[投資]の記事一覧 | 気ままに投資

10月投資実績

月末になったので投資先の確認です。また円安に振れているのでそのおかげで評価益が増えています。THEOドルはやや減でしたが円安のおかげで大幅上昇でした。らくらく投資こちらもかなりの上昇でした投信日本株系はマイナスに落ちたりと不振でしたが海外はすべて好調でした。ソーシャルレンディング為替差損でクラウドバンクとクラウドクレジットでマイナスとなってしまいました。運用自体は順調でしたが元本の為替差損が大きくマイナスとなっています。

2024年10月31日

コメント(0)

９月投資実績

月末になったので投資先の確認です。大分上昇しましたが株価の乱高下であがったりさがったりですTHEOドルでは上昇でした。積み立て金額分の買い付けはしていましたが売却は有りませんでした。らくらく投資上昇でした投信保有銘柄すべて手で上昇でしたが、日本株系は30日の株価下落でマイナスに落ちました。ソーシャルレンディングクラウドバンクでの元本償還で為替差損が大きく、月利益がマイナスになってしまいました。

2024年09月30日

コメント(0)

8月投資実績

月末になったので投資先の確認です。株価暴落の影響が出ています。まだ株価も以前の水準まで戻っていないようです。THEO円高の影響で円ではマイナスですが、ドルでは大分上昇しています。ドル運用なのでドルベースが上昇するのは望ましいと思います。らくらく投資やや減です、思っていたより踏ん張っています投信大幅減でした。前月比プラスの銘柄が無しでした。ソーシャルレンディング円高になったので今までのような高配当はなくなるのかなと思います。

2024年08月31日

コメント(0)

7月投資実績

月末になったので投資先の確認です。円高に振れたので全体的にマイナスでした。THEO円高の影響で円は大幅なマイナスでした。ドルはややプラスでした。今月から新手数料割引スタート。予想通りというかほぼ割引無しみたいな割引率です。手数料6月手数料7月らくらく投資含み益30％から大幅マイナス投信先進国REITのみプラスでした。他はすべてマイナス。ソーシャルレンディングすべての投資際から配当がありました。

2024年07月31日

コメント(0)

6月投資実績

月末になったので投資先の確認です。全体的に上昇でした。THEOまた円安に振れたので円ではかなりの上昇でした。カラーパレットも今月まで。来月は新手数料割引スタートです。らくらく投資いつの間にか含み益が３０％超えていました。投信含み益９万近く１ヶ月で増えていました。前月比マイナスのファンド無しで好調でした。ソーシャルレンディングオーナーズブックで今月は投資できました。ただ、数億円が数分で埋まってしまっては投資することはなかなか難しいですね。

2024年06月30日

コメント(0)

5月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。全体的にやや上昇でした。THEOやや上昇でした。新たな手数料割引プロブラムの案内が来たのですが、なかなか渋い割引率で各テーブル毎の金額が対象と、入金額の総額だったカラーパレットよりも複雑になってしまっています。新手数料割引を6月に適用すると100万を超える部分から割引適用なので1,000,000×1％÷365×30(6月は30日)×1.1(消費税)＝904175,467××0.95％÷365×30×1.1=150904+150=1054円新手数料割引がない場合1062なので8円程度の割引。ないよりはマシ程度しか恩恵が無い。カラーパレットの場合（今月まで）1,175,467×0.8％÷365×30×1.1=850新手数料との差1054-850=240円思ったより差が大きいですね。もっとシンプルに100万を超えたら総額から5％引きだったとすると1009円1054-1009=45円年換算すると約500円。カラーパレットほどでなくても良いのでこちらの方がシンプルだしそれなりに割引受けられて良いと思うのですが。らくらく投資大幅上昇でした。投信国内系の投信はマイナスもありましたが全体的には好調な月でした。大幅上昇です。ソーシャルレンディングオーナーズブックの大阪案件で元本返金があり差額をマイナスとして計上しました。まだ最終決算案内はないのですがたぶんこれで終了となると思います。会社の説明でもあった通り、配当を含めればマイナスにはなっていないので投資資金全額の回収はできています。配当は税引き後約1.2万円だったので元本毀損を差し引いても5千円ほどは利益が出ていました。

2024年06月01日

コメント(0)

