ＣＦＰマーガりん先生　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ハッピービジネスブログ

[ファイナンシャルプランナー] カテゴリの記事

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• Ｆ薔薇のNちゃんと　

  今日は、F薔薇のメンバーが個別に学資保険の相談にやってきました。F薔薇の話は又今度。F薔薇のその名もNちゃん。ダンディーで知的でかつ存在感あふれる福井では有名な父を持ち（私は尊敬しお慕いしてます）Nちゃんは現在アートディレクターとして大活躍中。女性経営者になるべく資質を持ち合わせた才女。と私は思っております。妻としても、母としても、素敵なNちゃん。F薔薇では普段、4人組みが30代女子としてのトークに花を咲かせるのですが、Nちゃんは静かな聞き役。デモ今日は2人きりで、事務所で密談。いろいろ会社の経営のことも聞けて、そして従業員さんとのやり取りやうまくいっていることなどを熱く語っていました。こういう話をしたかった！と私は思いながらいたら、F薔薇以外で2人で食事に行くことに決定。私の予定に合わせていただき、連休中にGOとなりました。わーいかなり重く深く明るい仕事の話になると思いますが、密かにめちゃめちゃ楽しみです。福井で、真剣に仕事の話ができる女性を増やしていきたいと考えており、今はまだ少ないのですが、確実に福井にも育っており、私もがんばろうと思っています。まずは、Nちゃんとディナーで語りましょ。

  2008/04/15

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• 語り合う語り合う

  朝からＦＰとして個人個別相談を東京でお受けしました。内容は割愛しますが、何かこのお客様のためにできることをしてあげたいと思わせていただける内容でして、いろんな人脈を駆使しお役にたてるようにがんばります。でも不思議とはじめてお会いしたような感覚ではないお客様でして、またお会いできればと思います。こうやって相談業務を通しても学び多いですね。お役にたちたい！と思うその気持ちを大事にしたいと思うのです。精一杯がんばります。午後は情報交換ということで、会食ランチ。保険の師匠（一番最初の担当者）い2年ぶりにお会いし、ウナギ白焼きを初体験。。。高島屋野田岩（有名な老舗だそうです）福井のうなぎ蒲焼もいいけど、こちら美味。師匠の後輩がここの跡取りだとかで、連れていっていただきました！かわらずやさしくて、でも貫禄もついて、よい情報もたくさんいただき感謝。その後、大きなお仕事クロージング会場へ。副社長と打ち合わせをし、お伝えすべきことを提案しまして、あとは役員会へ（祈）自己経営社員受講生の2名にも近況が聞けてがんばって様子だったので安心安心。東京版のバックアップもよろしゅうにその後、同志であるＫさんと仕事打ち合わせと食事をしながら、昔のお話へ。。。いろいろ二人には歴史があり、今は別々の仕事の道になりましたが、でもまた一緒に仕事ができる機会を神様からいただけて。こういう展開になるとは思いもよらない二人の未来に乾杯でした！めちゃめちゃ仕事が好きな二人で語り合った2時間でした。語り合える人がいることが私の幸せです。ありがとうございます！

  2008/04/14

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• 横浜そして東京出張

  睡眠時間　2時間で過ごし、今日は東京へ6時に出ました。今日明日と仕事で東京へ。まずは、11時　横浜にてＭＤＲＴ仲間と歓談？！新横浜駅は大変きれいに変わっており、ダイヤルが変わり全部新幹線が停車するんですね。横浜も大好きな私です。＾－＾横浜を素敵なお迎えの車でドライブ。独立された事務所も拝見しながら、お仕事の話をマシンガントークで話す・話す・話す。Ｏさんも本当は話たいことあったのにね、すみません。超高層ビル横浜ランドマークタワー横？の中華料理店で会食（ご馳走様でした！！）写真撮り損ねる（ぐすん同志であり、気の合うＯさんと過ごしたランチタイムを過ぎ、お客様の待つＴホテルへ。新婚のご夫婦と会談。夜は、やっぱりジャズ♪で楽しく過ごしました。私の今回の東京は、メインの仕事があるんどすが、かなりタイトスケジュールの中、逢いたい人に会いまくり、たくさんたくさんお話をしたり聞いたり。やっぱり人ですね。エネルギーをチャージでき本当に東京楽しいです。ありがとうございます。明日は、大きなお仕事です。

  2008/04/13

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• 資産運用セミナー　開催

  5月10日(土）に資産運用のセミナーを開催します。こんな日程です。福井商工会議所にて朝10時スタート！10：00-11：15　上地先生　ダマされたくない人の資産運用術11：25-12：25　仲川氏分散投資のおさらいと新ファンドの説明12：30-14：00　ブロ-ニュにて懇親会■30名程度のお客様を募集します。MB倶楽部のキックオフになりますので、どうぞ皆様ご参加くださいね。お申込は、メールでどうぞ。smms@uesaka.ne.jp会員様にはマネブ通信でお知らせします。月曜日いろいろありますねー。今週末はチーム発表会で、準備に追われる1週間となりそうです。ドリーマーのゆくえが気になるというS先輩随時報告しますのでお楽しみに♪

  2008/04/07

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• 共感

  某欧州系プライベートバンカーさんとお話する時間を持ちました。意外にも同年代（年齢が2つ違い）の女性でちょっとプライベートな話もお聞きできて親近感でした。最後仕事は人対人だから、自己開示するようにしているんですというKさん。その中で見えてくる自分との共通点が、今日は多くて、嬉しかったです。価値観が似ている、もしくは近いという感覚。それは私が重要視する部分でもあります。特に永く仕事を続けて生きたいよいパートナーシップを結びたい場合は特に。まったく別々のところで生きてきて、生活も環境も周りの人間も違うはずなのに同じような経験似たような感じ方自分の仕事への在り方生き方などの深さ。共感できる部分が話の中で多い時間でした。よい予感がしますまた1つ世界が広がりそうで、学べそうで、わくわくしますありがとうございました。6月のシンガポール事前視察に向けて準備にはいります。

  2008/03/28

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• ちょっと

  投資環境があまりよくない（悪い局面）なので、ちょっと不安という方は言葉にならなくても現在は多いかもしれません。うちの母は、自分の投資したお金がゼロになるのではないかと心配なようで、言葉にだしていわれます＾－＾；やんちゃな？娘だからか信用されてないようです（笑）投資のお客様の『ちょっと不安だなぁ・・・』これは当然のお気持ちだと思いますしいつでも相談にきてくださいねと話をしています。私のお客様には、長期国際分散投資をしていただいているので、その効果が今でていますねと話ます。そしてまず投資目的を確認していただいたり、リターンのブレ幅の確認などをしていただきます。これが一番大切かと思います。投資をしている以上、やはり市場の影響を受けること。その意味を理解していただきます。サブプライムのお話や、過去のイベント（テロ、バブル、通貨危機、ブラックマンデー湾岸戦争）のあとの株価の推移などもみていただきます。でも大事なのは、そういったちょっと不安な気持ちを受け止めてあげることだと思っています。ちょっといいたいだけな場合もあります。でもこのちょっと実は大事なことなのです。最終的にはもちろんお客様の判断になります。心理的に耐えられない下げに投資をストップすることもあるでしょう。しかし、下がっているから投資をやめることは、損を確定させます。そしてそのお金は今必要なお金ではない場合が多い。心理的に不安でストップし、その後市場が回復すればまた投資を始めるという投資行動であるならば、誤解を恐れずにいうならば、本末転倒だと思います。なんのための投資なのか。一瞬でも1円も減らしたくないお金は投資には回さないこと。こういう機会に何を学ぶのかが大事だと思います。お金の動きそして人の心理に注目です。

  2008/03/27

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• シンガポールからの来客パート2

  今日は、今年に入りシンガポールから2人の来客で、日本語が完璧な台湾の方でした。ものすごく難しい日本語をプレゼン時に間違いなく使い続けた。。。すごい。漢字も完璧マスター。とっても紳士的な印象でそれでいて鋭い感覚はさすが。金融の第一線のご活躍だけあり、できるオーラがにじみ出ておりました。経済学を学ばれた秀才なお方で、弊社上坂の本をとって・・・実学を学ばれたいとか＾－＾でお持ち帰りいただきました。お土産に、まずは福井名産の羽二重巻き、羽二重餅、黄な粉くるみ餅を進呈！福井の品はまだまだ続きますよ。シンガポールは一番！！今、香港よりも金融都市だ自信があるとお話する目。どんどんお金の流れてくるシンガポールだそうで、ヨーロッパや中東のオイルマネー等だそうです。いろいろお仕事ができると嬉しいです。6月のシンガポールが楽しみになってまいりました。

