶコンテナの船の多さが目に入ります。景観は、山がなく香港ほどイルミネーションのきれいさを感じることはなかったですが、高層ビル群はセントラル地区にひしめいていて非常にどこをみても美しい町並みでした。淡路島程度の小さな国ですが、みなで制度を整えていく姿勢や法律が整っているきちんとした国の印象を受けました。国の法律が整っていること、つまりカントリーリスクが低いことが、これほど住む人や働く人そして私達のような旅行者に、安全感を与えるものかと感心しました。お決まりのマーライオンとともにパチリ。そして世界一の観覧車　シンガポール　フライヤーにて眺めは最高で、全員で３０名乗りの大観覧車です。（３７分乗車）

  2008/06/15

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  素敵なご自宅拝見

  ご自宅拝見！ということでお客様の新築ほやほやのご自宅へ。すごい・・・素敵！玄関はレクサスのショールーム風（福井です）大理石で高級リゾートを思わせる。いろいろ参考にされてつくられたようです。そして２Ｆにあがると全面ガラス張りであかるくて広～いお部屋に素敵なソファーそして天の川風のお庭が・・。そのお庭をバックにＹさん新ビジネスのお話や経営のお話をたくさんお話いただきました。いろんなビジネスの自由な発想はとても勉強になります。いつもいつも『こんなことできたら便利！』という視点できっとモノをみられたり、旅行にいったときに考えたり、ご自宅のおくつろぎタイムでも考えていらっしゃるのでしょうね。経営に関わる方であれば、どこにいてもきっと頭は経営のことが絶対に離れなくて、そしてそういう考えることが楽しいのだと思います。わくわくすビジネスを私もやっていきたいです。今度は、夜にこの素敵すぎるゲストハウスにおじゃまさせていただきたく思います＾－＾

  2008/06/12

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  かたいちぎり

  分単位の毎日でしたが、今日は秒単位が貴重な１日でした。んなばかなと思ったあなた。一度弊社の事務所をご訪問ください（笑）ご訪問といいますれば、本日は日本でトップ３にはいる会計事務所の美女お二人と、福島のＡ会計ナイスガイことＳさんが来社されました。ＩＦＡ事業をやる上でお三人ともセミナーを基本に考えておられるようで、視察という形で訪問されました。少しでもお役にたつことができればうれしいです。うちは小ぶりですが、やっていることの質や考えは独自性があります。だから、ご提供できるものは隠さず公表します。マネースクールも５年目こういった貢献も必要であり、かつ自分もさらなるレベルアップを目指しています。マネースクールも無事終了し、ｓさんと二人語り合う時間に。仕事の話ですが（笑）ここで、二人は同級生だと判明し、さらに意気投合。あきらめずにこの事業を成功させるぞ！って硬いちぎり？を結びました。

  2008/06/10

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• 日々に流されず

  きのうの夜の出来事。次々と起こる課題。それは自分の心の中の問題であると指摘を受けました。実は、心の奥底でそぉかなぁ？？？と素直になれなかった自分でしたが、それは間違いで、まったくもって素直さが足りないことに気が付く。だから、相手の声も周りの声も聞こえなくなるのかもしれない。『自分』という視点から『自分以外』という視点が今の私には必要で、きっと今それとしっかり向き合う時です。周りで起きる出来事を客観的に分析し見逃さず、なぜなのか？と深く深く考える。日々に流されず、大事なものを流さず、しっかりと地に足をつけてがんばろう。

  2008/06/04

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• 不動産コンサル　ミサワ

  ミサワホームさんとＳ支店長がきっかけでいろいろお仕事で絡むことが増えてきました。今日もミサワさんのやり手の部長とご提案のお話に同席させていただきさすが営業マンだなと思わせる場面多々ありました。不動産のことももちろんプロなのでいろいろ勉強になり、面白さを感じています。私は相続対策で安易にマンションを建てたりすくのには賛成ではありません。今からの不動産経営はかなり厳しいかと思います。数字の根拠。やる目的の明確化。入居率。借入金金利。ターゲット顧客。地域性。いろんな意味で課題がありますが、ちょっと研究したい分野なので、がんばります。明日もがんばろう！