4月投資実績

月末になったので投資先の確認です。円安も進み大分下落しました。THEOドルベース評価益10％目前からの7％台。円ベースでは含み益増えてますが・・・円がこの水準で良いとは思えないので余り喜べないらくらく投資評価益20％切っていましたが復帰しました。投信月間損益がマイナスに落ちましたが戻してプラスになりました。ソーシャルレンディング今月はオーナーズブックの配当月で、すべての投資先から配当がありました。オーナーズブック大阪案件も終わりが見えたようです。

2024年04月30日

コメント(0)

３月投資実績

月末になったので投資先の確認です。大幅な上昇でした。THEOドル、円共に大幅な上昇でした。ドルベースの含み益１０％が見えてきました。らくらく投資上昇でした。含み益２０％超えてきました。投信大幅上昇でした。海外リートを今月から積立始めています。マイナスから始まりましたが、プラスに振れてきました。のんびりいきます。ソーシャルレンディング順調に配当をもらえています。再投資も行えており機会損失も今のところ無いです。

2024年03月31日

コメント(0)

2月投資実績

月末になったので投資先の確認です。好調な月でした。THEOドル円共に上昇でした。らくらく投資かなりの上昇でした。この月間上昇は初めて。投信全部で上昇でした。特定口座の投信は移せるものすべて新NISAへ移しました。それで、税金は約2万円ていど引かれています。それでもかなりの上昇です。ソーシャルレンディングコンスタントに配当がもらえています

2024年02月29日

コメント(0)

1月投資実績

月末になったので投資先の確認です。新NISAスタート、全体的に好調な月でした。THEO円安に振れたので円では上昇しました。積立を止めたらくらく投資の積み立て資金を振り向けて、カラーパレットがイエローになるまではこのまま行こうと思っています。らくらく投資大幅上昇でした。以前から言っていた通り積立を停止しました。楽ラップと同じく放置運用で、解約まで積立再開もなく行こうと思っています。投信全銘柄で上昇でした。特定口座の投資信託をNISA口座へ移行中です。損益確定させ税引き後の資金で再買い付けをぼちぼちとやっています。ソーシャルレンディングクラウドクレジットで遅延中の3案件中の1案件でやっと償還され、約75％の損失という結果となりました。今月はオーナーズブックの配当月で配当がありました。

2024年01月31日

コメント(0)

投資信託見直し

新NISAが始まったので積立銘柄を一部見直したのですが、さらに見直しをしました。購入資金自体は変えずに資金配分と運用銘柄の変更を行いました。積立をやめ資金追加もせず放置ハリス世界株ファンド（他と比べ運用成績が良くなく、手数料も1.65%と高い）eMAXIS Slimバランス 8資産均等型（続けるつもりだったがリートを追加すれば投信全体でバランス運用になると思い停止）らくらく投資（ロボアドはTHEOだけに絞る）銘柄の見直しeMAXIS Slim米国株式 S&P500 → 楽天S&P500インデックス（楽天証券だから）iFree日経225インデックス → 楽天日経225インデックス（楽天証券だから）新規積立Smart-i先進国リートインデックス（海外REITの追加）楽天オールカントリー株式インデックス（ハリス世界ファンドから鞍替え）***************************************************************************************積立購入投資信託の銘柄は10+2、株式の比率は多めです。+2銘柄は楽天ポイントでの購入なのでプラスアルファ的な物です。インデックスファンドアメリカ株　2全世界株　　1日本株　　　1新興国株　　1先進国債券　1国内リート　1海外リート　1アクティブアンドホリコフォーカスファンド10万円以上で運用報告動画閲覧可。最新情報が得られて良いiTrustロボテーマ型コモンズ30楽天ポイント積立達成のためだけ。積立NISAの積立枠残り分333ポイント投資をそのまま移行ベトナム成長株インカム楽天ポイントは1度に使用できるのが3万ポイントなので、それ以上を使いたいときの対策としてポイントで投資信託を買い、投信売却で現金化。今のところ高額購入品がないのでスポット購入で積立中

2024年01月28日

コメント(0)