  2008/03/19

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• ドル安円高

  ドル急落　円99円台という大きな見出し。そもそも円高とは、お金のフロー面からいうとお金がはいってきている状態。円安はお金がでていっている状態です。本当の意味で日本経済が強くて円高になっている状態ならいいですが、日本の実体経済の景気はくないのに、円高が起きている今、株安にも繋がっていくんですね。輸出企業の影響も心配されますが、、、。アメリカの経済の不信でドルは、幅広い通貨に対して下落していますね。ユーロやシンガポール、スイスフランに対しては過去最安値をつけているようです。ドル安円高。サブプライムの問題で、アメリカ経済に不信が抱かれ多くの資金がアメリカから逃げ、新興市場や日本やユーロに流れます。お金は安心で金利が高いところに流れますから、外国通貨だけでなく、原油や金や穀物という商品市場やまたは先物市場、金などなど。景気後退とインフレが同時に進む『スタグフレーション』になると大変ですね。スタグフレーションが起こったのは石油ショックですね。石油は生活用品ですから石油の値段があがっても買わざるえなかった。石油は典型的な例ですよね。こんなときに読み返したくなるお勧めの本は、円安VS円高。～どちらの道を選択すべきか～藤巻健史×宿輪純一勉強になりますよ。＾－＾

  2008/03/14

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• 人生を豊かにする本の紹介ブログ

  新しくブログを開設しました。アメブロでちょっと開設してみました。その名は人生を豊かにする『おいしい本』のご紹介ブログです。主旨（アメブロにも書きましたが）は、こんな感じとなります。2008年は読書の年にて年間100冊を読むことを目標にしました。CFPマーガりん先生のお勧めの本を別ブログで紹介していきたいと思います。感動した本ビジネスで役にたった本人生を豊かにしてくれた本私達が書いている本その他単純に面白かった小説などジャンルは問わずピックアップしていきます。不定期に更新予定ですのでお気軽にお立ち寄りください。私は、美味しいものを食べることが大好きです。単に食いしん坊ともいうおいしいものを大好きな人たちと食べている時間にものすごく幸せを感じます。そのことと匹敵するくらい読書が大好きで、人生の中で何から学べるかと考えてみたとき人から学ぶ本から学ぶ自分の経験から学ぶではないでしょうか。本から私が学んだこと実践したことは多く私の人生を豊かにおいしくしてくれるものだと思っています。私が読んで幸せを感じた本たちを私の経験も含め、コメント付きでご紹介したいと思います。みなさまの人生が本を通して豊かですばらしいものになりますようにFPとしてもサポートさせていただきます。こちららどうぞ

  2008/03/12

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• 日本

  ある本を読んでいて日本経済のどこが危ういのか？という問いに以下のことがかかれていた。1.財政赤字　日本政府の財政赤字は832兆円　国民1人当たり651万円　地方自治体の赤字もプラスすると1000兆円。　世界有数の借金大国で先進国では群を抜く。2.少子高齢化　よく耳にしたり口にしたりする少子高齢化問題。　日本は人口ピークをすでに過ぎている。　生産も消費も一番活発な年代層が少なくなってくる現状。　ちなみにインドは、30歳以下が人口の60％を超えると　いわれております。　人口は経済発展の鍵です。　対処するには、　移民を受け入れ減少した人口をカバーか　（以前ブログにも書きましたがいろいろ問題あり）　増税により可処分所得の半分近くを税収に当てた福祉国家　北欧型を目指すか。現在はどちらかだが、日本はどちらとも　はっきりとした方向性を示していない。3.増税　少子高齢化が進む中で増税は避けられない。　日本経済を支えるのは家計の消費ですが、増税では　財布のひもはカタクなるばかりですね。IMD（国債経営開発研究所）が2007年5月に発表した世界競争力ランキングでは、日本は前年の16位より大幅に順位を下げて24位。中国は、前年18位から15位へ上昇だそうです。日本のことを経済大国だと思っているのは日本人だけかもしれません。危うい不安要素を並べましたが、事実として受けとめながら、どんな行動を自分が今後とっていけばいいのかを考えて実践いかなればと思います。そんな中で、日銀人事が揺れています。総裁が決まらないとなると国内外の金融市場は混乱し日本への信頼は落ちますね。世界の金融が不安定な瀬戸際にあるときに不安や危機の歯止めをかけるどころか、余計な不安材料をつくるような日本の政治の動き・・・国際的な責任をきちんと果たせるように動いて欲しいと思います。　

  2008/03/11

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• 

  読書モード

  本を最近毎日毎日読み漁っています。読書モード、読書中毒ぎみ本、音楽、映画と優先順位をつけるなら、本→映画→音楽かな。でも音楽も大好き。（特に最近はＪＡＺＺ）ところで、アマゾンは、すごいですね。アスクルみたいに明日到着するように手配できる。すぐ欲しい私にとっては最高です。今話題の勝間さんの本も読破。さすがの彼女の本は非常に明確でわかりやすく実践的に書かれており、参考になります。秀才でありながら、努力家で戦略家すばらしい～です。個人的は、インディでいこう！は好きです女性の生き方は、本当に今後変わっていくなと思います。変わっていける時代に生まれて本当に恵まれていますし、それを活かしたいですね。女性の働き方も変化があると思います。特に福井は共働きが日本で一番で女性の働きが社会に大きく貢献しています。でもその働く意識が高いかは？です。その働く意識改革も必要かなと思います。パートでも、バイトでも、派遣でも、仕事人としての自覚をもって、責任感と誇りを持っていけたら、自信になるのに、輝けるチャンスはあるのにと思うのです。どんな境遇であっても言い訳なしで前に進んでる女性は素敵だなとかっこいいなと思います。勝間さんの本を読んでそう思いました。さて今日も朝どっさりアマゾンで注文しました。またご紹介しますね。そうそう、うちのはぴま（メルマガ）に次回からおいしい本のコーナーができます私が読んで面白った本をご紹介します。お楽しみに♪

  2008/03/10

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• 日本人とおカネ

  半年に一度お願いされるＵＣＦの連載講座。ＦＰ部門以外もいろいろ情報が掲載されており、ぜひご覧くださいね。今回は日本人とおカネについて書いてみました。マネースクールも３月で４５クラス目を迎えています。マネースクールの受講者とお話していますと、５年前よりも貯蓄から投資への流れはできつつあります。しかし、日本全体でみたときに、お金の価値観はこの５年で変化したのでしょうか？本当の意味でのおカネに対する価値観の醸成はまだ始まったばかりだと思います。だから、正しいお金の価値観について考えていく、お金に向き合う必要性があるこの日本において、私達のＦＰの仕事は重要な役割であると思っています。続きはこちらかどうぞ。

  2008/03/06

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• お客様成長記録　

  マネースクールも今年で5年目に突入ということ、早いです！！マネースクールでライフデザイン研究所とかかわりのあるお客様にお願いしまして、お客様成長記録をつけております。ＮＯ4が出来上がりました。Ｋさんご協力ありがとうございます。（乗馬の写真が素敵です！）Ｋさんはこのマネースクールをきっかけに人生が変わっていったといわれます。非常に嬉しくまた責任を感じます。本当に誠実なお人柄で、勉強熱心で、しっかりとした方です。笑顔も素敵で、白い歯が光るかなりのイケメンです。■お客様成長記録の一番目に登場のＮさんかくれ、ＭＢ倶楽部の事務局長です。はい＾－＾彼はほとんどうちが主催するセミナーにはフル参加してくださり、お勧めの本もクリアするつわものです。自分の人生もきちんと考えて進んでいらっしゃる方です。ダイエットにも挑戦し、見事クリア。目標達成の達人。読書もすごい量ですよ、感心します。素直で、まじめで、好奇心旺盛。弓道も極め日本人の心を大事にされる方。香港ツアーもご一緒させていただき個人旅行では受けることの出来ないサービスを体感し、感動されていました。■お客様成長記録ＮＯ２は、Ｗさん。出逢いは、１１月今でも覚えています。座っていた席の場所まで～運命的ですね。女性のためのマネースクールを開催したときのお客様。その後金融広報委員会を通していろいろ情報をいただける方で、大好きな大人の女性です。いつもやさしくて素敵な方。いつもやさしい気持ちをくださって本当に支えていただいてます。ありがとうございます。最後は、■ＮＯ3.のＨさん彼女は非常にクリエイティブ！おしゃれセンス抜群！！感受性豊かで、キュートな行動派。元気で笑顔が素敵で情熱的でまっすぐに自分の可能性を信じています。全力で応援したいタイプの彼女は只今夢に向かって一直線です。がんばって！！以上がお客様紹介＆成長記録でした。ということで、まだまだ沢山のお客様がいらっしゃいますが、ＵＣＦ＆ライフデザイン研究所に関わる方は、みな素敵で輝きをもった方です。その輝きをずっと継続できるように何かお手伝いが、そしてよい影響をパワーそして情報をだしていけるようにがんばります。いつもいつも応援してくださるお客様に感謝です。ありがとうございます！お客様成長記録に出てみたい！という方はぜひご一報くださいね。アシスタントこずから依頼がありましたらぜひ快くお引き受けいただけると幸いです。そんな彼女、彼達が受講したマネースクールが３月に開催されます。土曜日コースです。お申込はこちらからです。マネースクールをきっかけに永いお付き合いができれば、嬉しいです