  2008/05/28

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• ＦＭ福井からマネースクールまで

  最近ラジオでてないね～と大野に住む　クライアントのＫ医師にいわれ、順番にでていますのでとお答えしました。私は5年前からＦＭ福井ラジオでいろんなお話をしています。記録はこちらからどうぞ。けっこう、こうやって履歴を残すと面白いなぁと思います。みんなの様子が目に浮かびますし、福井はラジオ文化なのでみなさんの記憶に残っているようです。ＵＣＦのブランド価値も上がりつつ？ありますが、自分でいうのもなんですが・・・もう1つブランド価値があがりつつあるマネースクール6月コースはすでに満席です。2.3名ならまだ入ります。ぜひご興味がある方はこちらからどうぞ。うちの妹夫婦にも勉強しなさい！ということでお誘い申し上げておりまする。まだ返事ないけどねっ（笑）

  2008/05/26

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• 迫りくるいろんな段取り

  今日は、事務所改装の最終調整日で大工さんと一緒にお仕事です。とていっても私は事務所番でして、仕事整理をしています。大工さんのお仕事はさすがプロフェッショナルで早い早い！！私も今日仕上げなければいけない12月出版予定で企画会議にあげていただくＦＰの本の目次を作成中！迫りくる来週の先輩の結婚式の準備、チーム発表会の準備、そして自己経営社員セミナー（4期生、5期生）の準備考えると休む暇もありません（笑）忘れてはいませんが、シンガポールの準備もありまして（汗）1つ1つ確実にやりつつ楽しみます。人生楽しんだものが勝ちますよね～夜は、19時スタートの冬薔薇の会があります。ガールズトークに花をさかせもちろん穏やかに飲みますそれまでは仕事集中してがんばります。皆様よい休日を！

  2008/05/25

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• 仕事スピードＵＰ

  今日は働いていました。というか現場の皆さんはみな働いていますねうちの事務所の改築の大工さんたちも朝から本当にご苦労さまでした！！事務所はほこりでマスクは必須状態です＾－＾；来週は事務所が新しくなります。遊びにいらしてくださいねさて、今日は大きな契約に日でした。でも小さな事務所内の約束事を忘れていた私は反省の日でもありました（涙）こういう小さなことができずして、大きな仕事を成し遂げてもあんまり意味がないと思っているので、しっかりやるべきことをやりルールを守り自分の仕事を大きく羽ばたかせたいと思います。2008年はライフデザイン研究所は戦略的な動きをします。そして5月は今期の始まりの月です。出だしちょっとよい感じで順調にスタートし今後もスピードＵＰです。3年前は私とＫちゃんしかしかできなかった仕事が、今は力強い仲間7名がカバーしてくれて、そして即戦力になってきています。本当にありがたいです。この転換ができたのもピンチのときのＢＯＳＳの一言だったと思います（感謝です）そしてアライアンスを組む強力な業者さんもパワーＵＰしていますので、益々がんばります。ＩＦＡ事業も、不動産コンサルティングも保険ビジネスも新しい会計事務所のＦＰ業務としてステージをあげます。お客様に感動を与え続ける仕事を今後もやり、そして自立型ゲストの創造を続けます。ものすごく楽しみです

  2008/05/24

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• 福井先生の講演会

  本日は、夜、知人にお誘いを受け講演会に出席しました。Ｙさんありがとうございます題名は、命と法元最高検察庁検事でいらっしゃる福井大海先生のお話でした。現在は公証人をされているのですが、個人的にお仕事で関わることもあるかと思いまして、お話を聞きに行く経緯となりました。ところが、私が想像以上に大変興味深いお話がお聞きでき貴重な時間でした。元最高検察庁検事というだけで、私などは大変興味がある職種です。特に職業倫理観が必要なお仕事ですので、お人柄も気になりました。福井先生の今回のお話は、とても深く、人として生きることを考えさせられる、真理真実を見つめるお話でした。かなり感動というと言葉がおかしいですが、心が動かされるお話でした。詳細はお話できないですが、とある、私も大変注目していました事件の概要から始まりました。大変注目の事件であり、その事件について世の中の常識を持って考えること、真理真実をしっかり見つめること、被害者の心情。様々な真実を知りました。元検察官という使命感をとても感じるお話で、福井先生の仕事への姿勢、人間としての器の大きさや深く温かい情愛をお話の中で感じることができました。人の心を動かすお話というのは、こういう姿勢というか人としてのあり方なんだなぁと思いました。■世の中の常識を持つこと■真理真実を見つめること■現場が一番大事であること（私達の仕事もそうです）本当に勉強になります。裁判員制度が導入されるのは来年です。自分の選ばれる可能性もあり、世の中の出来事を意識したいと思います。裁判員制度が導入される中、このような時間は持たないといけないなと感じます。大変勉強になり、福井先生のお人柄が私にはとても印象に残り、またお話をぜひお聞きしたいと思います。ちゃっかり名刺交換もでき、このご縁をつなげたいと思います。宜しくお願いします。