THEOを続ける理由

新NISAも始まりロボアドで運用しているブロガーなど、手数料がもったいない投資の知識もついてきたので手数料が少ない投資信託で同じ銘柄運用に変えると言ったのも目立っているように感じます。ETF連動投資信託は手数料が安く長期運用には魅力的です。私がTHEOを続ける理由は前にも書いた通り売買が頻繁に行われ常に最良と思われる状態にする。が一番大きい部分です。私の場合は株短期のスイングトレードなどもせず3年以上で株は保有しています。株の売買は価格の上げ下げよりも自分で持っていたい株かどうかで売買しているので含み損が大きくなっても持ち続ける株が有ったり、その反対に値上がりが大きくなっても売却せずに含み益が縮小した時に損した気分になることもよくあります。こんな感じなので頻繁に売買するTHEOは自分にできないことやっているのでロボアドの良い部分だと感じています。以前中国の景気後退不安か何かでTHEOがGLDを売却した時になぜ売却しているのか分からないと書いた記憶があります。しかしすぐIAUを買い直しています。金を売ってすぐ買い直す。何やってんだ？と思っていましたが、最近経費率が違うと分かりました。GLD_0.4％に対しIAU_0.25%と0.15％の違いがあります。ナスダックのQQQもQQQMに買い直ししていますがこちらもQQQ_0.2%に対しQQQM_0.15%と経費率が安くなっています。調べれば分かることですが、積み立て長期ほったらかしだとこんなことに気付くこともなかったと思います。此処もロボアドを使う魅力だと考えています。今の状況でよりよい物を選んでくれていると思えるTHEOは今後も続けていくつもりです。

2024年01月06日

コメント(0)

2023投資先まとめ

2023年は円安にかなり振れたので為替差益が大きく円ベースだと好調な一年でした。2024年は新NISAが始まるので運用を少し見直します。ロボアドTHEO円安のおかげで円では10万円以上の増加でした。ドルはプラスとマイナスをうろうろしていましたが、年末にかけて上昇しました。売却益と配当の税金が約2.3万円でした。1ヶ月の投資金額以上を税金にとられてしまっていると思うとNISAであればその資金を再投資できているのにと考えてしまいます。THEOも新NISAに対応予定とのことですが楽天証券でNISA口座開いているので残念ながら特定口座で運用となります。楽ラップ資金追加せずの運用で、約2.4万円の上昇でした。前にも書いていたとおり12月に解約しました。売却の税引き後最終損益は39,867円となっています。6年間の運用で利益19％となりました。投信1年間の評価益が27万円上昇と大幅に上げました。年間の管理費用は約8千円で、アクティブファンド4本でほとんどを占めています（約75％）セキュリテ1案件で運用が終了しました。そして再投資2件でした。今までと運用画面が変わったので全体の投資を見渡せなくなったので少し面倒になりましたね。南部美人ファンドは順調に運用されてましたがコロナの影響で後半は少し減速した感じがありました。手数料5,000円利益334円で手数料負けでした。投資家特典まで含めればプラスなんですが．．．ソーシャルレンディング円安のおかげでクラウドバンクとクラウドクレジットの配当がかなり入りました。そのおかげで年間10万円の税引き後利益がありました。ついに10万の大台に乗りました！！運用延長はオーナーズブック1件とクラウドクレジット3件、あります。オーナーズブックの運用延長進展があり収束が見込まれます。クラウドクレジットは現地運用がルーブルで換金ができないという理由の延長なのでなかなか終わりが見えません。今年は数百円の返金(投資資金の1％以下）がありました。

2024年01月01日

コメント(0)

12月投資実績

月末になったので投資先の確認です。大幅上昇でした。THEOドルでかなりの上昇でしたが円高で円ではほぼ横ばいでした。楽ラップやや上昇でした。らくらく投資利益率10％台に乗りました。投信すべての銘柄でプラスでした。ソーシャルレンディングオーナーズブックで償還があり配当がありました。今月は大きな案件の募集があったので資金すべてを再投資できました。クラウドクレジットは円安のおかげで配当がかなり入ってます。

2023年12月30日

コメント(0)

新NISAに向けて

新NISAが来年から始まるので銘柄の見直しをしました。ロボアドバイザーは３種運用中でTHEO楽ラップらくらく投資この中でTHEOだけを残すことにしました。楽ラップは積み立ては既に停止していて月１確認していただけでした。らくらく投資は楽ラップの代わりに積立していて、私はがっちりコースを選んでいたので割と波が大きいのかと思っていましたがそれほどでもなく、emaxisslimバランスファンドと余り変わらないパフォーマンス。手数料は0.49％と0.143％と差があり、だったらやめて積み立て資金をTHEOに振り向けた方が良いかなと思うので積み立てをやめることにしました。※12/16現在２％ほど差が出ていますが、長い間±2％程度の差しかない状態です。THEOを続ける理由は、リバランスを定期的に行っていてETFの売買も活発。割高な銘柄を売って割安な銘柄を買うをやっているみたいで自分ではできないことだと思いそのまま継続することにしました。らくらく投資の積立資金を振り向けて月の積立金額を増額予定です。THEOのデメリットはNISAに対応していないので配当と売却利益に税金がかかること。特定口座なので手数料が経費として利益と相殺されるのは良い部分です。月の手数料は高いけれど売買手数料はかからないので頻繁に売買していることを考えれば手数料も高くはないと思います。投資信託はホリコフォーカスファンド以外は新NISAの積立予約ができたので、新nisaでそのまま継続予定です。その中で見直したものはemaxis slim 米国株式（S&P500)を中断し楽天・S&P500インデックス・ファンドへ変更emaxis slimバランス(8資産均等型)の資金の半分を楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドへ資金配分し新規積立月の投資額は変えず資金配分の見直しだけを行いました。特定口座のファンドは売却して同銘柄のスポット購入をするか長期間放置するか考え中。