  2008/03/05

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• 桃の節句から日本人とおカネ　

  先日お茶のお稽古にいったら、お茶碗が３月のお雛様のものになっていて、なつめの柄もお雛様。いいですね～日本の風習。お雛様のちょっといい話は、こちらから、３月のＯＮＷＡＲＤ（ＰＤＦ形式）。２枚目は、ちょっとお勉強の投資信託の買取請求についてです。先週からの日経新聞の特集は日本人とおカネと題したシリーズ。野口悠紀雄氏のコメントが興味深かったです。戦前は個人資産の約６割が株式や債券だった。政府が配当を制限して株式の魅力を下げ、預金に誘導。それを軍需産業にまわした。戦後も基本的な金融システムは引き継がれ、預金金利が完全自由化になって１４年たった今も金利は横並びにまま。将来性のある企業に個人の富を結びつける役割は充分に果たせないでいる。銀行がサービスを競い、個人も預金依存から抜け出せば、『貯蓄から投資へ』の流れはより太くなり、お金は隅々まで行き渡る。サービスを競う。生意気な言い方ですが、本当のサービスと何かを今後金融機関は学び真の実行をするべき時代にはいったのかもしれません。これは私達にとっても大きな課題です。サービスの質をあげるために顧客満足をどうとらえていくか。１人１人が真剣に考えることが大切。本来の金融業務とは何かの原点に戻る必要があると思います。また個人も人任せではない自分の将来を考える。生き方が選択できる時代です。本当に恵まれている。それゆえに責任が伴います。ライフプランとともに、ファイナンシャルプランも今、実行すべきだと思うのは日本人で私だけではないと思います。

  2008/03/03

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  お勧めの本2冊ほど

  2冊とも私のお慕いする方々からお借りしたりいただいた本です。お時間あればお勧めです。私達の遺伝子は3％しか使われておらず、残りの97％は眠っているという衝撃的事実。そしてその遺伝子は、外的な刺激によってONにもOFFにもなるといいます。人間の可能性はすばらしい！と思います。遺伝子こそが生命のもとともいえるのです。日本インベスーターズ三住社長のご推薦であり、筑波大学名誉教授の村上和雄先生の面白くわかりやすく切り口のこの本は必見です。今ココに生きていることの価値を考えさせていただけます。続いて、これは、最近親しくさせていただいています、Ｓ支社長からのプレゼント。日本について考えさせられる本です。日本人とは、太陽に生かされてる日が本（もと）で生きていることを自覚している民族。その太陽に感謝して、太陽のように丸く、明るく、豊かに、元気に生きるこれが日本人です。印象に残ります。日本語の大切さ、国旗など。日本人として忘れはいけない日本の心を考えております。ちょうど大河ドラマ篤姫（大好きです）をみていてペリー来航の時期で、この本のナショナルフラックの話を思い出しまして、タイミングよかったです。明治維新前の日本にも興味を持っております。ということで、本って本当にいいもんですね。こんなに安い自己投資はありません！みなさんよい本と出合ってくださいね。今年は、100冊は読破したいと思います。楽しみます。

  2008/02/27

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• インデックスファンド

  はじめてお会いしますお客様も多いのですが、初対面でお客様からライフプランのプレゼンを受けたのははじめてですユニークな学校の先生で、手書きのライフプランの課題点の視点は勉強されていて、目的が明確で、自分でいろいろ調べて気づかれた点が特徴的でした。すばらしい。その中で、インデックスのファンド（ノーロード）を強く推奨されていました。なるほどなぁと思っていて、確かに、インデックスファンドの成績を上回るファンドは3割程度しなかいといわれており、このことからインデックスがベストといわれる方が多いようで、しかしそれは本当でしょうか？市場の平均に勝つことが絶対にできないのでしょうか？しかし、世の中を見渡せばインデックスより長期に見たときに勝るファンドは商品をあることは間違いのない事実です。それを利用して長期分散投資をすることを私たちは考えて実行しています。

  2008/02/23

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• 信じて待つ

  自分とは別の場所なのですが、自分と同じような経験や思いをしていることを知りました。きっとこのブログも読んでいると思いますが（笑）誰かに話たい。でも誰にも話せないこと。私も割とあります。ありますよ、これでもね。そんなにたいしたことではないので、聞かないでください＾－＾；いえないことを私に話てくれたことに心から感謝します。ありがとうございます。ボールを投げれくれば、私はちゃんと返したいと思っているのですが、相手がほしいボールを返したいので、今は少し待ちます。ベクトルを自分にだけ向ければ、返すのは簡単なんだけど、ベクトルを相手に向けてみると単純ではないことに気が付きます。今は相手が出す答え、相手があることに気づくことを待ちます。自分で見つける答えだから。私は、その答えはこれだと思っているといいますか、そうこれしかないんです。きっとね。他人のことだとわかるんです。でも自分のことだとわからない。これが人間だと思うのです。今の私に出来ること、信じて待つこと。

  2008/02/20

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• 同業同志　恩送り

  同じＦＰの仲間であるＫ君と知り合ったのは、たぶん２年前。うちにＦＰ企業訪問をされたいとの申し出は年間何件もお電話があるのですが、実際に行動される方は少ないのです。ＦＰで同志と呼べるのは、東京で一線で活躍するＳ香さんとそして富山で有名なＣＦＰのＫ君です。大変勉強熱心で、ＦＰとしてのビジネスの確立中。私のやっていることが少しでも参考になればとＭＢ倶楽部のことやマネースクールやＦＰ世界大会などについて話をしておりました。彼の計画もすばらしくて、いろいろ考えておられて、実行が楽しみです。私には、上坂というビジネスパートナー（勝手ながら）がおりまして、信頼し何でも相談でき、私を理解しようと努力してくださるすばらしい上司で、やりたいようにやらせてもらっています。幸せなことに他にも数名メンターがおります。その方々に人生や仕事を教わり諭されつまり、支えられて恩を受けています。だから、そのもらっている恩をというかそれを違う方にも渡していきたいと思うんです。恩返しというのがありますが、恩送りという言葉もあるそうです。もらった恩を別の形で別の人に伝えていく送っていくということだと思います。私は周りの人たちに恩送りしたいと思っています。もちろん恩返しも忘れずにしますね（笑）話を戻して、いろいろミーティングも場所を移して、会食しながらさらに話も進みました。最近いきつけの福井のお店にて美味しいお料理いただきました！ご馳走様です。

  2008/02/19

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  東京でフォローアップ研修

  きのうのセミナーは最高で、でも移動には苦労しました。（というか地下鉄　　難しいですよ、まったく）さて、気持ち切り替えて、場所は幕張です。なぜ幕張に？そうですそうです。自己経営社員セミナー東京版をここでやるので下見で宿泊してみました！クロスウェーブ幕張！！ホテル並みの対応と施設設備で文句なし！最高の施設でした。ここで研修をするなら参加メンバーをもっと集めたいと強く思っております。それから、日本インベスタース証券にて、東京のお客様を集めはじめて東京版投資フォローアップ研修を開催！内容は福井版と同じなんですが、9名のご参加ありがとうございました。勉強をしたい仲間が、自立型のゲストが増えていくことそれが嬉しいです。東京でも年に2回くらい勉強会ができればと思います。来年はマネースクールを開催企画中。ＭＢ倶楽部も東京版もいいなと思いました。さて、その後は、全員でスンドブのお店で、懇親会だったんですが、思いのほか盛り上がりました。年代が近いにせいか、笑いが止まりません＾－＾；そしてこの方、昨日東京マラソンに参加！！完走4時間台とすごいです！お疲れ様でした。明日は早くに福井へ移動します。無事帰れますように。

  2008/02/18

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• 相当の理由

  お天気、雪。きのうからのフォローアップ研修は今日は最終日。そしてＮ氏はお誕生日研修。私より1週間早く、みずがめ座のＡ型です。師匠と崇めたり、相棒と呼んだり、ビジネスパートナーとなって5年。早いです。人生で関わる人は、最近相当の理由があって出逢うんだその出逢いの中で自分は相手にとってよい影響を与え続ける存在でいたいですし、成長を支えあうよい関係でいたいです。一緒にいい仕事を創り出したいです。Ｎ氏は、まさに自分が一番苦手としていた金融や経済を一から教わった人であり、貢献の姿勢や仕事のあり方をいつも見せてくださる方です。同じ年代？として切磋琢磨しながら、日本のＩＦＡ事業を広げていきたいと思っています。ランチをご一緒させていただき、ＢＯＳＳと3人で有意義な時間を過ごしました。ありがとうございます。私の周りには相当の理由で出逢った大事な人たちがいます。その人たちに貢献したいです。