  2008/05/23

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• 法人投資の１０ケ条

  いろいろご相談があり、今日はプレゼンでした。会長様、社長様の前でちょっとだけ緊張でしたでもうちのスタンスをお伝えできたと思います。私達がこの業務をやる理由はお客様にとってベストなの資産保全をするためです。投資１０ケ条なるものを考えてみました。1.資産運用の目的をはっきり決めること2.自分の運用目標を決めること3.自分が理解できない商品を買わない4.長期運用=法人の資金なら5年以上の運用を心がける。5.投資リスクは何かをしっかり説明を受けて理解する。6.相関関係をみて資産を分散投資をする。7.金融機関が売りたい商品だけを購入しない。8.自分のリスク許容度を測ること9.リスクをとらないうまい話はないと思って　運用に臨むこと10.投資なので元本保証はないことを理解すること　　あくまでも自己責任がとれる範囲にする。ほぼ個人と同じです。幅広い資産へ分散投資をすることで投資効率を高め、ポートフォリオ全体のリスク（価格変動性）の低減、および積立による時間の分散も心がけ、資産の保全を目指します。金融商品は投資信託も含め、保険、外貨預金等いろいろ使っていけばいいかなと思います。今後の展開が楽しみですが、全力でお手伝いができれば幸いです。

  2008/05/22

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  願いをかなえる成功のランプ

  今日はプライベートに研修を受けるため大阪へ。前月に引き続き英語の勉強です。翻訳家の大丸氏にいろいろな講義を受けました。ほぼプライベートなレッスンで、歴史的背景などもかなり勉強になりました。かぜんやる気になりきのうから、英会話の毎日勉強時間とって実践開始。また、5000冊以上の本を読んでいる勉強家であることも尊敬。タカ先生の生き方の姿勢にまた刺激を受け、かなり勉強しているんですね。私は自分の英語レベルとあまりの知識のなさに撃沈でしたが。。。（笑）教え方も非常に丁寧で上手ですね。間違いなく、英語に関して努力を惜しまない姿勢で自分に火をつけてくれて影響を与えてくれた人だと思います。タカ大丸 (タカダイマル)先生とは、　　 　　　　 有限会社オフィス・スカイハイ代表。同時通訳。ニューヨーク州立大学ポツダム校とテル・アヴィヴ大学で政治学を専攻。さまざまな職業を経験したのち、２００５年９月に創業。２００６年にセミナー業界に進出。２００７年にはパキスタンのホームページ制作会社と日本独占パートナー契約を締結した。数カ国語を駆使して国際的なビジネスを展開している。それで、以前にもお知らせしましたが、アラジン・ファクター願いをかなえる成功のランプを翻訳されました。ぜひみんさんご一読くださいね。大阪紀伊国屋書店にかごで大量販売されてました。大丸タカ氏本人です。＾－＾