2023年12月16日

コメント(0)

11月投資実績

月末になったので投資先の確認です。11月はすべてで大幅上昇でした。新NISAも始まるので投資銘柄の取捨選択、金額調整を今後していく予定ですTHEOドルでプラスに戻りました。円高に少し振れましたが含み益は高いままです。楽ラップかなりの上昇でした。新高値更新目前となりました。らくらく投資かなりの上昇でした。投信すべての銘柄で大幅上昇でした。ポイントで購入しているベトナムファンドは配当があるので新NISAで積立（自動積立ではないです）予定です。ソーシャルレンディングクラウドバンク、クラウドクレジット共に円安で為替差益が大きく配当がかなり入りました。オーナーズブックの抽選案件で当選してオーナーズブック口座資金すべてを再投資できました。

2023年11月30日

コメント(0)

10月投資実績

月末になったので投資先の確認です。中東不安定化懸念で暴落でした。THEOかなりのマイナスでした。楽ラップこちらもかなりマイナスでした。らくらく投資マイナスでした。投信すべての銘柄がマイナスでした。ソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。そしてやっと再投資できました。

2023年10月31日

コメント(0)

9月投資実績

月末になったので投資先の確認です。金利上昇懸念で全体が下落でした。THEOドルで一時マイナスになりましたがプラスで終わりました楽ラップ大分マイナスとなりましたらくらく投資マイナスでした。投信全部がマイナスでしたソーシャルレンディングオーナーズブックで運用終了がありました。

2023年09月30日

コメント(0)

8月投資実績

月末になったので投資先の確認です。やや下落でした。THEO円安になったので円でプラスドルでマイナスでした。楽ラップやや下落でしたらくらく投資ややプラスでした。投信プラマイほぼゼロでした。ソーシャルレンディングオーナーズブック以外から配当がありました。オーナーズブックは全く再投資できず。抽選なんて当たるわけない。

2023年08月31日

コメント(0)

7月投資実績

月末になったので投資先の確認です。やや上昇でした。THEO円はやや下落、ドルはやや上昇でした。楽ラップやや上昇でした。楽々投資微減でした。投信やや上昇でした。ソーシャルレンディング全投資先から配当がありました。クラウドバンクは円安のおかげで元本分の為替差益が大きく配当となって入ってきました。

2023年07月31日

コメント(0)

6月投資実績

月末になったので投資先の確認です。日本株が好調な1ヶ月でした。THEO円安に進んだので円ではかなり上昇しました。ドルでは微増でした。楽ラップかなり上昇しました。らくらく投資まあまあの上昇でした。ただ、少し思うところがあり様子見しています。12月の結果を見て続けるかやめるか判断しようかと思っています。投信全体的に大幅上昇でした、債券系はほかと比べれば弱かったです。ソーシャルレンディング運用期間終了で配当がかなり入りました。オーナーズブックでは思ったほど再投資できていません。

2023年06月30日

コメント(0)

5月投資実績

月末になったので投資先の確認です。全体的に上昇でした。THEO円安に振れたので円ではかなりプラスでしたが、ドルでは前月比マイナスでした。楽ラップやや上昇でした。楽々投資約3％とまあまあ上昇でした投信評価損益倍増と大幅上昇でした。ソーシャルレンディングオーナーズブックで償還があり配当がありました。

2023年05月31日

コメント(0)

4月投資実績

月末になったので投資先の確認です。やや上昇でしたTHEOやや上昇し、ドルでも一応プラスをキープできました。楽ラップやや上昇でした楽々投資プラ転しました投信楽天ポイントで投資しているベトナムファンド以外はプラスになっていました。ソーシャルレンディングオーナーズブックは期配当月でした

2023年04月29日

コメント(0)