  2008/02/09

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• お客様の資産防衛

  ＯＮＷＡＲＤというファイナンシャルレポート書いていています。早お陰様で9年目です。バックナンバーはこちらから今月号は久しぶりにＢＯＳＳ登場で、毎週書いているＡＤＡＹの抜粋版です。どうぞご一読ください。こちらからお客様の資産を生涯自分達が守っていくそんな気持ちを持って仕事をしております。品格をもって命がけそういう気持ちでやりなさいとＢＯＳＳからいわれ続け、毎日『指導』がはいります。超一流になるための修行はまだまだ続きますが、1つ1つクリアしながら自然に品格をもって相手におもてなしする心であふれ出るような、そんな仕事をしたいと思います。

  2008/02/05

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• 農家の方々の前で

  今日はお昼からあわら温泉。温泉でひとっぷろ浴びる間もなく大広間でセミナー講師でした。今回企画がすごいんですが、農家経営向上研修。文字通り、農家の方々が集まり勉強されている集まり（福井県主催）当初今こそ実践、農家のライフデザイン！というお題をいただきましたが、個人的には農家の経営はわからないので、今こそ実践　賢い資産づくり！に変更してもらいました女性ばかりの総勢40名ほどいらして、日本の農業をしょって立つ方々の前でお話をさせていただきました。貴重な経験に感謝です。皆様思ったよりも金融の知識もあるご様子でしてうなずきが大きかったです。いろんなことにきっと目を向けられているのですね。そして今回は、相続の事例や名義預金のお話もいれた2時間でした。あっという間に過ぎて、質問タイムもいろいろ盛り上がりました21世紀は間違いなく農業が発展するし、そして間違いなく女性の時代。そんな農家の女性たちに心からエールです。私もがんばります。今回もまた貴重な経験をさせていただきありがとうございました！

  2008/02/04

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• セカンドライフの夢をおひとつ

  きのうの10時に品川到着→今期セミナー打ち合わせ。セカンドライフについていろいろ話ができましたね。働く時間はおよそ10万時間といわれていますが、60歳以降の平均寿命までの自由時間も約10万時間といわれています。このセカンドライフについても計画をたてていくライフプランが必要なんだと思います。わたしのセカンドライフ？なんか最近よく考えます。いっぱいやりたいことありまっせ。まず、60代はアクティブにいけるから最近考えている1つの夢ですが、3つのチャレンジをしたい。1.海外の大学でファイナンシャルを学ぶ。　　　（これはもっと前かもしれない）2.日本における投資教育を海外にてFPの事例をセミナーや講義したい。（たぶんそのころにはもっとグローバルになっている日本だし、海外で働く日本人も多いし、ライフプランが一般的になっている）3.講義に日本文化の紹介をしたい。そのために、今からお茶、お花、書道の道を極めていきたいという野望あり＾－＾おもてなしの心を広めたい。おぼろげにそんなことを思っております。あと、これは前からの夢ですが、本気で働く社会人を育てたりFPを育てる学校をつくること、後半戦は教育を中心にいきたいなと思っています。いきつくところは教育！そう思っています。あっ忘れてた。スペシャルなスキルを持った人間のみがのれるキャンピングカー（ラブワゴン風）を走らせ、日本の高級老人ホームをめぐり、何かを教えるようなそんなことも旅をしながらみんなでわいわいしたいなって。そうそう、これもあった。

  2008/02/01

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  FP座談会

  今日は、東京NISCOにてFP座談会をやりました。主旨はきのうのブログにも書きましたが、小学館より上地先生が本をだします。今年の6月ごろに本屋さんには並びます。その一部にFPの座談会をいれる企画のようです。そして僭越ながら私たちものせてもらいます。参加豪華メンバーは広島のKさん（実に5年ぶり香港からの再会）あいかわらずおちゃめでお若くて素敵。　富山のIさん（極秘結婚していたとは指輪が光る）ザビエル理論を唱えるIさんの論理型思考は私はスキですよ。そして、やさしくフォローしてくださる上地先生。出版社の方と金沢出身のライターのMさん、そしてカメラマンさんがひしめくNISCO会議室で熱き4時間が始まりました！最初は、恥ずかしがり屋？の私達は静かでしたが、あとは、誰か止めてといわんばかりの白熱ぶりでした日本のIFA事業を勝手ながらしょって立つ私達は真剣にFPとしての思いを語り合った時間だった気がします。主に、FPとしてのライフプランの考え方や資産運用を中心に、実際の仕事の内容、やり方や考え方を話あいました。成功事例や失敗事例も含め今の現状を多く知るができました。お客様の夢や目的を達成するために資産運用が必要だったり、ライフプランで人生を変えた方の話など、非常に興味ぶかく、日ごろの仕事観もかいまみました。深いとです。さすがみなさん第一線でお仕事をされていらっしゃるので非常に有意義な時間で学び多く、とっても勉強になりました。ありがとうございます！これから日本の中で目的を持った資産運用は必要で、かつ重要な役割を自分達は担っているのだと改めて私は感じました。そして上地先生が最後に、みなさんはお客様の『コーチ』ですねという言葉が印象にのこりました。FPは人生のコーチ的な役割なんだとなんだか落ちました。私たちは自立型ゲスト（顧客）の創造を目指す。つまり自分の人生を自分で考えることができる幸せになることを決してあきらめない人たちを世の中にたくさんつくりたいと思ってます。そして投資教育を基盤に、長期国債分散投資をし、お客様の自分達が守るというスタンスは変わらず自信をもってやっていこうと思いました。その後、初体験の辛いなべズンドブで乾杯？すごく美味しかったです！今日ご一緒させていただいたお二人（無許可掲載＾－＾）最後にこの方、私の恩師です。一応。今後、FP座談会を広島なのか、福井なのか、富山なのかわかりませんが有志をあつめて開催するそんな計画もあります。あと女性部会も発足しそうです。。。

  2008/01/31

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  東京出張へ

  今日　熱かったこと。社内相続ミーティングと自己経営社員セミナーのスケジューリング。段取りがすべてと時間繰りをしていたら2008年もすでに終わった！ふふ＾－＾；楽しみだが、体力勝負はいうまでもないです、はい。明日は、東京へ日帰りで朝６時発夜10時戻りです。東京の目的は、取材を受けます。実は上地先生がこの本の次に出版される本のFP座談会に参加します。日本のFPが、現場でどんな事例を経験し、対応しているかを知りたいようです。全国から、3名の中に入りました（光栄です。）5年前香港旅行でご一緒させていただいた広島のKさんもいらして、楽しみです。そして富山のIさん。強烈メンバーで話の展開は楽しみです。出版のメインは上地先生なんですが、その後ろにひっそり出ます。出版されましたらまたご案内させていただきます。さて、原稿かかなきゃ。きゃぁこんな時間ですね。。。東京前夜はいつも最近徹夜です。そうそう朝は2時間ほど、同志と会います。同志からもビジネスチャンスをいただき、2008年の計画をたててきます。なんとかご協力でれば嬉しいです。やっぱ体力必要です。。。

  2008/01/30

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  医療コンシェルジュ

  きのうから福井いりしている医療コンシェルジュのSさんとうな信にて、こんなおいしいうな重を食べ、大満足。店員さんに笑われながら記念写真を１枚パチリ。彼女は、記念写真マニアでして・・・うちのBOSSを紹介し、プレゼンをしてもらいました。BOSSも彼女の情熱に負けたかな～。日本医療コンシェルジュ協会福理事長の彼女。今日は某大手病院の約300名の医師や看護士、職員さまの前で接遇のセミナーをした彼女の講演を飛びいりで参加させていただきました。数名の医療の方々もご紹介いただき、今後のお仕事に繋がりそうな予感です。実はこの病院は、私が十数年前にお見舞いに毎日通いつめた思い出の病院なんです。この話はまたいつか。だから、ご縁て不思議だなと思います。話もどって、接遇・・・病院もサービス業であり、今後医療機関には必要なことだと強く感じました。日本の医療業界を変える！それが彼女の夢です。大きな志と多くの人から愛され応援され続けるそんな彼女と実は今年はビックな企画をいろいろ検討中。まずは春先にジョイントで接遇研修＆ファイナンシャルセミナーを今年は企画中。またお知らせします。