  2008/05/17

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• MB倶楽部　キックオフ　2008

  ＭＢ倶楽部　キックオフ　２００８が開催されました。受付はおなじ美女２人組！１、自分にダマされない人の資産運用術２、分散投資のおさらいと新ファンド午後は懇親会でキックオフの中で楽しく過ごしました。私たちは、MB倶楽部のお話をご存知のない方のために、少し説明させていただきます。MB倶楽部は、2000年に上坂と蒲で考えてつくったライフデザイン研究所が主催の会員制組織です。MB意味はマネーブティックの略です。当時金融が大きく変化する日本においてFPとしての役割が注目を始めていました。私はちょうど2000年にCFPの資格を取得し、何かお客様向けのサービスを提供したいと考えていました。洋服をコーディネートする人がいるのだから、大事なお金をコーディネートする人がいてもいい。私たちお金の専門家であるFPに気軽にお金の相談ができる。ファイナンシャルの勉強ができる場所をつくれば、お客様自身が気付き成長するのではないか。何かお客様のお役に立ちたいと思いました。会員様を募集しましたら、上坂会計のお客さまがまずは会員登録していただきました。ありがたかったです。そしてマネースクールも5年前から始まり、一般のお客さまもMB倶楽部で勉強したいと会員登録いただきました。今では30-40代を中心とし約70名となりました。会員様にはセミナーを無料提供したり、会員割引のセミナーを企画したり、最近では異業種交流の場としてみなさん人脈を広げられています。（うれしいです）このMB倶楽部は、お金のことを楽しく学習したい、「楽習」をテーマにしており、気軽な中にまじめな話ができる場として福井で活動しております。ご興味がある方は、ぜひご連絡ください。

  2008/05/10

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• シンガポールに視察に行く５つの理由

  シンガポールに行く理由をレポート（7枚）にまとめてみました。今は５つの理由で、6月の事前視察後にまたご報告いたします。■理由その１香港ＶＳシンガポール　ＡＳＥＡＮ経済国を体験する。税制面、不動産の動向なども知りたい。■理由その２アジアのハブである金融を学びＦＰとして分散投資を学びマネーのゆくえを知りたい。■理由その３世界インフレそして食料高等局面で勝ち組のマレーシアとシンガポール製造業についても知りたい。■理由その４教育水準の高いシンガポールの教育について学びたい。人材育成、学校教育など。■理由その５投資家ジム・ロジャーズ　アメリカからシンガポールに移住した理由からシンガポールをみてみたい。上記が大きな項目であり、その詳細な理由はファイナンシャルレポートに掲載しています。来週発行です。お楽しみに♪上記に関係する視察先を現在集めております。シンガポールとマレーシア情報があれば教えていただけますか。宜しくお願いします。

  2008/05/08

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• 早　休日4日目

  休日4日目、フルで仕事中。連休の目標は、読書と英会話そして整理整頓でした。読書は、何冊か読みました。報告は、思ったより更新が遅めのおいしい読書ブログにて報告しますね。英語も集中して？少しだけできたかな。本格的にこの1ケ月取り組みたい。6/14～シンガポールへ仕事でゆきます。そのときになんとか話せたい希望。整理整頓は、思った以上にできました。残すところ事務所内だね。　じっくり今期計画を着地させますよ。午後からがんばって仕上げて夜は美味しいものたべいきたいなぁと思ってます。みなさま最後の休日を楽しんでくださいね週末は、ＭＢ倶楽部キックオフということで金融の勉強会をします。スペシャルゲストの2人をお呼びするので、まだ間に合いますのでご連絡お待ちしています！！メールでのお問い合わせは、smms@uesaka.ne.jp こちらまで

  2008/05/06

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• 仕事の特徴分析

  今日から仕事開始。自論としては休日は二日でよし（笑）午後からＦＭ福井ボンカフェへ。先週から後輩達にボンカフェに出演してもらっているのですが、パソナリティー飴田さんからお褒めのお言葉をいただきました自分が褒められるよりも後輩達が褒められるのは嬉しいです。もちろん、自分も褒められたい派ではありますが、ステージがあがるたび、めったなことでは褒められません（笑）最近、私の知り合いが人間関係をよくするという研究をしていて、私の仕事をする上での特徴をペーパーでどさっとくださいました（笑）じっとしていることが苦手な活動家で（そうそう子供のときから）人の役に立ちたい気持ちが強く褒められることが人一倍好き。どうすればビジネスになるか、どうすれば利益を生むことができるかという計算能力を持っていて（計算高い女って？？）瞬時の状況判断に優れる。結果を求めるためにとにかく頑張り（がんばりたいからがんばるのみ）欲しいと思ったものは今すぐ手に入れようとする。というような仕事をするうえでの特徴があるようです。ほぼ当たっていて怖いです。自分は結果重視ではありますが、プロセスも大事にしたいと思う今日この頃です。がんばらないと死んでしまう生き物のようでもありますのでみなさま、がんばらせてあげてくださいませ（笑）宜しくお願いします！