3月投資実績

月末になったので投資先の確認です。SVB破綻の影響で下落しましたが月末持ち直しました。THEOドルベースでプラスに浮上はしました。すぐマイナス側へ落ちてしまいそうなほどの利益率です。楽ラップ今月もマイナスでした。楽々投資マイナス幅拡大投信プラス転換した銘柄もありますが前月比マイナスでした。ソーシャルレンディング今月の配当はクラウドバンクのみでした。

2023年03月31日

コメント(0)

2月投資実績

月末になったので投資先の確認です。やや下落でした。THEOドルがまたマイナスに沈んでしまいました。楽ラップ下落ですらくらく投資相変わらずのマイナスです投信プラマイまちまちでした。ソーシャルレンディングクラウドクレジットは円安のおかげでかなり配当が入りました。

2023年02月28日

コメント(0)

1月投資実績

月末になったので投資先の確認です。大幅上昇でした。THEOドルがプラ転しました。楽ラップ3％以上の上昇でしたらくらく投資マイナス幅縮小投信積み立てNISAの銘柄はほとんどがまだマイナスですが、プラ転した物も出てきました。ソーシャルレンディング投資先すべてから配当がありました。

2023年01月31日

コメント(0)

ソーシャルレンディング

投資先の正月休み期間の確認のためにHPのお知らせ見に行ったら、バンカーズがクラウドクレジットを買収と言うのが目に飛び込んできました。12/28日付でe-meilでも案内のなかった内容でした。大手の企業も資本投資していましたが、結局撤退と言うことでしょうか？クラウドクレジットは度々増資を行っていたので、安定して良い方向に向かってくれればと期待します。投資資金の個人口座の扱いがバンカーズとクラウドクレジットでは違うのでバンカーズ投資申し込み後申込金の振り込み運用終了や部分返金などの場合銀行口座へ払い戻しクラウドクレジットクラウドクレジット内の自分口座へ投資資金振り込みこの金額内なら申し込み可運用終了や部分返金などの場合クラウドクレジット内の自分口座にプールSBIソーシャルレンディングはバンカーズと同じ仕組だったので、移行もスムーズだったと思いますが、クラウドクレジットは少し違うので統合はすぐには起こらないのではないかと考えます。

2023年01月06日

コメント(0)

2022年投資先まとめ

2022年一年の投資先のまとめですロシアのウクライナ侵攻からの影響がいろいろ出ています。ロボアドTHEO円安に振れた分、円では含み益が大きくなりましたが、年末に円高が進み1年の評価損益はマイナスになってしまいました。配当が円安のおかげなのか大分入りました。SMBC日興證券に運用以外を移管しているのでいろいろ分かり易くなったような気がします。特定口座なので確定申告が必要ないのも良い部分です。楽ラップ１万円のみ追加入金しましたが１月よりも評価額は下回ってしまっています。評価損益約1.5万円マイナスでした。バランス調整の売買ではそこそこ利益が出ていました。運用手数料は見込み約１％より大分低く収まりました。投信すべての銘柄で評価損益が１月よりも下落しました。トータルの評価損益も１万円を切り大幅な下落となりました。約８万円の下落です。管理費用はアクティブファンドが半分ぐらいの金額を占めています。ソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングの運営が終了し配当が2月で終了しました。私はSBIソーシャルレンディングを解約せずバンカーズへそのまま移行しました。そしてバンカーズの配当は来年からかと思っていたところ今年入りました。クラウドバンクは安定して月1000円配当がもらえるようになりました。募集も頻繁に行っており投資機会損失も起こっていません。クラウドクレジットは通貨ルーブル運用の2案件で運用延長があり延長案件は3件となっています。オーナーズブックでは半年再投資できず配当もそれに伴って低くなっています。運用延長も引き続き1案件あります。クラウドバンク、バンカーズは1案件2～5万円で投資しているので1万円台しか資金がない時には少し運用効率は落ちますが、安定的な配当を得るという意味でそうしています。セキュリテは新規の応募も運用終了もなくただマイページを眺めているだけの1年でした。

2023年01月01日

コメント(0)

12月投資実績

月末になったので投資先の確認です。かなりの下落となりました。THEO円安に振れたので円は大幅下落でした。ドルはやや下落楽ラップ大幅下落で評価損益も5000円以上下落でしたらくらく投資下落でした投信長く積み立てている物からも評価損益でマイナスに落ちた物が出てきましたソーシャルレンディングバンカーズから初配当がありましたオーナーズブックでも早期償還で配当がありました

2022年12月31日

コメント(0)