  2008/01/29

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• 世界同時株安の今を思う

  世界の株価が、また急落しましたね。株価はどこまで下がるのか？そんな声がいろんなところから聞こえてきています。誰かと話をしたい、今後どうなっていくのか？と不安に思われる方も多いと思います。FRBは、0.75％の緊急利下げを決定し、市場に安心感を与えようとしていましたが、不安はぬぐいきれていないかもしれません。金融不安を背景にした米国の景気後退懸念が引き金になって、　日本株も13000円台で最安値を更新し、円高ドル安み、連鎖的に新興国にも株安が及んでいます。信用力の低い人向け住宅ローン（サブプライムローン）問題は欧米や日本の金融機関にとどまってはいないです。サブプライム問題が、いよいよ世界経済全体を襲うそういう雲行きになってきた感じです。しかし、今とるべき行動は、じっくり世界経済やお金の動きに目を向けて、学びたいものですね。どっしり構えていられるのは、きっと分散投資をして長期運用を基盤にしているからだと思います。とある資料によりますと、アメリカでは■ブラックマンデーの時は約31％株価が下落の底根から2年までに株価が50％上昇■湾岸戦争時は約16％株価下落で1年後一番底値から　約29％上昇■同時多発テロでは、約11％株価が下落し約4ｹ月で　18％程度上昇。マーケットリスクは、どんな時代にもあって、そしてその後今までは上昇しているが、今回はどうなのか？日本株は本当にだめなのか？世界に対抗できるような会社は沢山あると私は思う。そう信じたい気持ちがあります。ちょっと先の未来から今（未来からみる過去）をみたらどうなんだろうかと思う。でも誰1人未来から今を見れる人はいなくて、しかし過去から未来を学ぶことはできるかもしれない。こういう時こそ、分散効果を確かめる時期だし、投資家行動が試されるときです。しています。

  2008/01/22

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• シンガポール　現地情報

  昨年香港視察が大成功で、今年はマレーシアかシンガポールだなと計画しておりまして、いろんな人脈を串駆使しまして、繋がりました。シンガポールに在住12年の笑顔が素敵で、誠実な人柄と雰囲気が漂うその彼女の職業はプライベートバンカー憧れます。そして、昨日の2時間は、あっという間に世界の金融センターシンガポールという世界でした。シンガポールは中国、インドについで実質ＧＤＰ成長率（2006年ＪＥＴＲＯデータ）7.9％経済発展を続けている国です。人口は448万人でなんと日本の淡路島くらいの面積の国。外貨準備高はＵＳＤ1363億円まで増加しています。経済競争力はシンガポールは上位にランキングされ、1位はアメリカ　2位がシンガポール3位が香港のようです。ちなみに日本は26位。また、少子化の国で日本よりもその問題は深い。しかしシンガポール政府は、現在人口を650万人にする計画を立てているとのこと。この国のすごいところは、計画を計画通り目標数値を絶対クリアするところにあるとＫさんは言われていました。労働人口を増やすために政府が取っていく政策があるそうです。私が香港で聞いた話によると優秀な人は国内外の大学に奨学金を与えその代わりにシンガポールで有る程度の年齢までシンガポールの会社に勤めることを条件に。そうすつするとだいたい結婚し家族を持つため、シンガポールに在住する確立が高くなるとの情報。資格者や富裕層を呼び込んでいるとか。ユーロ圏の資金はスイスと決まっていたようだが、課税税務が変わったことによって、今、ユーロ圏の富裕層のお金はシンガポールにも流れ込んでいる・・・そんなお話もお聴きしました。失業率は、世界水準から比較しても非常に低く他先進国が4-8％台にあるのに対してシンガポールは2.6％だそうです。日系企業の進出は約2000社（私の友人は2人も奥様で駐在してたりします・・なるほどです）シンガポールの成長の理由がいくつかありまずは安定した経済と政治政策にあるようです。その他整ったビジネス環境や、香港と同じ時間の中で政治力で時差をなくしてしまうくらい負けたくない国のようです。だから、香港視察ツアーの後の2008年はやはりシンガポールしかないと思っています。またシンガポール情報提供しますね。

  2008/01/17

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  香港からつながってたシンガポール

  私達をつなげてくれたもの。それは、きっと縁。そしてこのＫＷＡＮＰＥＮの幸福の名刺入れに秘密が・・・シンガポールからの来客のＫさんが偶然？必然？なんと同じ色違いの名刺入れを！おぉこれぞ運命的＆強運香港で購入した名刺入れがシンガポールに繋がっているなんて・・・あのときあの場所に居たＢＯＳＳと私とＨＥＲＯは気が付きませんでしたご縁って不思議。散々迷って購入してよかったよかったＧＭ（決してＧＡＭＡの略ではありません＾－＾）さんのご紹介で人脈が繋がります。ＧＭさんからのメールで> 出会いが無限のネットワーク、人脈を誰にでも公平に提供しています。>それに気づいて自分がどう動くかがポイントですかな？とアドバイスをいただき、他にも近年いただいたことのないような素敵などアドバイスに感動しましたありがとうございます。シンガポールから彗星のように現れたプライベートバンカーＫさんからのシンガポールのお話はまた明日！（お楽しみに♪）さて、香港視察ツアーに参加された皆様＆参加できなかった皆様。朗報です。2008年はシンガポール視察に決定いたしました。強力なアテンドをしてくださる方が現れ、すでに彼女の頭の中ではシンガポール視察の公図ができているようで、非常に楽しみです。マーライオンも待ってるよ！

  2008/01/16

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• フォローアップ研修

  今日はマネースクール44期を開催しました。2003年からスタートしたマネースクールも今年で5年目！スタートしたときの気持ちを思い出しながらがんばりたいと思います。私経由での投信購入者の約72％が、マネースクールを受けていただいています。あとは個別コンサルで投資リスクを理解していただいた方にしかご紹介はしていないこのやり方を今後も続けたいと思います。年に二回のフォローアップ研修も今年は、二日間にわたり、2月8-9日に開催予定。昼の部、夜の部、朝の部と3クラス設定しています。お申込はこちらから。そして、東京でも今年初めてフォローアップ研修を開催します。東京組の方には個別でご連絡しています。宜しくお願いします。

  2008/01/12

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• 超高齢化社会　イタリアの現状

  ちょっと遅れぎみのブログですが、追いつきたいと思います。先日高齢化問題が日本よりも大きいといわれているイタリアの特集をしていました。イタリアでは、高齢化問題を国をあげて支援する政策を取り入れているそうです。その政策とは、移民政策。移民を受け入れて労働人口を増やすというもの。移民の多くは、ルーマニア人だそうです。ルーマニア人は母国でいるよりも働き口のあるイタリアへと来るそうで、建設現場等のいわば3Ｋの仕事に就くそうです。そんな中で、今、イタリアではその移民の行動が大きな社会問題になっているとのこと。それは移民の人たちが起こす凶悪犯罪。連続して起きる犯罪が近年増え続け、イタリアの国民の生活を脅かすまでになっているそうで、国に国民が移民政策に対して見直しを申請しているとのニュース。日本も人事ではないのかもしれません。日本も2004年をピークに人口が減っていく国です。・2006年の労働力人口6,657万人・ 2017年は6,217万人（2006年より440万人減少）・ 2030年は、5,584万人（2006年より1,070万人減少）このように、2030年は日本の労働力が大幅に落ち込む見込みとなっています。そして65歳の人口が総人口の20％を超える日本は超高齢化社会。日本ももしかして移民を受け入れて労働人口を増やす将来になるのだろうか？その時の日本での生活の安全性はどうなのか？ちょっと考えさせられるイタリアの現状のニュースでした。現在日本では、対策の検討が進んでいるとか。出産や子育てで職場を離れた女性の再就職支援や、高齢者の雇用促進策などが不可欠なのかもしれません。

  2008/01/11

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• まさに神業

  今日から笹岡先生の研修でした。内容は、自社株評価を二日間にかけて学んだのですが、霧が晴れるような明快な解説と内容に感動！久しぶりに集中しすぎてかなりのヘビーな量もあり、頭がパンパンでした。＾－＾；メンバー皆それぞぞれ感じたことは違うとは思いますが、実務的な研修なので今後の仕事に活かす所存です。笹岡先生は実務に精通し、わかりやすい論理的な解説に感動しました。興味深く仕事を探求すれば笹岡先生までには遠いですが、少しでも専門家としてのスキルアップを目指せるのではないかと思いました。結論的には勉強が必要だということを強く感じました。そういう意味で面白くまたがんばっていこうという気持ちになりました。

  2008/01/09

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• 今年の一文字『一』

  2008年を一文字で表すと今年はシンプルに『一』でいきたいと思います。物事をシンプルに考えていきたいという想いもあります。一というのは、みんなの力を合わせれば十にも千にもなるという意味です。『一』はよくみるとマイナスですが、みんなの力でマイナスをプラスにも変える勇気とパワーを身につけたいと思います。一人の力を堅実にプラスにしていく無限大をもった文字ということで『一』にしました。そして、『一』はやっぱり、私の中ではスタートラインで何かが始まるという印象ですね。今年は、より高い目標志を目指すスタートラインの年。おもしろおかしく今日より明日へ日本一を目指し、世界一をも目指す勢いをこの文字に託しました。　皆さま宜しくお願いします。年始早々いろいろとありがたいお話を多々いただきまして今年はスタートOkです