  2008/05/05

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  大先輩方と会食

  今日は以前からのお約束で大先輩方と会食でした。本当にひょんなことからこのメンバーでお食事とあって、ずっとずっと楽しみでありました大先輩方をご紹介（許可とってます）（写真が暗くてすみません。。。）左から、福井でも日本でお顔の広い福井キャノン事務機の代表の玉木社長さま福井県経営品質協議会の代表や全国でもご活躍で、福井大学の客員教授でもいらしゃいます。お話が、非常に面白くて沢山の話題やご人脈をお持ちでした。1つ1つ勉強になりました。そのようなすばらしい方との出逢いをつくってくださったのは、美山をこよなく愛し『福井美山元気宣言！』　　　をされています、美山さん（昔からそう呼ばせていただいてます）今は実は某大手銀行の取締役になられ、大変ご活躍です。が、地域貢献も全力投球、すばらしい方です。そして、私が福井で最も憧れる女性幹部社員のＩさん。愛くるしく、知的で、勉強家。また心配りができる素敵な女性です。昨年香港視察をご一緒いただき、今年もシンガポールぜひご一緒したいです。Ｉさんは、ＵＲＡＬＡで有名なＡ＆Ｓさんの役員さんです。うらら姫探しているようです。年齢23歳以下の福井のかわいいきれい系だそうです女性版の自己経営の応援してくださり、いろんなチャンスをくださる方です！そんな大先輩方と会食ってどんな？？とお思いでしょうが、お察しの通り非常に楽しいひと時でした感謝です。学びあり、発見あり、いろんな問いかけありでした。自分はまだまだ勉強不足そう感じることができでも可能性をまた見つけることができたそんな素敵な時間でした。本当にありがとうございました。またご一緒させていただければ嬉しいです。次の日に、朝からお礼のメールが飛び交い、これがまたすがすしくパワーをいただけました。ありがとうございます。

  2008/04/30

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  広島並木通りのＦＰ事務所にて

  広島並木通りにある素敵なオフィスにて、ＦＰ座談会。といっても1対1のフリートーク式広島ファイナンシャルプランナーズのＦＰ梶本さんとお会いさせていただいてます。本当にご親切にしてくださり、面白トークはさることながら、いろいろ教えてくださいます。感謝です。このオフィスすごいおしゃれでアンティークな家具や備品やライトアップ。ハイグレードなセンスを感じました。保険代理店で経営者であるお兄様のセンスだそうです。お兄様が声楽家であるＫさんをＦＰの世界へ導いてくださったようで、とても尊敬されてました。そういう兄弟愛も素敵で、この兄妹のタッグは広島で無敵かも！広島市内にてFP事業を展開中。大学でもFP講座をお持ちです。広島の女性企業家の会の理事。今後の日本にFPのあり方についてもお話できました。結論はやはり実績をつくっていき事例を多く経験すること。FPでも稼げるという部分を講演や執筆以外でもつくっていくことを話ました。勉強していき、日本のFPやIFA事業の先端を行きたいと思いました。ＦＰできちんと生計をたてている人が日本でどのくらいいるのかは疑問ですが、会計事務所系ＦＰとしても成功事例をぜひつくっていきたいですし、最高の仕事であるということを伝えたいです。梶本さんからはリスクヘッジの考え方、お客様は自分で守るという強い覚悟が見えました。私はこれがとても大切だと思うのです。自分と価値観が同じだなと益々勝手ながら共感を覚えたのでした。いろいろここには書ききれないトーク展開であっという間の時間でした。仕事の視野が広がりました。ＦＰという仕事にますます可能性を感じた次第です。本当にありがとうございます。次は福井にお越しくださいね。お待ちしております。♪