11月投資実績

月末になったので投資先の確認です。THEOドルは上昇でマイナス幅が大幅縮小でした楽ラップ約2％上昇でしたらくらく投資マイナスに落ちてしまいました。投信楽天ポイントのみで購入しているベトナムファンドが大幅下落で評価損益を下げています。そこを除けばそこそこプラスでした。ソーシャルレンディングクラウドバンクで償還があり元本の為替差益でかなりの配当が出ました

2022年11月30日

コメント(0)

10月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。今月は大分上昇してプラスへ戻してきました。THEOドルはまだマイナスですがマイナス幅縮小でした。楽ラップ1％以上上昇でしたらくらく投資プラ転しました投信ほとんどの銘柄でプラスになりましたソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。投資資金もほぼ再投資できたので配当も増えました。クラウドバンクはコンスタントに月1000円入るようになりました。

2022年11月01日

コメント(0)

9月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。今月も下落でした。THEOドルで-9％も含み損となってしまいました。楽ラップ1万円ほどの下落でしたらくらく投資こちらも下落です投信つみたてNISAはすべてマイナスソーシャルレンディングクラウドバンクも安定して月1000円配当が入ってきています。

2022年10月01日

コメント(0)

8月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。アメリカの利上げ報道で月末に下落してしまいました。THEOドルで又マイナスに落ち込みました。楽ラップ少しだけ前月比マイナスでした投信評価損益は一応プラスでしたらくらく投資マイナスに落ちてしまいました。ソーシャルレンディング円安で配当が多く入りました。

2022年09月01日

コメント(0)

７月投資実績

月末になったので投資先の確認です。相変わらずの円安です。含み損益もプラスに戻ってきています。THEOドルもプラスに復帰楽ラップ評価損益２万円台復帰らくらく投資損益プラスに復帰投信ほとんどの銘柄でプラスとなっています。新興国ファンドがまだ弱いです。ソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。運用資金の半分が投資できていなかったため配当が低めです

2022年07月31日

コメント(0)

6月投資実績

月末になったので投資先の確認です。下落でした。地合はあまり良くないですね。THEO円安なので円ではプラスですが、ドルはマイナスへ沈んでしまいました。楽ラップこちらも下落でした。らくらく投資同じくマイナス幅拡大投信評価損益は変わってないけれど利益率は元本増えている分減でした。積み立てNISAで評価損益プラスが2銘柄となってました。ソーシャルレンディングオーナーズブックに再投資ができました。投資金額上限10万円の案件は時間も余裕があって良かったけれど、ほとんどの先着順応募はクリック合戦で正常な投資とは思えないんだよな。この辺がソーシャルレンディングの一番悪い部分だと思う。

2022年06月30日

コメント(0)

5月投資実績

一時は含み益が激減しましたが大分持ち直してきました。大体先月末並みぐらいになっているようです。THEO円では少しマイナスでドルでは少しプラスでした。楽ラップほぼ先月と変わらず投信つみたてNISAはほぼ含み損ですほかと比べて少し弱いですかねらくらく投資マイナス幅拡大でしたソーシャルレンディング配当はクラウドバンクのみでした。SBIソーシャルレンディングからバンカーズへ事業譲渡されて、私は解約せずそのままバンカーズへ移行しました。不動産担保事業者ファンドみたいに利率低くても安定的に運用できる案件があるといいのですが。オーナーズは今月募集なしでした。さらに今年は全く再投資できてません。口座にお金が眠ったままです。

2022年05月31日

コメント(0)

4月投資実績

月末になったので投資先の確認です。4月も下落です。THEOドルでは含み益2％台まで落ちてしまいました。円安のおかげで円では利益率は良いのですが。楽ラップ2月頃の含み益に逆戻りらくらく投資マイナスに落ちてしまいました。投信前月より評価益3割ほど下落ですソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。そしてオーナーズブックへ再投資できず、抽選案件全滅で資金の半分が遊んでいます。

2022年04月30日

コメント(0)

3月投資実績

月末になったので投資先の確認です。ドル円レートが円安で120円超えています。ウクライナ紛争で下落しましたが全体的に戻してきた感じがありますTHEO円安の影響で円では20％越えの含み益です。楽ラップ1万円近く戻しましたらくらく投資評価損益プラ転しました投信評価損益マイナスの物がなくなりすべてプラスになりました。ソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングは2月ですべての運用が終了していました。クラウドクレジットで配当がありましたがロシア関係のファンド2件で期間延長の案内がありました。海外投資はなかなか難しいと感じます。