  2008/01/06

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• プチホームページリニューアル

  今日は朝からホームページ作り。ライフデザイン研究所のＴＯＰページをプチリニューアルしました。どこが変わったがお分かりになる方はライフデザインのページ上級者です！あとは、オフィシャルページも作成しました。やっと、昨年できなかったことが1つできました。年末年始は、ホームページリニューアルプロジェクトを毎年やっていたんですが、今年は、全体はやらずに、ライフデザイン研究所のみ整理しました。けっこう時間がかかるもんですね＾－＾；毎年恒例のリニューアルはどうも体に染み付いてしまったようですな。でも整理するだけで全然変わります。気持ち新たにまた仕事始めになりそうです。さて、今日は親戚一同が集まりすき焼き大会？のようで、早く帰って来い命令がでてしまいましたので、雪道ですが安全運転で実家に帰ります。ではでは。

  2008/01/02

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• 2008年スタート

  あけましておめでとうございます。本年もどうぞ宜しくお願いいたします。いよいよ2008年がスタートしました。さて、毎年ながら元旦にすることはミッションステートメントの見直しです。そして年間計画（すでに終了していますが）をざっと見ながら、今日からはじめることをやります。今年は、まず掃除。そして英語を集中的にやろうと決めています。■ライフデザイン研究所としてチャレンジしたいこと1.さらなるチーム強化で個人レベルアップ・・・　結果UCF/LDのレベルアップ2.相続対策業務のベストな提案と勉強会の深堀3.UCFの総合力を活かした商品提案+MB倶楽部の発展■CFP蒲の2008年にチャレンジしたいこと■1.FPとしての深く広い知識力アップ・・・　金融等の本や新聞のレポートや研修受講（できれば世界FP大会にも参加したい・・・あくまで希望＾－＾）2.英語力UP・・・毎日英語勉強30分しっかりとやりTOEICに挑戦3.講師力をつけるためにコーチングや行動心理学の　勉強を始める。（メンター先生にコーチしてもらう）まだまだたくさんありますが、ベスト3に発表でした。プライベートでは茶道を極めていきたいです。（笑）そしてよき出逢いを重ねていきたいです。UCFの全体目標はこちらからです！どうぞ本年も宜しくお願いいたします。　

  2008/01/01

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• 2007年終了で2008年へバトンタッチ

  今日で2007年が終了します。本当に幸せで充実した1年でした。いろんなことはありましたが、健康でみんなと多くの喜びを分かち合えたそんな1年でした。2007年は私にとって最も大きくステップアップできた1年で、今後の人生に影響を与えてくれると思います。仕事での出逢いが自分の人生に繋がり、そしてまた社会へ貢献するそんな出逢いをした1年でした。CFPになり早7年が経ち、仕事の基盤を立ち上げるための期間から成長期へとはいってきています。来年は更なる飛躍とUCF全体の成長期に向けて自分の役割をまっとうしたいと思います。こんな充実した気持ちをもてたのは、周りに沢山のパワーパートナーが支えてくれたからと今年も感謝です。ありがとうございました。

  2007/12/31

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• 私の騰落率

  NISCO情報より。今年の各国株式市場は、どのように推移したかの豆知識が掲載されていたので、ご報告。日本時間12月25日、円で投資した場合の騰落率。まずはサブプライムローン問題の震源となったアメリカダウ工業平均は+4.25％、ナスダックについては＋7.73％と、いずれもそこそこの上昇。欧州においては、英国のFTSE100は+0.70％とほぼ横這いですが、ドイツのDAX指数は+27.04％と大幅に上昇。スペイン（IBEX指数）も+13.19％と堅調に推移しましたが、フランスは+6.10％とアメリカと同程度の水準となりました。気になる日本ですが、TOPIXはなんと－11.01％と主要先進国の中で最も大きく下落しています。アジアでは、香港のハンセン指数が+34.65%とドイツを上回る上昇となりました。新興諸国に目を向けると、目立つのがブラジル（ボベスパ指数）の+62.42%とインド（SENSEX指数）の+54.93%です。今年は株式市場が世界的に上昇する中、日本が数少ない下落国となりました。しかしながら、1999年のように、日本が突出して60%近い上昇を遂げたこともあります。株式だけを見ても、毎年これだけ各国の動きが異なるが故に、幅広い国々へ分散投資することで、より安定的な運用が可能になるのです。ということで、いろんな動きがあった１年ですが、騰落率もさることながら、自分の1年の騰落率もみてみたと思います。＾－＾年間騰落率は、+35％くらいでしょうか。（新興国並みね）いろいろと大きく成長できた1年でした。それは、今日のメルマガにも書きましたが、続きはこちらから。来年は更にステップアップします。

  2007/12/26

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• 2007年を振り返り、2008年へ

  香港ツアーでご一緒させていただいたIさんが経営する福井市高木のVersteck弟分たちと出向きました。雰囲気もお料理もお酒も美味しかったですそんな中で（K社長の口癖うつりました＾－＾；）毎年ながらこの会では、今年1年を振り返り、自分のワースト3から発表しベスト3になっていくのが、恒例になっております。順番に話すんですが、いいことも悪いことも含め、興味深い話をします。それぞれの成長が近くにいて分かる分共感できる時間です。そして心から応援したい仲間ですね。死ぬほど仕事をした2007年。そんな死ぬ一歩手前の苦しい日々の話も聞けたのよかったです。心の中で、『大丈夫、心配せんでも死なんで～』とささやいておりました。でもねこうやって話ができる仲間がいて、幸せだなと思いました。来年もがんばろう！健康でいい仕事ができて、家族も皆元気でそれだけでも感謝だねそして2008年どんなことしたいか、ささやかだけど夢というか目標の話をしました。私はやりたいこといっぱいあって、好評しちゃいました。CFPのスキルを最高レベルにする勉強をとことん真剣に追求したい。そして世界に羽ばたくことを目標にしてます。日本文化も引き続き学ぶ予定です。あと、英語力つけるために1つ挑戦します！

  2007/12/22

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• エール

  UCFでは、現在10名のメンバーが資格試験にチャレンジしています。難関税理士試験など複数の国家資格。仕事をしながらの勉強は想像する以上に大変で死に物狂いかと思います。私事ですが、CFPの資格取得までにかなりの時間を試験勉強しました。その他、生保大学や損保、証券外務員試験もすべてあわせると7年くらいは資格試験勉強をしていたと思います。テレビのない生活を送ったり朝5時おきで勉強したり、友達の誘いを全部断ったり、親とケンカになったり大好きなバスケを中断したりその当時は勉強と仕事オンリーでした。それが私の20代だった気がします。もちろんその他楽しいこともたくさんありました！いつでも楽しかったですし、よい出逢いができたのもこの時期、不思議。仕事は、年々忙しさを増していた時期で、本当に勉強と仕事の両立にいつも涙してた時期が私にもあったかと。だから気持ちは分かります。後輩が、資格試験のことで悩んでいる様子で、話を聞くと、難関の税理士試験はかなり大変のようで、科目ごと合格だけど、何年も受からないと心が沈むんですよねしかし、若者よ。ここでもう一踏ん張り。試験は、合格か不合格かのどちらか。最後の一点勝負です。最後まで自分を信じられるか？本当にその資格がほしいのか？その意志の強さが行動に表れ、結果に出るのだと思います。合格への近道などありません。神様は見ていて、自分に甘い人間にはプレゼントは絶対にもらえないんだろうな。簡単ではないけれど、かなり厳しい道だけど、だからこそ挑戦する価値があるんだと思います。がんばれ！

  2007/12/19

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  投資信託超活用術

  上地先生が本を出版されました！本屋へ直行してくれた栗Ｎさん、あなたはすばらしいこの本は、前著『ダマされたくない人の資産運用術』の続編的な位置付けのようです。極力文章量を減らし図解を多用したのが特徴。昨今のサブプライム問題で大荒れのマーケットの時にこそ、本書で示されているような市場に振り回されない自律的な運用手法をお勧めしたい気持ちで書き上げましたと上地先生は自身のブログにていわれています。決して理論や理屈だけに留まることなく、誰でも具体的なポートフォリオ構築が可能になっていますとも。遅ればせながら私もすぐに本屋に向かうのでした。感想は次回にて。上地先生をお呼びするのは、5月10日（土）でして、金融のスキルアップ講座を開催企画中！その後、上地先生を囲む、立食のランチも企画中です。ご案内はＭＢ倶楽部にてさせていただきます。