  2008/04/28

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  広島の夜　声楽家から転身ＦＰ

  今日は広島。全国行脚？ではないですが、仕事で全国いや世界中いけるので、楽しいです。もともとツアコン志望だったので、旅も旅のプランニングも企画も知らない場所へいったり何かを感じたりとても好きです。今の私の仕事はＦＰです。ファインナンシャルプランナーです。今年は世界大会にも行きます。（挑戦）今日明日と同じお仕事をしています、広島ＦＰのＫさんにお会いさせていただきます。目的は、ＦＰについて自分のビジネスをさらにステージアップするためにＦＰの方のお話を聞いていきたいと思いました。そのまず第一弾。Ｋさんとは、5年前に香港視察にご一緒させていただき、2008年2月に再会を果たしました＾－＾その時、ＦＰ座談会をさせていただき、彼女の情熱を知りました。6月下旬にそのＦＰ座談会も本となり出版予定ですありがたいです。声楽家からの転身のＦＰは日本で1人でしょう。声もお姿も美しいです。＾－＾品があって、一本木で男前な女性です。今日はお休みの日なのですが、お相手をしていただき、たくさんお話をさせていただきながら、、、お食事場所へ。まず、だるま寿司さん最高。岩ガキ、小いわし・・・美味です。アジの胡麻和えおいしすぎです。ご紹介いただいた方感謝です。しゃべる飲む。しゃべる食べる。飲む飲むしゃべる食べる食べるしゃべる。みたいなことを延々繰り返してました（笑）ぐいぐい飲むＫさん。素敵。そして話も盛り上がりをみせ、笑顔で飲む。美味しいものに目がない私は至福のとき仕事の話、ＦＰとしてのあり方、人として、女性として、最後は美しさの話など。本当に楽しい夜でした。私の大好きなハーゲンダッツのお店にも立ち寄ってくれて感謝です♪まだまだ広島つづきます。

  2008/04/27

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• 誠意を持って気持ちよい仕事をする

  誠意ある対応をしても誤解を招くこともある。でも、逆に誠意ある行動を心から喜んでくださり、私達についてきてくださるお客様は沢山いる。ありがたいなって思います。心から感謝します。自分は自分の仕事を誇りに思っているし、生意気な言い方ですが、気持ちのよい仕事がしたいと思っています。気持ちがよいとは、相手が心から喜ぶことをしたい。相手が感動する仕事をつくりたい。私も相手も笑顔になれるそんな感覚。想いが1人でも多くの方にきちんと伝わり、届きますように。専門的な仕事だけど、仕事はひと対ひとだから、大好きなひと達に向かって、自分ができることを精一杯やりたいと思います。誠意を持って気持ちのよい仕事をする。シンプルにいこう！！どんなことも学びであり、また1つ成長できたと思います。

  2008/04/24

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• ドバイ　計画

  証券外務員の資格を持っているため定期的にコンプラや証券会社のセミナーを受講するため金沢へ。必須なんですよね、この研修は。でも、新ファンドの説明を運用会社にしていただけたり、重要なお知らせや外部の外務員の方と情報交換できたり私は非常によい時間です。今日は、ソシエテジェネラルのS部長がSGアラブ株式ファンドのご説明に。声かけたかったんですが・・・すぐにご退出中東（ドバイ等）の内需産業や不動産、金融の株式に投資するファンドで、石油やエネルギーに投資ではないようです。アラブ首長国連邦（UAM)ドバイは昨年うちのBOSSがいき、感動した国。私も絶対行く国だという予感です2007年2月ドバイ首長が2015年までの経済・社会政策計画『ドバイ　ストラテジックプラン　2015』を発表。それは、年率10％程度の実質成長を維持し、名目GDPを2015年に約1080億ドル増やすことを目指すだそうです。これを具体的に実現させるべく、金融やIT関連のフリーゾーン開発や大規模リゾート開発等など多くのプロジェクトに着手。バランスの取れた　優れた経済発展モデルとして注目されているそうです。かっこいい！！！過去のために　負債を一層し現在のために　インフラを整え未来のために　プロジェクトを推進する躍動の街　ドバイすごい憧れます、いってみたいよ。でも世界の事情がいろいろ知れた時間でした。中東株は、世界の株や債券や不動産等と相関関係がないためポートフォリオの1つにやはりいれるべきなのだと思います。長期国際分散投資ですね。

  2008/04/16

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