2022年03月31日

コメント(0)

2月投資実績

月が変わったので投資先の確認ですウクライナ危機で下落ですTHEO1％程度下落となりましたドル円レートも少し円安になってます楽ラップ1％以上下落でしたらくらく投資含み損拡大でした投資信託最近始めた積み立てNISAはすべてマイナスになってしまいました。ソーシャルレンディング今月はクラウドクレジットで配当がありました。SBIソーシャルレンディングの配当も二桁になりました。そろそろ終了です。

2022年03月01日

コメント(0)

１月投資実績

月末になったので投資先の確認です。いろいろなことがあってだいぶ下げてしまいました。THEOドルベースの含み益が１０％まで落ちました。楽ラップ約1万円下落ですらくらく投資始めたばかりだからかあまり上下にぶれてませんね投信ポイント投資のベトナムファンド以外は前月比マイナスでしたソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でしたが、1案件で利息がまだ振り込まれてないとのことで配当がありませんでした。

2022年01月31日

コメント(0)

2121年投資先まとめ

2021年の投資先をまとめました。全体としては良かったのですが、クラウドファンディングでマイナスが出てしまいました。まずはロボアドTHEOドル円が109円の時に円とドルの利益率が均衡したので、現在の114円台円で見るとかなりの含み益です。1年間で8万円増はできすぎです。積立金50万円も目前なので今年はカラーパレットがブルーからグリーンへ変わる予定です。楽ラップ12月末から1月末を比較すると約2.5万円増と約10％増でしたグラフを見ても大きな浮き沈みも無く安定していたと思います。リバランスの売買でも損失0円とどの銘柄も好調な年でした。投資信託1年間での表示が無いのでグラフから見た感じでは約7万円のプラスでした。全銘柄プラスで終えることができています。年の途中で積み立てNISAも始めたので今年は投信の積立額や銘柄等少しいじろうかなと考えています。管理費はロボアドと比べてやっぱり安いですね。クラウドファンディングクラウドクレジットでは損失大きく年間の利益もマイナスに落ちてしまいました。SBIソーシャルレンディングの運用資金も残りわずかで配当も目に見えて減ってきています。セキュリテでは2件運用終了、再投資は2件です。熟成牛ファンドは未だに損失確定していません。コロナの影響は確かにありましたがそもそも営業力が足りないと思います。せめて出資者にでも肉販売ぐらいしても良かったのにとも思います

2022年01月01日

コメント(0)

12月投資実績

月末になったので投資先の確認です。アメリカの株価が好調で全体に上昇でした。THEOドルベースの利益が15％に乗りました。円もやや円安になっています。楽ラップらくらく投資始めたので追加投資はやめるつもりだったのですが、追加はナスが出た時の1万円だけなので追加しました。利益4万円も目前ですらくらく投資スマホ専用だけあってPCよりスマホの方が見やすいと感じます。順調です投信積み立てNISAのらくらく投資も含まれているので金額が少し大きく出てしまいます。かなりの上昇でしたソーシャルレンディングクラウドクレジットで運用終了配当がありました。オーナスブックではなかなか再投資できず1案件のみしか投資できませんでした。投資資金の3割近くがまだ再投資できずにいます

2021年12月31日

コメント(0)

11月投資実績

月末になったので投資先の確認です。コロナ変異株の影響で下落でした。THEOドル円が11月は115円台から113円台になったので下落幅がやや大きいですね。月末時点のレートは前月とかわらずでした楽ラップやや下落です投信各投信上げ下げまちまちでしたがトータルでは下落でした。ソーシャルレンディングオーナズブックで1案件運用終了クラウドクレジットのカメルーンファンドがやっと運用終了して精算されました。結果は損失83％で分配17％でした。これしか回収できないなら早々に終わらせればいいのにとも思いました。今年のソーシャルレンディングはトータルでの赤字が確定しました。

2021年11月30日

コメント(0)

10月投資実績

月末になったので投資先の確認です。相変わらずの円安ですが月末にかけてだいぶ上昇しました。THEOかなり上昇です。円安な分円では20％近い含み益となってます楽ラップだいぶプラスになって評価益4万円超えてきました。投資信託積み立てNISA分も含まれていてだいぶプラスです。ロボアドより評価額が高いですね。28％ぐらいプラスです。ソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。安定して配当をもらえています。

2021年10月30日

コメント(0)