  2007/12/17

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• 一致協力

  今日は、朝1件相続コンサルその後ＭＢ倶楽部の相続ミニ勉強会、香港視察報告会と夜までの予定でした。朝、ハプニング誕生！相続ミニ勉強会をお願いしていた講師の方が病に倒れ、急きょセミナー資料作り、そして講義でした。タイムリミットは約4時間で、相続新レジメは、かなりひぃひぃでした。全力ダッシュの息切れ寸前。。。しかーし、日ごろのトレーニングがきいてまして、それに私はめちゃ強運なので、こんなとき必ず神様は助けてくれます。強力の助っ人たちが力を貸してくれて、その名も相続てんてんとくらっちコンビ。二人の協力があって、なんと史上最強？のレジメが出来上がりました。ありがとう～2人の成長が私はすごくすごく嬉しくて、こうやって一致協力できて幸せでした。こういう経験をさせてもらってピンチがチャンスになってまたみんなで成長できた気がしました。1人より2人、2人より3人、喜びを分かち合える仕事をたくさんしたいです。講義もその嬉しさにヒードアップしました。その激しさに、がんがん飛ばしてしまい、受講者の皆さんは休憩なしですみません！！なんとか事なきを得て、香港報告会へ。これがまたすばらしかったですよ、この内容。つづく。

  2007/12/15

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• フーテン専務　ブログ

  私は、会計事務所系ＦＰとして日本インベスターズ証券（略してＮＩＳＣＯ）さんとかれこれ4年前からお仕事させていただいています。そんな中で、ＮＩＳＣＯさんの志に惹かれております。一貫した長期分散投資を推奨されていて日本ではまだまだ新ビジネスのＩＦＡ事業の立ち上げをまさに金融業界の理想系の会社。その基盤をつくっておられるのが、会社の社長であるＭ社長や、取締役のＮ氏（弊社担当）そして、Ｋ専務です。（Ｎ氏のことは又今度。）まさに死に物狂い、男達のドラマの数々・・・？！関わってお仕事をさせていただいていて、とっても勉強になり本当に自分としては嬉しい毎日です。Ｋ専務が、最近フーテン専務というブログを掲載しておられます。フーテン専務とご自身ではいわれておりますが、私が4年間お付き合いさせていただいたＫ専務は、ずばり！紳士なお方です。やさしくダンディーそして安定した大人の雰囲気をいつも周りに振りまいてます。投資教育の一人者であり、セミナーは何度聞いてもいつも工夫され整理さえた内容で、尊敬申し上げております。ただ、たまにフーテン専務になられるようで・・・実際の生活は存じ上げませんし、その辺はまたおいおいブログで＾－＾；。今回は、三枚目的なブログに、高感度更にＵＰです。皆さんフーテン専務のブログはこちらから。必見です！Ｋ専務今後とも宜しくお願いします！

  2007/12/04

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  親友と飲む夜

  昨晩は、仙台から全国を飛び回る女社長！Oさんが突然連絡をくれて、夜遅くから飲みましたなんでも３年契約で福井のとある病院コンサルに入るとのことで、相変わらずバリバリ！１０月から約２ｹ月ぶりなのですが、福井で会うのは初めて福井で会えるなんて、嬉しくて、ついつい話も熱くなり、来年は一緒にジョイントも検討中。１月にBOSSに紹介できることになりました！そして帰ったらすぐにメールが届いて、さすがに行動が早くお仕事もGETしておりました。そしてご紹介もくださいました！！なんだか、一緒にいると同志という感じで、未来の話や、夢の話や話がつきません。仕事でできた親友は、ずっと繋がっていきたいですし、飲み仲間でもありたいです。それはさておき、１月の訪問が楽しみです。そして、いつでもどこでも写真を持ち歩いてる彼女なんで、思わずパチリ。真ん中のお兄さんはまったく関係の無いお店の方ですご協力感謝します。

  2007/12/01

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• マーガりんという名前

  はぴまを書き始めて早３年近くたちます。はぴまというメルマガを月２回書いています。FPが贈るはっぴ～マネーメルマガ＝略してはぴま。当時３人で始めたメルマガも３年で、８名の愉快な仲間達になりました！楽しく盛り上げたいと思います♪ところで、どうしてCFP　マーガりん先生なの？って質問されるケースが最近あります。以下意味はこちらをどうぞ。自分のことで恐縮ですが、私の本名は、蒲（がま）といいます。えっ？！がま？？？と聞き返されること多々・・・。もう慣れましたそう、GAMAです。念のため、あだなではありません。＾－＾蒲といのが、苗字なんです。かまぼこ・・・蒲鉾がまごおり・・・蒲郡がまがえる福井ではけっこう珍しくて５件くらいではないでしょうか？でも、営業には使えます、はい。で、話を戻して、なぜマーガりんなんのか。勘のいい方はお分かりですね！以下長文ですが最後まで読むと分かります。はぴまを始めた頃私の部下だったKちゃんと一緒につくったはぴまのキャラクター。３年ぶりにその由来を公表します！なつかし～ぞ。当時メルマガを割愛します。ここからどうぞ『はっぴぃマネー』というくらいですから、 身近に起きたハッピーなお話を取り上げようという企画です♪ 毎日、おもしろいこといっぱいあるんですけど （ 箸が転げてもおかしい年頃は終わりました（泣））、 いざ文章にしようとするとムムム頭使いますぅ～。 今日は、このメルマガにおける自分のキャラクターづくりの お話を書こうと思います。 このメルマガの企画ミーティングは、　じつは何度も何度も行われました。 （2人でですが・・・） ■『会計事務所』が母体であり、『お金』を扱う仕事柄、 　くだけ過ぎてもダメだし、かといって堅くなりすぎても　　読んでもらえない。 ■私たちには、【Uesaka Consulting Firm】の　　ブランドイメージを高める使命感もある！　（決して、イメージを落としてはいけない！） この微妙な距離感をどうメルマガで表現したらよいのかというのが、 ずーっとたけはらの悩みでした。 「親近感をもってもらいながら、ちょっと先行く情報を提供する 　メルマガにしたい！」 そんな気持ちを心に持ちながら、ある日のぞんだ企画ミーティング。 蒲（がま）さん（←ファイナンシャルプランナーであり、そしてメルマガ 言い出しっぺ！でもある）が言いました。 「自分のキャッチコピーとキャラクターつくりたい！ 　私、”マーガりん先生”がいい～」 え～、え～、マジですか（たけはらの心の声）。 まじめなお客さん、引いちゃわないかな・・・（たけはら心の声2）。 「蒲、がーま、がーま、マーガ、りん（^-^）」 この人、すっかり乗り気です。こうなると止められません。　私、つきあい長いので知っています。 「蒲さん、マーガリンってバターじゃないんですよね～」わたし。 「うん！バターの高級感はないけど、マーガリンって庶民的じゃん。 そこがいいの。バターとは違うところで、マーガリンは日々勝負するの よ。」 ▼この抽象的な一文を、翻訳しますと▼ 「【バター＝大企業】に【マーガリン＝中小企業】が勝つ宣言！」 となります。さらに詳しく言いますと、 ■マーガりん先生は、いかにして、身近な中小企業の経営者の方のお役に 立てるかを考えているのです。 ■これからは小さな会社で、 ブランド力を高め、 個々で幸せなお金をつくり人生豊かに過ごし続けていくことが 絶対必要なの！ ■その円滑油的な存在の『マーガりん』みたいなFPと 『UCF（上坂グループ）』のような専門家軍団のバックアップが 必要な時代なの！ といいますか、そういう時代を私たちでつくろうよって、 燃えている人なんです。 どうやら『マーガりん』という名に対する思い入れは深い様子。 ということで、CFP　蒲さんのキャラクター名は　 じゃじゃじゃん！ →「CFP　マーガりん先生」 パチパチパチ。蒲の希望で、「マーガ」はカタカナ、「りん」はひらがな です。お間違いなく。（そんなところは細かいぞ）ということで、今後ともマーガりんをよろしくお願いします最後までお読みいただきありがとうございました！他のはぴまキャラクターはまたご紹介いたします。