9月投資実績

月末になったので投資先の確認です月末にチャイナリスクで下落となりました。THEO円安になった分円では前月並みですがドルでは2％ほど下落です。楽ラップ同じくやや下落でした投信新興国ファンドはプラスでしたそれ以外下落ですソーシャルレンディングクラウドクレジットで1案件運用終了しました。セキュリテの2案件で運用終了しました。1つは配当込みで130％の高運用でしたが、もう一つは元本毀損どころか戻ってこない可能性もあります。最終報告待ちです。

2021年09月30日

コメント(0)

セキュリテファンド償還

セキュリテで投資していた富樫縫製ファンドが償還されました。運用期間2年で1年目から順調な成績で2000円ぐらい利益が出るかなと考えていましたがまさかの8000円オーバー！1回目の監査報告時に医療用ガウンを作っていると書かれていたのでその影響かもしれませんね。今年歯医者で抜歯をした時に衛生士の方がガウン、フェイスシールドをして助手作業をしているのを見て医療者は大変だなと感じました。私の投資も間接的に貢献できたのかなと思います。税引き前8024円税引き後6386円最終利益30％越えでした。再投資の優先順位は、県内、東北地域、日本国内、海外の順で考えています。

2021年09月29日

コメント(0)

らくらく投資

楽天証券でスマホ専用ではあるが、ロボアドバイザーのらくらく投資が始まったのでNISA口座で積み立てを開始した。始めた理由は手数料が楽ラップより若干安く0.4915%なのと、NISA口座で運用益に税金がかからないことです。わかる範囲で違いは楽ラップ　　　　　　　　　　　　　　　管理手数料＋顧問費＝0.715％　＋　信託報酬約0.3％　＝　実質負担約1％売買益にかかる税20.315％らくらく投資（楽天証券の説明）実質的に負担する運用管理費用0.4915%積み立てNISAなので売買益にかかる税が０こう見るといろいろかかる費用が半額以下となっています。楽ラップも3年ぐらい運用していてトータル管理費用4049円、信託報酬金額はこの半分ぐらいと思われるので2000円ぐらいで約6000円と思われます。楽ラップ運用開始から現在まで売買利益にかかった税金＋売却損が1474円こう見ると3年ですが7500円ぐらいとなりました。らくらく投資で3年と考えると管理費用が半分3000円で税金なしなので差が4500円ぐらいになるのかなと考えました。計算は正確ではないですが確実にらくらく投資の方が良さそうです。ある程度投資をしていると自分でインデックス投信を選んで月々積み立てした方が手数料がかからず長い目で見ると差が出ると言いますが、積み立てNISAだと債券系の投信もないし、バランスファンドよりはいいかなと思うところも少しあるので、投信も購入しつつロボアドバイザーも購入するというスタンスでいくつもりです。後は時期を見て楽ラップを解約ですね。

2021年09月12日

コメント(0)

7月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。やや下落でした。IT系の決算が弱かったせいでしょうかTHEO円高に少し振れたのでドル円で利益率が同じぐらいになりました。楽ラップ横ばいでした。プラスでしたが手数料分前月よりマイナスです。投信新興国が弱かったですね。少しマイナスですソーシャルレンディングオーナーズブックの配当月でした。オーナズブックにも投資できたので資金全部を投資できてます。クラウドクレジットでは運用延長が４件となってます。

2021年08月02日

コメント(0)

6月投資実績

月末になったので投資先の確認です。今月も大きな動きも無く順調でした。ナスも出たので積み立てしていない投資先へ追加投資しました。THEO円安が進んで円でかなり上昇しました。楽ラップ資金追加しました。評価益も1％以上伸びています投信パフォーマンスがかなり良いです。ソーシャルレンディング各投資先へ資金追加しました。クラウドクレジットで米国セキュリティベンチャー企業ファンド期間延長の連絡が来ました。今回のは利率0.1％上乗せがあるので少しは延長したぶん配当が増える予定です。SBIソーシャルレンディングは今後先細りですね

2021年06月30日

コメント(0)

5月投資実績

月が変わったので投資先の確認です。SBIソーシャルレンディングが廃業することになったので資金引き上げ予定です。THEOほぼ変わらずですがやや上昇楽ラップ1％ほど上昇堅調です投信上げ下げ有りましたがプラス幅上昇でした。ソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングの廃業が決まり投資運用終了とともにSBIソーシャルレンディングは終了です。資金をどうするかは決めてませんが25万程度なので新たに業者を探して投資はしない予定です。口座開設が面倒だなと思っているだけですけど。

2021年06月01日

コメント(0)