  2007/11/29

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• MB倶楽部　ミニ勉強会

  2000年に立ち上げたＭＢ倶楽部も早7年が過ぎました。情報や学ぶ場所を提供してきたことが、何かしら会員さんのお役にたっている実感が最近少しわいてきております。それは、皆さんの成長が目に見えるからです。来年の企画を現在たてていて、ほぼ90％決まりました。そして今年最後のＭＢ倶楽部のミニ勉強会は、一緒にお仕事をさせていただいてます青木さんをお招きして行います。その後、香港視察報告会＆交流会を開催します。福井の皆さんは、ご参加くださいね。相続ミニ勉強会＆懇親会（香港視察報告会）◆タイムスケジュール 　※15分前から受付開始となりますので、　時間厳守でお願いいたします。 ＜相続ミニ勉強会＞　　　題目　　「はじめての相続」　　　～愛する家族に負担をかけないために～　　　講師　相続手続支援センター福井　行政書士　青木克博氏　　時間　16：00～17：45　　場所　上坂経営センター　2F　　　会費　ＭＢ倶楽部会員無料　（一般2000円）　※懇親会（香港視察報告会）会場のハイウェーブカフェへ移動・・・18：10頃～18：20＜第二部＞　　　受付は18：15～開始予定 　時間　18：30～21：30 　　　　場所　ハイウェーブカフェ1F 　　　会費制　2,000円　食事付き　飲み放題　　　ＭＢ倶楽部では、来年度の会員様募集中です！一緒に、楽しく学びあい成長していきましょうね。

  2007/11/27

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• 投資は今するべきか？

  いろいろとココに来ましてお仕事あります。はい。朝一番からコンサルを１名。この時期の投資は非常に皆さんナーバスです。■投資信託について　始める時期として今はいいのか不安です。というご質問があります。サブプライムの問題も含め株価の低迷をメディアが過剰になっているため、一般の方は敏感に反応しています。プロでも投資時期を見極めるのは非常に難しいです。まずは、投資をする目的をしっかりお持ちになられまして運用期間を定め、リスク許容度、全体の何割までの投資をするのか、充分ご検討されるとよろしいかと存じます。あとは、長期３年以上の国際分散投資をすること。また投資方法としてドルコスト平均法の積立を利用されまして、時間の分散で価格変動リスクを軽減する方法もあります。価格変動リスク（リーターンのぶれ）がとれない場合は、投資はしない方がよろしいかと思います。ＵＢＳ銀行へいったときスイス人のＳ氏は今回のサブプライム問題についてこう話されました。１９８７年の世界的株価暴落に比べたら、こんなの全然たいしたことはないです。金融の世界ではもっといろんなことがありますよ。３０年の大物プライベートバンカーが話す言葉には重みがありました。

  2007/11/24

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• 不安材料と投資スタンス

  米住宅ローン問題がドル安、株安につながっていて日経平均株価も15000円に割りこみ、アジア株も全面安。ドル安円高、世界株安、不安材料を新聞をにぎわしていますね。サブプライム問題。アメリカの景気が減速することが中国インドなど新興国に与える影響。賢い投資家が今取るべき行動は？自分のリスク許容度の確認をし、やっぱり、こういう事態を学ぶ材料とすることでないでしょうか？今年2月の中国株急落8月のサブプライムそして、11月は、市場を取り巻く環境と米国の景気後退とかドル安や原油高が重なったのですね。。でも実際はどう動くかは予測し相場を当て続けることは不可能に近いです。長期運用の中でみればこういった事態もあると思え、一喜一憂しない運用を心がけないといけないのではないでしょうか？資産保全の仕事の中で自分のFPスタンスも改めて考えさせられます。私達は、長期国際分散投資を基本スタンスとしています。なんのための長期分散なのか。こういった下げをおさえるための分散投資であることを証明してくれる運用ができていれば、OKだと思います。

  2007/11/13

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• 香港視察まであと5日

  今日は、FM福井ボンカフェにて香港視察ツアーやUCFの小さな会社の資金繰りの本をご紹介しました。香港視察の最終打ち合わせも本日修了し、ツアコン？の血も騒ぎ出しています＾－＾；参加者限定のあばメルも出張中飛び交っており、少しだけ、ご披露します。香港にて、ビジネスサポートをされているIさん。香港での法人設立、会計、監査取次ぎ、貿易代行、金融アドバイスなど、ちょっと私達のお仕事と似ていますね。＾－＾そしてとっても親切なIさんであり、おちゃめな文章も必見■Q3.ここが香港の魅力（お勧め等）A3.緩やかな規制　　タックスへイブン　　おいしい海鮮料理■Q4.香港の方と日本人のここが違う（Iさん視点）A4.現実主義。人情よりお金が先！■Q5.香港の言葉で何かユニークな言葉があれば。A5.ムッコイ！　　日本で言うと、「すみません」にあたる言葉。　　ただし、いろいろな時に使えます。　　例えば、人に声を掛けるとき、人の行為に対するお礼を言う時、　　タクシーを降りるとき、その他、人に感謝するとき。■Q6.その他（なんでも）A6.・考えが大雑把であり、細かなことでくよくよしない。　　　　・テレビに時報は無い　　　　・中途半端な時間から番組が始まることもある。　　　　・バスの時間も始発と最終が決まっているだけ。　　　（後は、適当間隔で走っているだけ。）　　　　・料金もどこまで乗っても一律料金。　　　　・停留所のないマイクロバスに乗るときは、手を上げて合図する。　　　　・降りる場合は大声を出さないと止まらない。　　　　・お客様の行き先がかたまっている場合は、　　　路線を変えて近道をする場合がある。その他、いっぱいありますが、あまり書くと当日ネタ切れになるので、この辺で（笑）！ということで、他にもここには書ききれない情報をいただいています。当日は1時間の講義と会食もご一緒いただけるとのことで、非常に楽しみです。私は香港までに、いろんな仕事を片付けてツアコンに専念する所存です。さて、もう一息仕事がんばります！

  2007/11/12

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• 東京　コンサル＆DAIMARU

  今日は、朝9時からアポイント夜5時までみっちりはいっており、合計約7名の方とお会いする予定でした。6名の方とお会いし、コンサルを行いました。どれも真剣勝負で、集中してました。自己経営も東京でやる日も近いかもしれませんね。みなさん、お休みの土曜日にお付き合いいただきありがとうございました。逆にアドバイスをいただいたりして、恐縮です＾＾またがんばろうと思った東京でした。話は変わって、東京駅、八重洲北口のできました、大丸　DAIMARUに市場調査？！にもいってまいりました。これでもかってくらいのオープン記念の人ごみでして、参りました。東京さは、すごかとです。でもさすが大丸は力はいってました。やはり女性にターゲットを絞った企画が多く少し狭い気もしましたが、周りやすくて、ポイントカード企画も面白く人を呼び込む参考になりました。新丸ビル（オープン初日に東京にいましたがここもすごかった）もお気に入りだったのですが、DAIMARUもいいですね。女性の購買力が日本を救うのかもしれません。そう勢いを感じたのでした。そう思うとやはり来年は女性版企画でいくつかやってみたいことが頭に浮かんでおり実現できるようがんばります。

  2007/11/10

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• 東京時間

  名古屋→東京間の新幹線の中で、この本を読みました！手前味噌ながら、笑えました＾－＾勉強になりました。従業員が10人以下の方にもそれ以上の方にも中小企業の方にお勧めです。資金繰りに興味のある方（たぶん皆さん）にめちゃめちゃお勧めです！！東京でのランチは、イメージコンサルタントとして活躍するＭさんと情報交換。よい情報交換の時間で私に出来ることは何かしたいと思いますし、産経ビジネスアイの取材記事も楽しみです。UCFのコンサルを受ける日を楽しみにしています。＾－＾都会はすごいねっていったら、東京でその【都会】って言葉は聴かないわってMさんには笑われました。失礼。その後、今日はSG＝ソシエテジェネラルアセットマネジメントという世界で有数の希望の運用会社へご訪問。視察といいますか、社内を見せていただいたり、ファンドの説明をお聞きしました。なんでも女性が活躍する会社さんで副社長も女性、働く方も女性が多いそうです。社内見学の中で、各部署の方がフランクにあいさつを交わしてくださり、また運用サイドの現場を見せていただきました。4年前の香港タオリーローを思い出しました。SGのコーポレートカラーは、赤と黒です（その間に白）さすがフランスが本拠地とあって、おしゃれな色合いで、社内の待合室等はおしゃれな感じでした、そして、弊社のマネースクール応用版にも昨年の11月にお越しいただきました、杉本部長とも再会！更にSGの魅力やファンドの説明をしていただきました。現場でお聞きする話はかなり勉強になります。またお客さまにフィードバックしたいです。その後、夜は、恵比寿ガーデンプレイスの中にある高級フレンチで有名なジョエル・ロブションにて会食。食事もさることながら、企画自体がすばらしかったです。企業秘密かもしれないので、ここまでにしておきます。どんな企画か知りたい方は直接ご連絡ください＾＾非常に思いで深い夜となりました。ありがとうございます。クリスマスも近く、キラキラしたイルミネーションがきれいな東京の夜を満喫したかったのですが・・・連日の緊張に包まれた時間に少々お疲れもたまり、ホテルに帰るいなや、お風呂に入り寝入ったのでした。。。。ふぅ。東京時間はスピーディーに過ぎますね！

  2007/11/09

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